اعرض المزيد

سلسلة قصص الاحتيال | BitConnect استولت على 2.4 مليار دولار

6 mins
بواسطة Najma Noui
تم التحديث وفقاً لـ Khaled Omar

قصة مخطط الاحتيال العالمي الذي حمل إسم "BitConnect" كان تأثيره كبيرًا في سوق التشفير. في هذه المقالة نتطرق إلى حكاية منصة عملات مشفرة من المستوى الرفيع كلفت المستثمرين 2.4 مليار دولار أمريكي، ليكتشفوا في النهاية أنه لا وجود فعلي لها!

أصبح الاحتيال في مجال العملات المشفرة منتشرًا بشكل متزايد في البيئة الاقتصادية اللا مركزية، والتي يغذيها التقلب في أسعار العملات. وسواء تم إغراء المستثمرين بوعد العوائد المرتفعة أو ببساطة الخوف من فقدان الفرص، فإن هذه الظروف تخلق فرصًا للجهات السيئة.

إذا كنت مهتمًا بالعملات المشفرة، فمن المهم أن تكون على دراية بالمخاطر. تابع القراءة لمعرفة كيف حدثت بعض عمليات الاحتيال الأشهر وكيفية اكتشافها. وتجدون على موقعنا طرق حماية أنفسكم وتجنب الوقوع ضحية للاحتيال.

قصة اليوم هي عبارة عن مخطط بونزي، ولمن لا يعرف! يطلق مصطلح "مخطط بونزي" على نوع من الاحتيال المالي. حيث يتم الدفع للمستثمرين الأوائل من الأموال التي يجلبها مستثمرون جدد، وبالتالي إدامة ظهور الربحية طالما أن الضحايا الجدد ينضمون بأعداد كافية.

يحتوي هذا النموذج على بعض أوجه التشابه مع مخطط الهرم، ولكن على عكس الهرم، لا يتطلب بونزي مستثمرًا لتجنيد آخرين. تم تسمية المخطط على اسم تشارلز بونزي، المحتال الذي اكتسب سمعة سيئة بأحد أشهر الأمثلة على عملية الاحتيال في الولايات المتحدة.

Bitconnect كانت مخطط احتيال منذ نشأتها

تم تأسيس وإطلاق Bitconnect، منصة الاستثمار في العملات المشفرة، من طرف المواطن الهندي ساتيش كومبهان Satish Kumbhani، في عام 2016. حيث أعلنت المنصة وقت الإطلاق أنها تهدف إلى السماح للمستخدمين بإقراض عملة Bitconnect المشفرة التي يرمز لها بـ BCC مقابل مدفوعات الفائدة.

كانت BitConnect عبارة عن منصة إقراض وتداول. حيث يقوم المستخدمون بتداول بيتكوين مقابل عملة BCC ويمكنهم تأمين القيمة الآنية للعملة لفترة محددة من الوقت مع كسب الفائدة المحسوبة يوميًا.

ثم بعد فترة من الإطلاق، أعلنت المنصة عن أرباح كبيرة وكان هناك الكثير من الضجيج حولها! لدرجة أن حفل BitConnect السنوي الأول والوحيد في 2018، تحول إلى مقاطع ميمز عندما قدَّم المستثمر واليوتيوبر كارلوس ماتوس Carlos Matos أداءً مبالغًا فيه، وهو يهذي بروعة BitConnect!

إذًا، بين فبراير 2016 ويناير 2018، ضللت منصة BitConnect المستثمرين من خلال الادعاء بأنها يمكنها أن تحقق أرباحًا كبيرة وعائدات شهرية مضمونة تصل إلى 40٪ من خلال التداول في أسواق تبادل العملات المشفرة المتقلبة.

تم تحديد مدفوعات الفائدة من خلال ما يسمى بـ "روبوت التداول". حيث، كان روبوت التداول هو الجزء الأكثر إثارة للجدل في نظام Bitconnect.co.

كانت BCC من بين أفضل 20 عملة رقمية ناجحة في العالم حتى انهار سعرها بعد أن بدأ التجار يفقدون الثقة. ارتفع BCC من سعر 0.17 دولار إلى أعلى مستوى له على الإطلاق عند 463 دولارًا أمريكيًا في ديسمبر 2017. ثم انخفض إلى 0.40 دولار أمريكي اعتبارًا من 11 مارس 2019.

كيف خطط فريق BitConnect لسرقة أموال عملائهم!

أطلقت منصة BitConnect برنامج الإقراض الذي كان واجهة الاحتيال! حيث كان بإمكان المستخدمين استبدال بيتكوين بعملة BCC. ثم يقوم برنامجان تابعين للمنصة (BitConnect Trading Bot و Volatility) بتحديد القيمة السوقية اليومية والفائدة اليومية لعملة BCC.

للمشاركة في برنامج الإقراض، طُلب من المستثمر أولاً إنشاء حساب وتحويل عملة بيتكوين إلى محفظة يتحكم فيها BitConnect. بعدها سيجد المستثمر استثماره في بيتكوين على حسابه على منصة BitConnect.

بعد انتقال بيتكوين إلي حسابه على بورصة BitConnect، يمكن للمستثمر بعد ذلك تحويل بيتكوين إلى رموز BCC و "إقراض" رموز BCC إلى BitConnect. يُزعم أن BitConnect ستستثمر هذه العائدات، مما يزيد من تقلبات عملة البيتكوين عبر Trading Bot.

للتبسيط، سيرسل المستثمرون عملات بيتكوين إلى BitConnect لشراء قيمة مكافئة لعملة BCC، وهي عملة التداول على منصة BitConnect، مقابل مدفوعات الفائدة.

اقتربت الفوائد الموعودة من 1٪ يوميًا أو حوالي 40٪ شهريًا (مضاعفة يوميًا). كما هو معلن من قبل BitConnect، كلما كان الإيداع الأولي أكبر، يمكن تحقيق أرباح أكبر وأسرع.

وبالتالي، ضللت BitConnect، المستثمرين بشأن "برنامج الإقراض" الخاص بها. حيث تم الترويج للبرنامج على أنه قادر على تحقيق أرباح كبيرة وعوائد مضمونة باستخدام أموال المستثمرين للتداول على التقلبات في أسواق تداول العملات المشفرة.

للوصول إلى عدد أكبر من الضحايا، استخدمت المنصة المحتالة منصة يوتيوب. أين تم تداول مقاطع تسويقية للترويج للمنصة وتضمنت شهادات من المستثمرين الناجحين المفترضين. كما قام المؤثرون في انستغرام وغيرهم من المستثمرين البارزين بالترويج للعملة المشفرة.

اجتذب هذا التسويق العديد من المستثمرين الجدد، وارتفعت قيمة BCC من 0.17 دولارًا إلى 463 دولارًا في غضون أشهر، مما سمح للشركة بالنمو بشكل كبير. في ذروتها، بلغت القيمة السوقية للشركة 3.4 مليار دولار. في الواقع، تم توجيه المروجين للتلاعب بشكل احتيالي ودعم سعر عملة BCC لإنشاء المظهر الخاطئ لطلب السوق.

ثم فجأةً. أغلق كومبهان برنامج الإقراض في عام 2017 وأتبعه بإغلاق BitConnect في 2018 بعد عدة تحقيقات وأوامر تنظيمية. واتضح في التحقيقات أن BitConnect دفعت أموال مستثمريها السابقين بأموال من مستثمرين لاحقين.

المخطط الاحتيالي يصطدم بالهيئات الحكومية

بسبب إدعائاتها الغير منطقية الخاصة بالربح، سرعان ما تم الاشتباه في BitConnect بأنها مخطط بونزي، والذي ثبت أنه صحيح لكن في عام 2022. وبعدما أهدرت المنصة أكثر من ملياري دولار.

في الواقع بدأت الشكوك في خلفية BitConnect مبكرًا، ففي السابع نوفمبر 2017، أصدرت حكومة المملكة المتحدة إشعار شطب لمنصة Bitconnect وأمهلتها شهرين لإثبات شرعيتها.

ثم في الثالث من يناير 2018، وصف مجلس الأوراق المالية بولاية تكساس منصة BitConnect بأنها مخطط بونزي. حيث أشار المجلس إلى الإخفاقات في شفافية أرباح المستخدم والبيانات المضللة. كما أعلنت ولايتا تكساس وكارولينا الشمالية أن Bitconnect غير مسجلة لبيع الأوراق المالية فيهما وأنها قدمت بيانات مضللة.

في 17 يناير 2018، تم إغلاق منصة Bitconnect. ثم بعد ذلك مباشرة انهارت أسعار عملة BCC المشفرة بنسبة 92٪. كما أعلنت Bitconnect أنها ستعيد قروضها إلى المستثمرين.

في 31 يناير 2018، صدر أمر بتجميد أصول Bitconnect التي تنتهي صلاحيتها في 13 فبراير من نفس العام. لكن الحقيقة أن Bitconnect لم يكن لها كيان في الواقع، لذلك لم تكن الأصول التي تمتلكها أو امتلكتها البورصة واضحة.

في 18 أغسطس 2018، تم القبض على ديفيش درجي Divyesh Darji، أحد قادة عصابة Bitconnect في مدينة دلهي الهنديه. والذي كان مشتبهًا بارتباطه بكيانات إجرامية معروفة في غسيل ما يسمى بـ "المال الأسود" في الهند. ثم في عام 2019، تم القبض على درجي مجددًا بسبب عملية احتيال أخرى في العملات المشفرة. لكن تم لاحقًا إطلاق سراحه بكفالة.

وقبل زوالها، اتهم أعضاء بارزون في مجتمع العملات الرقمية BitConnect علنًا بقيادة مخطط احتيال، بما في ذلك فيتاليك بوتيرن Vitalik Buterin، مؤسس ايثريوم.

SEC ووزارة العدل الأمريكية تحاكمان المخطط والتحقيقات تكشف الحقائق

في سبتمبر 2021، رفعت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية SEC دعوى قضائية ضد شركة Bitconnect، جنبًا إلى جنب مع مؤسسها ساتيش كومبهان، والأمريكي جلين أركارو Glenn Arcaro، مدير المنصة والمروج الرئيسي لها في الولايات المتحدة من أغسطس 2017 إلى يناير 2018.

زعمت هيئة الأوراق المالية والبورصات أن Bitconnect احتال على المستثمرين الأمريكيين بمبلغ إجمالي قدره 2.4 مليار دولار.

في 25 فبراير 2022، وجهت وزارة العدل الأمريكية (DOJ) لائحة تهم لبورصة BitConnect ومؤسسها ومدرائها التنفيذيين تتضمن الاحتيال والتآمر بعرض وبيع أوراق مالية احتيالية وغير مسجلة في شكل استثمارات باستخدام برنامج الإقراض من البورصة الوهمية.

ووجهت الوزارة إلى الهندي ساتيش كومبهان، مؤسس BitConnect، تهمة التآمر لارتكاب عمليات احتيال عبر الإنترنت، والاحتيال الإلكتروني، والتآمر لارتكاب التلاعب في أسعار السلع الأساسية، وتشغيل أعمال غير مرخصة لتحويل الأموال، والتآمر لارتكاب عمليات غسيل أموال دولية.

كشفت التحقيقات السابقة أن BitConnect لم يكن يعمل كمنصة تداول. لكنها استخدمت أموالًا من مستثمرين جدد لدفع مستثمرين سابقين في عملية الاحتيال الكلاسيكية. وبدلاً من التداول في السوق، تم تحويل أموال الاستثمار إلى محافظ رقمية خاصة يسيطر عليها كومبهان والمتآمرين معه.

بالإضافة إلى ذلك، تلاعب مؤسس البورصة وزملاؤه في سعر عملات BCC، مما خلق صورة خاطئة عن طلب السوق الشرعي المرتفع للمستثمرين.

خلال التحقيقات، وفي سبتمبر 2021، أقر جلين أركارو بالذنب لدوره في مؤامرة ضخمة. فقد اعترف بأنه حصل على أكثر من 24 مليون دولار من العمولات والمدفوعات الأخرى، والتي صادرتها الحكومة الأمريكية. ثم في 16 سبتمبر 2022، حُكم عليه بالسجن 38 شهرًا لمشاركته في المخطط.

في حالة إدانته بجميع التهم، يواجه كومبهان عقوبة إجمالية تصل إلى 70 عامًا في السجن. سيحدد قاضي محكمة المقاطعة الفيدرالية أي حكم بعد النظر في إرشادات إصدار الأحكام الأمريكية والعوامل القانونية الأخرى. اختفى المحتال بعد أسبوع من توجيه الاتهام إليه ولا يزال مكانه مجهولاً.

800 ضحية يستعيدون 17 مليون دولار من أصل 2.4 مليار دولار | بقشيش الاحتيال

في 25 فبراير 2022، قالت وزارة العدل الأمريكية أنه وكعلاج جزئي لمبلغ 2.4 مليار دولار الذي تبخر! فقد قررت بيع ما قيمته 56 مليون دولار من العملات المشفرة التي صادرتها من جلين أركار.

ثم في 12 يناير 2023، أعلنت ذات الهيئة الحكومية عن توزيع أكثر من 17 مليون دولار على حوالي 800 ضحية من أكثر من 40 دولة مختلفة بسبب خسائرهم الاستثمارية في BitConnect، الذي احتال على الآلاف من المستثمرين في جميع أنحاء العالم.

ستأتي الأموال من 56 مليون دولار التي تمت مصادرتها من حسابات جلين أركارو، أحد كبار المروجين في BitConnect.

من جهة أخرى، فشلت وزارة العدل الأمريكية والهيئات القضائية في الهند في مهمة تقديم مؤسس BitConnect إلى العدالة. حيث اختفى كومبهان، في فبراير 2022 بعد توجيه الاتهام إليه. وأكدت السلطات الهندية في ملف قانوني في مارس 2022 أن كومبهان قد اختفى من الهند ويفترض أنه انتقل إلى بلد آخر غير معروف.

في ختام هذه القصة الغريبة العجيبة، كان يمكن ايقاف مخطط BitConnect في وقت أبكر خاصةً أن بعض نقاط التي تدل على الاحتيال كانت بارزة. مثلًا، كان يجب أن يتساءل المستثمرون عن هيكل الاستثمارات وأن يكونوا متيقظين للمعاملات الوسيطة غير العادية أو غير الضرورية.

بالإضافة إلى ذلك، بينما تنشر العملات المشفرة عادةً ورقة بيضاء لمساعدة المستثمرين على فهم الغرض والتكنولوجيا من وراءها. لم تصدر BitConnect واحدة طوال فترة تشغيلها، وهو ما كان ينبغي أن يثير الشكوك.

كما كان يجب على المستثمرين المحتملين إجراء العناية الواجبة فيما إذا كان استثمارهم المحتمل قد تم تسجيله على النحو الواجب مع الهيئات التنظيمية المناسبة.

أفضل منصة كريبتو في الإمارات
أفضل منصة كريبتو في الإمارات
أفضل منصة كريبتو في الإمارات

Trusted

إخلاء مسؤولية

جميع المعلومات المنشورة على موقعنا الإلكتروني تم عرضها على أساس حسن النية ولأغراض المعلومات العامة فقط. لذا، فأي إجراء أو تصرف أو قرار يقوم به القارئ وفقاً لهذه المعلومات يتحمل مسؤوليته وتوابعه بشكل فردي حصراً ولا يتحمل الموقع أية مسؤولية قانونية عن هذه القرارات.

bic_Crypto_in_Arab_neutral_3-1.png
Najma Noui
حصلت نجمة على الماجيستير في الإحصاء التطبيقي والاقتصاد القياسي قبل أن تكتسب خبرة كبيرة في تحليل البيانات والتطوير التجاري. وتهتم بمجال تكنولوجيا المالية FinTech، بلوكتشين، الويب 3، الذكاء الإصطناعي وسوق الأصول المشفرة ومشتقاتها. شاركت نجمة في العديد من الفعاليات والأحداث العالمية في صناعة الكريبتو. كما أنها حاورت العديد من مشاهير وأقطاب الصناعة.
READ FULL BIO
برعاية
برعاية
للإعلان والمبيعات: https://ar.beincrypto.com/sales/