ما هي استراتيجية وقف الخسارة Stop Loss في  التداول؟

بواسطة Mohamed Elgamal
23 يناير 2023, 10:36 GMT+0300
تم التحديث وفقاً لـ Doaa Shedded
23 يناير 2023, 22:38 GMT+0300

عالم العملات الرقمية مليئ بالفرص الكثيرة لصنع المال. ولكن هذا العالم أيضا مليء بالخسارات الرهيبة. وهذا بسبب أن بورصة العملات الرقمية بورصة حديثة العهد وصغيرة السن. وهذا يعني أن القيمة السوقية لهذه البورصة صغيرة جدا. فهي تقدر ب1 تريليون دولار تقريبا في يناير 2023. وهذا الرقم أصغر من قيمة شركة أبل. كما أن هذه الشركة تتعرض للكثير من عمليات التداول التخمينية. وهذه العمليات تؤدي إلى رفع أسعار العملات بطرق جنونية. فقد تجني أحد العملات أكثر من 1000% في ليلة واحدة. ولكن من المعتاد أيضا أن تفقد العملات أكثر من 90% من قيمتها في ظرف أسابيع أو شهور. وهذا يعني أن تلك البورصة تتعرض للكثير من الذبذبة. وبناء على هذا فإنها بورصة مرتفعة المخاطر ولابد من إدارة المخاطر فيها بطريقة جيدة وحكيمة. ولهذا السبب لابد من وجود استراتيجية وقف الخسارة stop loss من أجل منع الخسائر من التضاعف. فهيا بنا نتعرف على أهمية هذه الاستراتيجية. 

في هذا المقال 

1.ما هي استراتيجية وقف الخسارة Stop Loss؟ 

2.لماذا استراتيجية وقف الخسارة Stop Loss مهمة؟

3.كيف يمكن إستخدام استراتيجية وقف الخسارة stop loss بطريقة صحيحة؟

4.كيف يمكن إستخدام استراتيجية وقف الخسارة stop loss بطريقة خاطئة؟

5.الخلاصة

ما هي استراتيجية وقف الخسارة Stop Loss؟ 

عند الدخول في أي عملية تداول فإنك إما تربح أو تخسر. فهذه هي طبيعة عالم التداول. هناك رابحين وهناك خاسرين. فكل من يخسر يكون السبب في مكسب لمتداول آخر والعكس صحيح. وهذا يعني أن عملية التداول عندما تدخل بها فهي اما تتجه لأعلى فتحقق الأرباح. وإما تتجه لأسفل فتحقق الخسائر. ولهذا السبب كان لابد من وجود استراتيجيات لإدارة المخاطر يتبعها المتداولين من أجل التحكم في تلك المخاطر والتقليل من آثارها. وهنا تكون أهمية استراتيجية وقف الخسارة stop loss.

ببساطة استراتيجية وقف الخسارة stop loss هي عملية خروجك من عملية التداول عندما لا تحقق لك المرجو منها. إذا دخلت في عملية تداول من أجل الحصول على 5% ربح من بيتكوين ولكنها هبطت فهنا تضع استراتيجية وقف الخسارة stop loss. فهذه الاستراتيجية غرضها الرئيسي هو تقليل الخسارة بأكثر حد ممكن. وهذا من أجل الحفاظ على رأس المال. فرأس المال في التداول هو أهم عنصر. وهذا لأن رأس المال يساعدك على تحقيق الأرباح. وبمجرد خسارتك لرأس المال فلن تستطيع أن تحصل على أي أرباح. فلن تستطيع حتى أن تتداول بالهامش وتضعيف أرباحك بدون رأس المال.

إدارة المخاطر أمر مهم 

الغرض الرئيسي من استراتيجية وقف الخسارة stop loss هو التقليل من المخاطر. فإذا كان توقعك خاطيء وهبطت العملة فستخرج من العملية. وهذا من أجل الحفاظ على رأس مالك من أجل عملية التداول القادمة. فمهما قمت بتحضيرات من أجل الدخول في عملية التداول المثالية فالخسارة مازالت ممكنة. وهذا لأنه في التداول لا يمكنك التأكد بنسبة 100% من اتجاه السوق ولكنك تتوقع. وبالتالي عليك أن تضع في الأعتبار أن توقعاتك يمكن أن تصيب أو تخطيء. واستراتيجية وقف الخسارة stop loss هي التي توقف الخسارة عندما تكون توقعاتك خاطئة. أما استراتيجية جني الارباح take profit فعكسها. فهي تساعدك على تحقيق الأرباح من عملية التداول عندما تكون توقعاتك صحيحة. 

وضع استراتيجية وقف الخسارة stop loss امر مهم

لماذا استراتيجية وقف الخسارة Stop Loss مهمة؟

كما قلنا فان رأس المال هو أهم ما يملكه المتداول. فحتى إذا كنت أفضل متداول في العالم فبدون رأس مال لن تحقق أي ربح. كما أن رأس المال في التداول يساعد على تحقيق الأرباح. فإذا كنت تملك 100 ألف درهم وتحصل على رابح مقدار 1-3% في كل عملية فهذا يعني 1000-3000 درهم. أما إذا قل رأس مالك بمقدار النصف وأصبح 50ألف درهم فستقل الأرباح إلى 500-1500 درهم فقط. وهذا يعني أن أهم أولوية عندك وقت الاستثمار هي المحافظة على رأس المال. ولهذا السبب فإن استراتيجية وقف الخسارة stop loss مهمة جدا في التداول. 

شدة تذبذب سوق العملات الرقمية 

لقد قلنا أيضا ان سوق العملات الرقمية سوق شديد التذبذب. وهذا يعني أنه يمكن جدا أن تنهار عملة رقمية في ضغون ساعات. ولهذا السبب لابد عليك أن تضع استراتيجية وقف الخسارة stop loss المناسبة لك من اجل الحفاظ على رأس مالك. ففي هذا السوق بالذات يمكن أن تخسر 10-20% في غضون دقائق قليلة. يمكنك أن تعوض هذه الخسارة في غضون دقائق ولكن هذا ليس مؤكد. ولهذا السبب فإن وضع استراتيجية لوقف الخسارة مهم. 

الكمالية والتداول لا يجتمعان! 

عادة ما يخطيء المتداول كثيرا. وهذا بسبب طبيعة عمل المتداول فهو يتوقع دائما. وبالتالي فإن في أفضل المواقف يمكن أن يتوقع المتداول اتجاه السوق بنسبة 80% على الأكثر. ولكن هذا يعني أنه سيخطيء على الأقل 20% من الوقت. ولهذا السبب فإن في عالم التداول الكمال ليس له وجود! 

فإذا كنت لا تتقبل أن تكون على خطأ فلا تتداول. وهذا لأنه في التداول الشيء المؤكد هو تعرضك للخسارة. ولكن يمكن السر في طريقة تعاملك مع هذه الخسارة. فلا بد أن تتجرد من عواطفك وقت التداول وتتحلى الصبر والالتزام. وهذا لأنك أهم ما يجب أن تفعله ان تترك خلفك كل عملية تتداول قمت بها بمجرد الخروج منها. فعليك أن تنتقل إلى العملية الجديدة. ولهذا السبب أيضا فإنه من المهم وضع استراتيجية وقف الخسارة stop loss الخاصة بك. فهذا سيساعدك في التقليل من آثار الخسارة والتي ستتعرض لها كثيرا. وهذا نظرا لتقلبات السوق المعتادة التي تحصل دائما. فحتى في سوق الأسهم والفوركس يكون السوق متقلبا فما بالك ببورصة العملات الرقمية! 

كيف يمكن إستخدام استراتيجية وقف الخسارة stop loss بطريقة صحيحة؟

من أجل إستخدام استراتيجية وقف الخسارة stop loss بطريقة صحيحة عليك وضع استراتيجية للتداول. هل أنت متداول يومي؟ أم متداول بشكل أسبوعي؟ أم أنك مستثمر على المدى الطويل؟ 

فعلى حسب أهدافك يمكنك أن تضع الاستراتيجية المناسبة لك. والقاعدة هنا هو أنك كلما كثرت نسبة تداولك وكلما كثرت عمليات التداول كلما يجب أن تقل نسبة الخسارة. بمعنى أنك ستضع استراتيجية وقف الخسارة stop loss عند 3-5% إذا كنت تتداول بشكل يومي وتقوم بعمليات كثيرة. أما إذا كنت تتداول بشكل شهري مثلا فربما تزيد هذه النسبة حتى 15-20% حتى. 

يختلف سوق العملات الرقمية عن سوق الفوركس والأسهم 

لقد اتفقان ان طبيعة سوق العملات الرقمية متذبذبة أكثر من الأسواق الأخرى. وهذا يعني أنك إذا وضعت استراتيجية وقف الخسارة stop loss في سوق الفوركس عند1% فقد لا يناسب العملات الرقمية. وهذا لأن العملات الرقمية قد تجني أو تخسر 1% في ظرف ثواني قليلة. ولهذا السبب لابد من التعامل مع كل سوق بظروفه. ولهذا السبب من الأفضل أن تكون النسبة في سوق العملات الرقمية 3-5% إذا كنت تتداول بشكي يومي. ولكن لماذا؟ 

هذا بسبب ما اتفقنا عليه من قبل من وضع أهداف. فالمتداول اليومي يحقق مكاسب كثيرة ولكن نسبة الربح فيها قليلة. فمثلا يحقق يوميا 5-7% في كل عملية تداول ولكن يدخل في عمليات تداول كثيرة. أما المتداول الأسبوعي أو الشهري أو الموسمي يحقق ربح أعلى بكثير ولكن في عمليات أقل. فربما يحقق 20-25% أو حتى 100%. 

فكلما زادت عدد عمليات التداول كلما كان من المفترض أن ترتفع نسبة وقف الخسارة للمحافظة على رأس المال. 

منصة التداول الصحيحة تساعدك على وضع استراتيجية وقف الخسارة Stop Loss 

كيف يمكن أن تؤثر المنصة في استراتيجية وقف الخسارة stop loss الخاصة بك؟ ببساطة عن طريق رسوم التداول. فلو مثلا كنت تتداول على منصة مثل كراكين ذات رسوم مرتفعة فلن تتمكن من وضع استراتيجية لوقف الخسارة بسهولة. وهذا نظرا لإرتفاع تكلفة التداول على المنصة. على الصعيد الآخر فهناك منصة مثل بينانس تساعدك على التداول برسوم منخفضة جدا. وهذا يساعدك في وضع استراتيجية وقف للخسارة جيدة. فإذا خرجت من عملية التداول فلن تخسر كثيرا على بينانس.

هناك أيضا مشروع حديث العهد نسبيا يعرف بإسم Woo Network. هذه منصة تداول حديثة تمكنك من التداول بدون أي رسوم إذا قمت برهن حصص عملة WOO الخاصة بك على المنصة. ومثل هذه المنصات تكون ممتازة من أجل التداول اليومي. فيمكنك أن تضع استراتيجية وقف الخسارة stop loss على هذه المنصة حول 3-5%. وهذا لأنك لن تخسر أي رسوم تداول عند الخروج من عمليات التداول. 

الخلاصة هنا هي أنه كلما قلت رسوم التداول كلما تمكنت أن تخرج من عمليات التداول بسهولة وكثرة

كيف يمكن إستخدام استراتيجية وقف الخسارة stop loss بطريقة خاطئة؟

استراتيجية وقف الخسارة stop loss يمكن ان تسبب خسارة

أي استراتيجية في عالم التداول تكون مفيدة أو مضرة بناء على طريقة استخدامك لها. وحتى استراتيجية وقف الخسارة stop loss يمكنها أن تكون سبب في الخسارة. فإذا استعملت الاستراتيجية بطريقة غير مسئولة فستتعرض للكثير من الخسارة. وهذا بسبب أن تلك الاستراتيجية غرضها الحفاظ على رأس المال. وليس من غرضها تحقيق الأرباح أو نشر الذعر. وهناك ما يعرف بإسم panic selling او البيع بناء على الخوف. وهي حالة بيع العملات الرقمية عندما ينهار السوق بشدة وعادة ما تكون بخسارة شديدة. وهذه ليس استراتيجية وقف خسارة ولكن قرار عاطفي سيء عادة ما يؤدي لخسائر كارثية فيجب الحظر منه!

كن واقعي 

كما قلنا فإن الجميع سيخسر في التداول. وهذا يعني أن عليك أن تكون واقعيا وتتقبل هذه الخسارة. فإذا تقبلت الخسارة ستستطيع أن تفوز أكثر! ولكن أيضا كن واقعيا في تحديد أهدافك. فمن أكثر الأخطاء الشائعة هي تحديد أهداف ولكن غير منطقية. فبسبب ما ينتشر على منصات التواصل الإجتماعي من أرباح جنونية تحدث الكثير من الخسائر. فقد يسمع متداول عن شخص حقق مكاسب بنسبة 100% في عالم العملات الرقمية. وبناء على هذه المعلومة يضع أهداف غير واقعية لعملية التداول الخاصة به. وتجد استراتيجية وقف الخسارة الخاصة به عند 50% مثلا وهذا يؤدي للكثير من الكوارث. 

انظر لحالة السوق وحدد ما إذا كان توقعك عاطفيا أم عقلاني وبناء على معطيات محددة واضحة. إذا لم يكن واقعيا فقم بتغيير الاستراتيجية حتى تصبح اكثر واقعة. 

وضع استراتيجية وقف الخسارة Stop Loss عند حد منخفض جدا 

أحيانا كثيرة يرتد سوق العملات الرقمية للأسفل فقط من اجل الصعود لأعلى. وهذا منتشر في جميع الأسواق ولكن بالذات في سوق العملات الرقمية. وبالتالي نجد أشخاص يضعون استراتيجية وقف الخسارة stop loss عند 1% مثلا. وبمجرد خروجهم من عملية التداول تصعد العملة بنسبة 10%. في هذه الحالة لا تصاب بالفومو FOMO أبدا وتدخل في العملية مرة أخرى. فقط تقبل الخسارة وتعلم من أخطائك. 

فيمكنك أن تضع استراتيجية وقف الخسارة تحت مركز دعم قوي للعملة. وبمجرد هبوط العملة تحت هذا المركز تعرف أنه حان وقت الخروج من عملية التداول. ولكن تأكد أن لا يكون هذا المركز منخفض جدا بحيث تخسر الكثير من رأس مالك. وتأكد أنه إذا هبطت العملة لهذا الحد فلن يحدث ارتداد. 

إذا كنت مستثمر على المدى الطويل فالإستراتيجية ليست مخصصة لك

من أكثر الأخطاء المنتشرة هي خلط الأهداف. ونجد مستمثر على المدى الطويل يضع استراتيجية لوقف الخسارة وهذا خطأ. ببساطة فإن المستثمر على المدى الطويل لا يصح أن يلتفت لتقلبات السوق على المدى القصير. فإذا دخلت في بيتكوين عندما كان سعرها 3 آلاف دولار بغرض الاستثمار على المدى الطويل فلن يفرق لك أن تزيد أو تقل بنسبة 10%. وهذا يعني أنك لا يجب أن تنتبه لسعر بيتكوين في خلال شهر أو إثنين أو حتى ستة! ولكن تنظر على مدى عام. فمثلا إذا زادت إلى 60ألف تأخذ بعضا من الربح. ولكن في رحلتها من 3 آلاف إلى 60 ألف زادت ونقصت بيتكوين كثيرا وحدثت تقلبات سعرية كثيرة. إذا كنت مستثمر على المدى الطويل عليك أن تتجاهل هذه التقلبات. فهذه التقلبات يستفيد منها متداولي المدى القصير فقط وليس المستثمرين.

الخلاصة

القيام بالبحث الخاص بك يساعدك على وضع استراتيجية وقف الخسارة stop loss

التداول عالم مليء بالكثيرمن التخمينات والتوقعات. وهذا يعني أنك ستتعرض للخسارة لا محالة. ولكن السر يكمن في تقبلك لهذه الخسارة وطريقة تعاملك معها. فإذا تعاملت مع التداول بدون عاطفة وبعقلانية ستجد أن استراتيجيتك في التداول تتحسن. كما أنك إذا حددت أهداف واضحة وصريحة والتزمت بها ستجد إستدامة في ارباحك. 

فهدفك الاول في عالم التداول لابد أن يكون الاستدامة في تحقيق الربح. وبناء على هذا تقوم بوضع نظام تداول معين يساعدك على تحقيق هذا الهدف. واستراتيجية وقف الخسارة stop loss تساعدك على إدارة هذه المخاطر والتقليل من آثارها. بالإضافة إلى هذا فإن استراتيجية جني الارباح take profit تساعدك على الاستفادة من الارباح وتحقيقها. 

عليك ايضا ان تعرف الفرق ما بين الخسارة والمكسب الغير محققين وما بين الخسارة المحققة والمكسب المحقق. ويمكنك أن تعرف أكثر من هنا

عليك أيضا ان تبحث دائما وتقوم بالبحث الخاص بك. وإذا كنت تريد مكان جيد للبدأ في التعلم فعلى الويب سايت الخاص بنا ستجد الكثير من المقالات التعليمية! 

إخلاء مسؤولية

جميع المعلومات المنشورة على موقعنا الإلكتروني تم عرضها على أساس حسن النية ولأغراض المعلومات العامة فقط. لذا، فأي إجراء أو تصرف أو قرار يقوم به القارئ وفقاً لهذه المعلومات يتحمل مسؤوليته وتوابعه بشكل فردي حصراً ولا يتحمل الموقع أية مسؤولية قانونية عن هذه القرارات. في موقع Learn غايتنا الأولى هي توفير معلومات رفيعة المستوى. فنوف المحتوى التعليمي حقه من التحديد والبحث والابتكار لنضمن تقديم كل ما هو مفيد وممتع لقرائنا. وللحفاظ على هذا المستوى والاستمرار في صنع محتوى رائع وممتع ومفيد، قد يكافئنا شركاؤنا بعمولة لذكرهم في مقالاتنا. إلا أننا نود أن نؤكد أن هذه العمولات لا تؤثر بأي شكل على نزاهتنا في صنع محتوى محايد أمين ومفيد لقرائنا الأعزاء دون تحيز أو تفضيل على الإطلاق.