مشهد سوق التشفير العالمي والإماراتي في 2022

بواسطة Mahmoud Abdelaziz
31 ديسمبر 2022, 20:29 GMT+0300
تم التحديث وفقاً لـ Doaa Shedded
31 ديسمبر 2022, 20:29 GMT+0300
الموجز
  • إنكماشات السوق في 2022
  • ماذا عن سوق العملات المشفرة الإماراتي
  • التبني الجماعي للعملات المشفرة في الإمارات
  • Hot discussion in Telegram with traders and crypto community Join now

في 15 مايو 2022، ذكرت صحيفة فاينانشيال تايمز أن بنك جولدمان ساكس وباركليز قد استثمروا 500 مليون دولار أمريكي في منصة تداول العملات المشفرة التابعة للملياردير البريطاني آلان هوارد إلوود. هذا النوع من الاستثمار المؤسسي هو مؤشر واضح على التبني السائد للعملات المشفرة.

قبل اثني عشر عامًا، في مايو 2010، دفع شخص 10000 بيتكوين لشراء اثنين من البيتزا. بقيمة 41 دولارًا أمريكيًا في ذلك الوقت. كان السعر المعادل المدفوع لهذه البيتزا اليوم هو 223 مليون دولار أمريكي. بالنظر إلى أن سعر البيتكوين، بحسابات متوسط سعر البتكوين خلال العام و هو 22.300 دولار أمريكي. منذ ذلك الحين ، يحتفل يوم 22 مايو بيوم بيتزا بيتكوين! وفقًا لـ Statista وهي شركة مستقلة لتجميع بيانات السوق ، فإن القيمة السوقية للعملات المشفرة. المحسوبة على أساس أن سعر العملات المشفرة مضروبًا في عدد العملات المعدنية في السوق، يبلغ حوالي 1 تريليون دولار أمريكي. في حين أن سعر البيتكوين والقيمة السوقية للعملات المشفرة هما رقمان مثيران للإعجاب من حيث القيمة المطلقة. حدد Statista أيضًا كيف انخفضت القيمة السوقية بنسبة 67 ٪ من أعلى مستوى في 10 نوفمبر 21 عند 3 تريليون دولار أمريكي. وهو الوقت الذي كان يتم فيه تداول البيتكوين عند 68.000 دولار أمريكي.

إنكماشات السوق في 2022

تقول وول ستريت جورنال ، في تقرير مفصل نُشر في 27 مايو 2022. يعزو هذا الانخفاض إلى انهيار العملة المستقرة، (TerraUSD UST) مما أدى إلى عمليات بيع في مايو من أعلى مستوى لها على الإطلاق بلغ 18 مليار دولار أمريكي. بينما فقدت العملة الشقيقة لشركة Luna ، كل قيمتها تقريبًا في نفس الوقت، مما أدى إلى القضاء على المستثمرين.

وفقًا لصحيفة الواشنطن بوست  The Washington Post، يعكس هبوط سوق العملات المشفرة اتجاهاً أوسع للتخلص من أسهم التكنولوجيا المحفوفة بالمخاطر. مع انخفاض حتى الشركات ذات الوزن الثقيل مثل Netflix و Meta بنسبة 74٪ و 45٪ في الأشهر الستة الماضية

بالنسبة للفايننشيال تايمز Financial Times فانها تنسب انخفاض إلى أن قيمة العملة المشفرة هو جزء من تصحيح أكبر في السوق. بالإشارة إلى الكتلة المئوية للسحب في يونيو الماضى. توقعتها فاينانشيال تايمز على أنها "إعادة تسعير واسعة للأصول الخطرة في أعقاب التضخم المتسارع، وارتفاع أسعار الفائدة ، والركود المحتمل".

في يناير من هذا العام ، أصدر صندوق النقد الدولي (IMF) بيانات تظهر وجود علاقة بين Bitcoin ومؤشر S&P 500. مما أثار مخاوف من أن التشفير لم يعد أداة تنويع الاستثمار التي كان يُفترض في البداية. سوق الأسهم والعملات المشفرة خلال الأشهر القليلة الماضية. على غرار تداعيات فقاعة الدوت كوم ، من المتوقع أن تظهر أسهم الأصول الافتراضية الباقية أقوى بمجرد أن يتماسك السوق ويتعافى في نهاية المطاف. على عكس تقلب الأسعار ، كان نمو حجم العملة المشفرة هائلاً. عبر جميع العملات المشفرة التي تتبعها Chainalysis، منصة البيانات القائمة على blockchain. نما إجمالي حجم المعاملات إلى 15.8 تريليون دولار أمريكي في عام 2021 ، بزيادة مذهلة قدرها 567٪ عن عام 2020.

لوائح التشفير الدولية

بالنظر إلى أن التشفير لا يزال سوقًا ناشئًا. فإن التنظيم العالمي أيضًا في مرحلة التطور بالرغم من مرور أكثر من عقد على الصناعة. يختلف مستوى الرقابة على العملات المشفرة اليوم اختلافًا كبيرًا من دولة إلى أخرى. حيث يتولى بعض المنظمين مثل الاتحاد الأوروبي زمام المبادرة. ولا يزال البعض الآخر يتصارع مع التحديات التنظيمية لهذه الأداة المالية الجديدة. ما هو مثير للاهتمام أيضًا أن نلاحظ أن حالة تطور الصناعة / الاقتصاد المالي لا ترتبط بالنهج التنظيمى للعملات المشفرة. بين المواقف المتطرفة لحظر الصين الصريح على العملات المشفرة ، واعتماد السلفادور للبيتكوين كعملة قانونية في سبتمبر 2021. هناك مقاربات أكثر حذرًا لدول مثل الولايات المتحدة والمملكة المتحدة، التي أعلنت عن خطوات لجلب الإشراف التنظيمي إلى الصناعة مع تشجيع تطوير السوق. تتمتع اليابان حاليًا بالمناخ التنظيمي الأكثر تقدمًا في العالم للعملات المشفرة، مع الاعتراف بها كملكية قانونية ، بموجب قانون خدمات الدفع.

مراقبة الاتجاه التنظيمي

نمو سوق التشفير وارتباط حركته بأسواق الأسهم، إلى جانب اللوائح المتنوعة والمجزأة في جميع أنحاء العالم. يعني وجود خطر جسيم على استقرار الأسواق المالية بشكل عام. ومن ثم ، فإن الحاجة إلى إطار دولي قوي لتنظيم صناعة التشفير ومنع المراجحة التنظيمية. علاوة على ذلك فإن اللوائح المعزولة وتدابير الامتثال غير المتسقة / إنفاذ لوائح الأصول الافتراضية تشكل خطرًا محتملاً لغسيل الأموال. (ML) وتمويل الإرهاب (TF) والجرائم المالية الأخرى، مثل هجمات الاحتيال والبرامج الضارة وهجمات برامج الفدية. وفقًا لفريق العمل المالي (FATF)، فإن "الثغرات في النظام التنظيمي العالمي قد خلقت ثغرات كبيرة للمجرمين.

ماذا عن سوق العملات المشفرة الإماراتي

زادت حصة دولة الإمارات في سوق العملات الرقمية العالمية بنسبة 500٪ بين يوليو 2020 ويونيو 2021. وقد تجاوزت قيمة المعاملات الآن 25 مليار دولار أمريكي فى 2022.

تقع الإمارات فى منطقة الشرق الأوسط وهي واحدة من أسرع أسواق العملات الرقمية نموًا في العالم. حيث تشكل 7٪ من أحجام التداول العالمية. وفقًا لـ Chainalysis، وكما نقلت CNBC ، تبلغ حصة الإمارات العربية المتحدة في السوق العالمية حوالي 25 مليار دولار أمريكي من المعاملات. وزاد بنسبة 500٪ بين يوليو / تموز 2020 ويونيو / حزيران 2021. وعلى الصعيد الإقليمي تحتل الإمارات المرتبة الثالثة من حيث الحجم. بعد تركيا التي بلغ حجم معاملاتها 132 مليار دولار، وقريبة من لبنان بقيمة 26 مليار دولار.

 في حين أن السبب الرئيسي لارتفاع معدل تبني التشفير في تركيا ولبنان هو الحفاظ على القيمة. بالنسبة للإمارات العربية المتحدة فإن الزيادة في حجم المعاملات متعددة العوامل، كما هو موضح لاحقًا من خلال عوامل النمو. في حين أن الأرقام الرسمية غير متوفرة ذكرت صحيفة نشونال نيوز The National News اليومية المحلية أن هناك أكثر من 400 شركة تشفير حاليًا في الإمارات العربية المتحدة. أحمد بن سليم الرئيس التنفيذي والرئيس التنفيذي لمركز دبي للبلوك تشين (DMCC). الذي تم الاستشهاد به خلال معرض جيتكس جلوبال في دبي ، واثق من أنه سيكون هناك "أكثر من 1000 شركة تشفير في الإمارات العربية المتحدة بحلول نهاية عام 2022.

محركات النمو في سوق التشفير الاماراتي

 وفقًا لرويترز ، يعمل نظام تنظيمي ودود على تحفيز النمو . حيث تم إصدار أكثر من 30 ترخيصًا لبورصات العملات المشفرة للعمل في دبي وأبو ظبي في الأشهر الأخيرة. وفقًا لما نقلته رويترز، منحت VARA الموافقة في مارس من هذا العام على بينانس Binance ، أكبر بورصة عملات رقمية في العالم. و FTX التي كانت تخطط لأنشاء مقرًا إقليميًا في دبي قبل انهيارها.

 في بيان صدر في مارس 2022. البورصات العالمية Bybit و Crypto. com تخطط أيضًا لتحركات مماثلة. تسعى Kraken التي تم منحها ترخيصًا للعمل في منطقة التجارة الحرة بأبو ظبي. إلى أن تصبح أول بورصة للعملات المشفرة تقدم تمويلًا مباشرًا وتداولًا بالدرهم الإماراتي مقابل Bitcoin و Ethereum ومجموعة من الأصول الافتراضية الأخرى.

تخطط Binance التي حصلت على تراخيص لمناطق التجارة الحرة في كل من دبي وأبو ظبي. لتوظيف 100 موظف، وانتقل رئيسها التنفيذي Changpeng Zhao من سنغافورة إلى دبي. كما حصلت BitOasis وهي بورصة أصول مشفرة مقرها الإمارات العربية المتحدة. والتي جمعت 30 مليون دولار في جولة تمويل من السلسلة في أكتوبر 2021 على موافقة مؤقتة بموجب VARA ، وفقًا لما أوردته رويترز.

 زيادة الثروة الخاصة

ارتفعت الثروة الخاصة بمقدار 46 مليار دولار أمريكي بين عامي 2019 و 2021. مع انتقال 5600 مليونير إلى الإمارات العربية المتحدة. كما ورد في تقرير Henley's Global Citizen Report Q1 2022 ". زيادة الثروة الخاصة لها تأثير متتالي على الاستثمارات، لا سيما من نوع "الغرب المتوحش". حوالي 15 في المائة من المكاتب العائلية في جميع أنحاء العالم لديها بالفعل شكل من أشكال التعرض للعملات المشفرة. وفقًا لمسح أجراه بنك جولدمان ساكس. وقال أكثر من نصف العائلات التي شملها استطلاع جولدمان هذا العام إنهم يفكرون في الاستثمار في العملات المشفرة.

كما سلط مقال نشر في فاينانشيال تايمز في أواخر عام 2021 الضوء على كيفية تعرض مديري الثروات لضغوط متزايدة. من عملائهم من أصحاب الثروات العالية للاستثمار في العملات المشفرة. الخوف من فقدان فرصة التوسع في السوق مرتفع.

نظرًا لأن العديد من هؤلاء الأفراد الأثرياء قد حققوا بالفعل ثرواتهم في التشفيرعلى التطبيقات. فإنهم يتطلعون الآن إلى التحول إلى خدمات كبار الشخصيات التي تقدمها بورصات التشفير الرئيسية، مما يخلق ضغطًا إضافيًا على الطلب على مديري الثروات. هذا يحفز إضفاء الطابع المؤسسي على الأصول الافتراضية.

الأثراء قلقون المنظمين

علاوة على ذلك ، وفقًا لصحيفة فاينانشيال تايمز، فإن الاستثمار في العملات المشفرة من قبل الأثرياء يجتذب قلقًا أقل من الجهات التنظيمية من مستهلكي التجزئة ، حيث "يميل العملاء الأثرياء إلى الحصول على مستشارين محترفين، ويمكنهم تحمل المزيد من المخاطر بأمان ويمكنهم تحمل خسارة المال".

 يبدو أن المستهلكين في الإمارات يتمتعون بشهية صحية ويثقون في العملات المشفرة. أظهر استطلاع YouGov أن "ثلثي المقيمين في الإمارات العربية المتحدة (67٪) يقولون إنهم مهتمون بالاستثمار في العملات المشفرة خلال السنوات الخمس المقبلة ،وأن الإمارات العربية المتحدة هي واحدة من أفضل الأسواق على مستوى العالم حيث يقول المستهلكون إنهم يثقون في العملات المشفرة.

 تم التأكيد على الاهتمام المتزايد بالعملات المشفرة من قبل المستهلكين في دولة الإمارات العربية المتحدة في معرض Crypto Expo Dubai الذي عقد مؤخرًا ، حيث شهد المعرض الذي يستمر ليومين ، في الفترة من 16 إلى 17 مارس 2022 ، زيادة بنسبة 50٪ في العارضين وزيادة بنسبة 40٪ في عدد الزوار مقارنة بإصدار العام الماضي. سيؤدي هذا التكامل مع الخدمات المالية السائدة التي تقدمها البنوك المحلية إلى تبني المستخدمين ونمو السوق خصوصًا فى إمارة دبي.

التبني الجماعي للعملات المشفرة في الإمارات

تعتبر الإمارات العربية المتحدة واحدة من أكثر حالات الاستخدام تقدمًا للعملات المشفرة. حالات الاستخدام الجماعي للعملات المشفرة في الإمارات العربية المتحدة هي شركات الطيران والشركات العقارية، والتي يقبل بعضها الآن المدفوعات بالعملات المشفرة. من إعلان عادل أحمد الرضا، مدير العمليات بشركة طيران الإمارات، الناقل الوطني ، في سوق السفر العربي في 01 مايو 2022  ، من الواضح أن هذه ليست سوى الخطوة الأولى ، حيث تعتزم شركة الطيران  تبني التقنيات الرقمية المتقدمة حلول مثل Blockchain و metaverse و cryptocurrency كجزء من استراتيجيتها للتواصل مع العملاء بطريقة أسرع وأكثر مرونة.

أعلنت الاتحاد للطيران، الناقل الوطني لدولة الإمارات العربية المتحدة، في 6 يوليو 2022، عن أول مجموعة رمزية غير قابلة للاستبدال NFT))سيحصل مالكو NFT على عضوية فئة ضيف الاتحاد الفضية لمدة عام واحد. وفرصة للدخول في السحب على تذاكر مجانية. الاتحاد للطيران لديها منتجات metaverse المستقبلية المخطط لها كجزء من إستراتيجيتها Web3.

 أعلنت داماك ، مطور عقارات دولي ، في 27 أبريل 2022 أنها ستبدأ في قبول المدفوعات ببيتكوين وإيثريوم. في وقت سابق من عام 2019 ، أصدرت Ellington Properties إعلانًا مشابهًا وعرضت Knox Group خيار الدفع باستخدام Bitcoin (عبر شركة BitPay الأمريكية). نظرًا لأن الإمارات العربية المتحدة لا تزال تحظر استخدام العملات المشفرة كوسيلة للدفع، يجب على مشتري العقارات العمل مع وسيط تابع لجهة خارجية لتحويل عملاتهم المشفرة إلى عملة ورقية قبل إرسالها إلى البائع.

 قالت الشركات المحلية مثل شركة توصيل البقالة Yalla Market ومقهى Bake 'N' More إنها تقبل الآن العملات المشفرة كشكل من أشكال الدفع. أخيرًا ، من المتوقع أيضًا أن تؤثر التحويلات ، وهي حالة استخدام أخرى منتشرة للعملات المشفرة في العديد من دول الشرق الأوسط ، على التوسع في سوق التشفير الإماراتي نظرًا لأن الإمارات العربية المتحدة هي ثاني أكبر بلد مصدر للتحويلات في العالم حيث تم تحويل 43 مليار دولار أمريكي في عام 2020. 49. شركات الطيران الحوالات العقارية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة

المشهد التنظيمي للعملات الرقمية في الإمارات العربية المتحدة

 كما هو موضح في السابق ، يتعامل المشرعون في جميع أنحاء العالم مع لوائح العملة المشفرة. تهدف دولة الإمارات، من خلال نهجها الخفيف ، إلى جذب شركات التشفير وتعزيز الصناعة المحلية. يبدو أن اللوائح التنظيمية في دولة الإمارات العربية المتحدة تتعلق بالإشراف على قطاع التشفير بدلاً من كبحه.من المسلم به أن التنظيم ليس دائمًا رادعًا ويمكن التخفيف من بعض المخاطر المرتبطة بالعملات المشفرة ، مثل الجريمة المالية ، من خلال التنظيم المدروس وبالتالي تسهيل اعتماد المستخدم.

 تتبع دولة الإمارات نظام قانون مدني متأثر بالشريعة (الإسلامية). في حين أن كل دولة من الدول الأعضاء السبعة قد وضعت لوائحها الخاصة في المناطق التي لا يوجد فيها قانون اتحادي ، فإن الأسواق المالية وأسواق رأس المال تخضع بشكل عام للبنك المركزي لدولة الإمارات وهيئة الأوراق المالية والسلع ( SCA). الاستثناءات هي المنطقتان الماليتان الحرتان: مركز دبي المالي العالمي (DIFC) ، حيث المنظم هو سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) ، وسوق أبوظبي العالمي (ADGM) ، حيث المنظم هو سلطة تنظيم الخدمات المالية. (FSRA). ومع ذلك ، فإن القوانين الجنائية الفيدرالية لدولة الإمارات العربية المتحدة ، مثل القوانين الفيدرالية لمكافحة غسيل الأموال ، تنطبق في مركز دبي المالي العالمي وسوق أبوظبي العالمي.

تريد الحكومات تعزيز ونمو السوق لكنها أيضا حذرة بشأن احتمال إساءة استخدام العمل المشفرة للتهرب من العقوبات والاحتيال وتمويل الإرهابيين وغسيل الأموال. خلال عام شهدت أسواق التشفير عدد من الإنهيارات والمؤشرات الهبوط، تأمل الصناعة أن تتجاوز هذا فى 2023. بالنسبة للإمارات التى تزداد نموًا فإنها ماضية فى الريادة.

إخلاء مسؤولية

جميع المعلومات المنشورة على موقعنا الإلكتروني تم عرضها على أساس حسن النية ولأغراض المعلومات العامة فقط. لذا، فأي إجراء أو تصرف أو قرار يقوم به القارئ وفقاً لهذه المعلومات يتحمل مسؤوليته وتوابعه بشكل فردي حصراً ولا يتحمل الموقع أية مسؤولية قانونية عن هذه القرارات.