إن أصعب تحدي يواجه المتداولين اليوم هو إدارة حساب تداول صغير ذو رأس مال قليل وتنميته بنجاح. فمعظم المتداولين وخاصة في عالم العملات الرقمية ينتهي بهم المطاف إلى خسارة رأس مالهم في أول صفقاتهم. لكي تتفادى هذا عليك أن تتبع بعض الخطوات المتعلقة بإدارة المخاطر وتحديد الاستراتيجية. وهذا من أجل وضع نظام تداول وأهداف واضحة أمامك. فهذا ضروري جدا من أجل إدارة رأس المال. فهيا بنا نتعرف على أهم هذه الخطوات.
أول خطوة من أجل إدارة حساب تداول صغير
أول شيء عليك أن تعرفه عن إدارة حساب تداول صغير في سوق العملات الرقمية هو نوعية الأصول التي ستتداولها.
من المعروف أن أكثر الأصول المشفرة أمانًا واستقرارًا هي عملة بيتكوين وعملة إيثيريوم. وبالتالي يمكنك أن تنشىء حسابًا على منصة Glassnode. ومن خلال هذه المنصة ومجانًا يمكنك أن تحصل على مؤشر CAGR.
وهذا المؤشر Compound Annual growth rate سوف يساعدنا على حساب العائد السنوي لبيتكوين وإيثيريوم. وبالتالي من خلال هذا نحدد ما إذا كان من الممكن أن ينمو حساب تداول صغير عن طريق تداول هاتين العملتين فقط أم لا.
فإذا كان نمو هذه الأصول كافي في كل دورة سوق فلا حاجة لنا للدخول في صفقات عالية المخاطر من أجل تداول العملات البديلة. فالجميع يعرف أن العملات البديلة altcoins شديدة المخاطر والتذبذب. ومن السهل أن تزيد أو تهبط هذه العملات بأكثر من 20-40% في خلال ساعات قليلة.
من خلال المؤشر بالأعلى، يمكننا أن نلاحظ أن زيادة بيتكوين السنوية تقريبا 50%. وبالتالي هذا يعني أنك إذا قمت بالشراء في كل دورة باستمرار عن طريق DCA العملات الرقمية مثلا سوف يكون ربحك في نهاية الدورة 50% سنويا.
ولكنك ستلاحظ أن هذا المؤشر يهبط إلى الأسفل مع الوقت بالنسبة لبيتكوين. وهذا أمر طبيعي لأن العملة تنمو ولم تعد أصل استثماري حديث العهد.
بالنسبة لإيثيريوم ستجد أن المؤشر يعطيك عائد 80% تقريبا للسنة الواحدة. وبالتالي فهذا أعلى بكثير من عائد بيتكوين. ولكن أيضًا نلاحظ أن إيثيريوم ينمو مثل بيتكوين ومع الوقت يقل هذا العائد كلما يزيد عمر الأصل الإستثماري وتكبر قيمته السوقية.
كيف تتفوق على السوق عن طريق حساب تداول صغير؟
مما سبق نعرف أننا إذا احتفظنا ببيتكوين وإيثيريوم سنحصل على 50-80% سنويًا تقريبًا. ولكن إذا استطعنا التفوق على هذه الأصول فسنحصل على زيادة أكثر. كيف يمكن فعل هذا؟
هناك ثلاث طرق فقط من أجل فعل هذا:
- أول شيء، عليك أن تفهم أهمية التوقيت في التداول. وبالتالي تشتري أكثر عندما ينخفض السعر.
- ما هي الأصول التي ستشتريها؟ هل هي بيتكوين وإيثيريوم؟ أم أنك ستخاطر بعملات بديلة ذات خطورة أعلى؟
- الرافعة المالية أيضًا من الحلول التي سوف تزيد قوتك الشرائية وبالتالي سيزيد العائد.
- سوف نلقي نظرة أيضا على السيولة النقدية العالمية ونعرف أهميتها في الاستثمار والتداول.
هيا بنا نتعرف على كل واحدة من هذه الخصائص من أجل إدارة حساب تداول صغير بشكل أفضل.
التوقيت في السوق Timing the Market
إن الشراء في التوقيت الصحيح دائمًا ما يكون في غاية الصعوبة. وهذا لأنه من الصعب التنبؤ بالأحداث الاقتصادية المستقبلية التي ستؤثر على السوق. وهذا لأن المستثمرين في الأسواق دائمًا ما يحاولون التنبؤ بهذه الأحداث قبل حدوثها. وهذا ينتج عنه الكثير من التذبذب في الأسواق. إضافة على هذا فإن المؤشرات الاقتصادية دائمًا ما تكون متأخرة.
وبالتالي أفضل ما يمكن فعله هنا هو الشراء في الأوقات العصيبة. فكلما تجد أن الخوف والذعر يسيطر على السوق يكون هذا الوقت المثالي للشراء. فمثلًا في خلال العام الماضي سنلاحظ أنه كان هناك ثلاث مرات حدث في الكثير من الذعر:
- أول مرة كانت عندما هبطت بيتكوين إلى 17 ألف دولار بعدما ارتفع معدل التضخم في يونيو 2022 بشكل جنوني.
- والمرة الثانية عندما هبطت بيتكوين إلى 15 ألف دولار بعد أزمة سقوط منصة FTX.
- والثالثة عندما هبطت بيتكوين إلى سعر 19 ألف دولار في مارس 2023 بعد أزمة البنوك الأمريكية.
وفي جميع هذه الحالات إذا كنت قد اشتريت بيتكوين كان توقيتك سيكون ممتازًا وبالتالي العائد الربحي كان سيكون ممتازًا.
ولكن السر هنا يكمن في اختيارك أيضًا للأصول الاستثمارية بعناية. وسنتحدث عن هذا لاحقًا في هذا المقال.
السيولة العالمية النقدية وعلاقتها بالاستثمار
المقصود هنا هو أن البنوك المركزية دائما ما تسعى إلى التحكم في السيولة النقدية. وهذا عن طريق تقليلها برفع الفائدة أو إغراق الأسواق بالأموال النقدية من خلال تخفيض الفائدة.
وفي كل مرة يتم إغراق الأسواق بالسيولة يحدث ارتفاع كبير في أسعار الأصول الاستثمارية. وهذه الأصول هي الذهب والعملات الرقمية والأسهم. ولاحظ في الرسم البياني بالأسفل كيف أنه كلما ترتفع السيولة العالمية ترتفع معها أسعار الأصول الاستثمارية.
لاحظ أيضًا كيف انخفضت السيولة العالمية في 2022. وهذا ربما يكون دليل على بداية ضخ السيولة مرة أخرى في الأسواق عن طريق البنوك المركزية.
تذكر دائما أنه كلما يتم إغراق الأسواق بالسيولة يستخدمها المستثمرين من أجل شراء الأصول. وهذا لأن قوانين العرض والطلب تقول أن قيمة الأموال النقدية ستنهار كلما زاد عددها في السوق. وبالتالي يسعى المستثمرين إلى تحويل أموالهم النقدية إلى أصول. بعد هذا عندما تبدأ السيولة النقدية في الندرة يبيعون أصولهم. وهكذا يقومون بتضخيم حجم ثرواتهم.
كصاحب حساب تداول صغير أفضل وقت دائما تستثمر فيه هو وقت سحب السيولة من السوق. ثم تبدأ في جني الارباح عندما يتم إغراق السوق بالسيولة.
اختيار الأصول الاستثمارية المناسبة من أجل حساب تداول صغير
الخطوة القادمة هي اختيار الأصول الاستثمارية المناسبة. فيجب اختيار الأصل المالي الصحيح الذي يدر عليك المال والربح عندما تكون الظروف مناسبة. فإذا قمت باختيار الأصل الخطأ سينتج عن هذا الكثير من الخسائر. فربما لا يزيد هذا الأصل أو حتى يهبط. وهذا لأن المستثمرين به يريدون الخروج منه والدخول في أصل استثماري ذو عائد أفضل. بالتالي تعتبر هذه الخطوة هي أهم وأصعب الخطوات على الإطلاق.
في سوق العملات الرقمية مثلا إذا نظرنا على العملات الرقمية ذات الأداء الجيد في 2017 سنلاحظ الزيادات الجنونية. يمكنك ملاحظة هذه الزيادات بالصورة بالأسفل.
ولكن سنلاحظ أيضًا أن الكثير من العملات الرقمية في هذه الصورة لم تعد لها أهمية تقريبًا حاليًا. وفقط حزمة قليلة من هذه العملات هي التي نمت ولازالت في السوق حتى الآن. وبالتالي هذا يعني أن العملة التي تؤدي جيدًا في دورة سوق قد لا تؤدي جيدًا في الدورة القادمة. ولهذا السبب فإن تنويع المحفظة الاستثمارية في العملات الرقمية أمر في غاية الأهمية.
ويمكنك أن تضع 80% من رأس مالك عملات آمنة مثل بيتكوين وإيثيريوم والباقي توزعه على العملات البديلة المختلفة. وهذا نظرًا لشدة خطورة هذه العملات وعدم استقرارها. وكلما كان تنويعك للاستثمارات أكثر كلما كان هذا أفضل. ولكن في المطلق فإن الطريقة الأفضل لنمو حساب تداول صغير هي عن طريق العملات البديلة. فالقاعدة هي أنه كلما كبر حجم حساب التداول كلما كان من الأفضل الإستثمار في بيتكوين وإيثيريوم لتقليل المخاطر. أما اي حساب تداول صغير ستكون فرصة نموه أفضل بكثير إذا استثمر في العملات البديلة ذات القيمة السوقية الصغيرة.
حلول بديلة
يمكنك أن تعتمد أيضا على الإيردروب. وهي العملات الرقمية التي تحصل عليها مجانًا بسبب تفاعلك مع شبكة بلوك تشين معينة.
يمكنك أن تعتمد على العملات التي يتم إصدارها على منصات كبيرة. مثلًا بينانس لديها خاصية launchpad. وهذه الخاصية تتميز بأن الكثير من العملات ذات القيمة العالية والفائدة يتم طرحها من خلالها. وبالتالي يمكنك أن تستثمر في هذه المشاريع التي تعتبر برعاية شركة ضخمة مثل بينانس. فأغلب الظن من الصعب أن يكون فريق المشروع محتال إذا كانت منصة ضخمة مثل بينانس ترعاهم وتستثمر بهم.
استخدام الرافعة المالية من أجل نمو حساب تداول صغير
هذه الخاصية اختيارية ولا تناسب الجميع. فعادة الرافعة المالية هي أفضل حل من أجل نمو أي حساب تداول صغير. ولكنها أيضا أسرع حل من أجل القضاء على رأس مال أي حساب تداول صغير.
وهذا يعود لطبيعة الرافعة المالية. فهي تعظم من مكاسبك ولكنها أيضا تعظم من خسائر الحساب. فكلما زادت الرافعة المالية كلما زادت نسبة تصفية الصفقة الخاصة بك. وهناك بعض المتداولين الذين يستخدمون الرافعة بمستويات جنونية. هذه المستويات قد تؤدي إلى تصفية الصفقة بمجرد هبوط السعر أقل من 3%.
وهنا أفضل ما يمكن أن تفعله هو إما تجنب الرافعة المالية أو استخدامها بطريقة مسؤولة. فإذا استخدمت الرافعة المالية باستراتيجية ونظام مؤثر فسوف تعظم من مكاسبك. ولكن عليك أن تتمتع بالإنضباط والتحكم في النفس. وذلك حتى لا يغريك الطمع والجشع وتخسر حسابك الصغير.
يمكنك مثلًا أن تتداول في أي صفقة بحجم صغير جدًا لا يمثل أكثر من 2% من حسابك وتضع رافعة عالية. بهذه الطريقة إذا خسرت الصفقة فسوف تخسر 2% فقط من حسابك ليس أكثر. ولكن ما يحدث عادة أن المتداولين يضعون أكثر من 20% من حسابهم في صفقة واحدة ذات رافعة عالية. وبالتالي يخسرون الكثير ولا يتحمل أي حساب تداول صغير مثل هذه الخسائر الكبيرة.
ربما أيضًا تستطيع الاستفادة من تداول العقود الآجلة بالرافعة المالية في أوقات الهبوط الحادة. ولكن تأكد أنك لا تتعرض لما يعرف بfalling knives.
ولكن من الأفضل عادة أن لا تخصص أكثر من 1-3% من حسابك كله من أجل تداول الرافعة المالية. وهذا حتى ينمو الحساب باستدامة.
وإذا أردت أن تعرف أكثر عن العملات الرقمية والتداول فلا تنسى أن تطلع على موقعنا.
إخلاء مسؤولية
جميع المعلومات المنشورة على موقعنا الإلكتروني تم عرضها على أساس حسن النية ولأغراض المعلومات العامة فقط. لذا، فأي إجراء أو تصرف أو قرار يقوم به القارئ وفقاً لهذه المعلومات يتحمل مسؤوليته وتوابعه بشكل فردي حصراً ولا يتحمل الموقع أية مسؤولية قانونية عن هذه القرارات. في موقع Learn غايتنا الأولى هي توفير معلومات رفيعة المستوى. فنوف المحتوى التعليمي حقه من التحديد والبحث والابتكار لنضمن تقديم كل ما هو مفيد وممتع لقرائنا. وللحفاظ على هذا المستوى والاستمرار في صنع محتوى رائع وممتع ومفيد، قد يكافئنا شركاؤنا بعمولة لذكرهم في مقالاتنا. إلا أننا نود أن نؤكد أن هذه العمولات لا تؤثر بأي شكل على نزاهتنا في صنع محتوى محايد أمين ومفيد لقرائنا الأعزاء دون تحيز أو تفضيل على الإطلاق.
