احصل الآن المحتالون في العملات الرقمية على إمكانية أتمتة المحادثات التي تقنع الضحايا بإرسال الأموال إليهم. ذكرت شركة TRM Labs في أغسطس أن تبني المجرمين للذكاء الاصطناعي ارتفع بنسبة 40% خلال العام الماضي، وشددت على أن المحتالين يستخدمون هذه التقنية على نطاق واسع.
استخدم منصات تداول العملات الرقمية الذكاء الاصطناعي للكشف عن الاحتيال، مراقبة الأسواق، وتحديد الأنشطة المشبوهة. أوجد ذلك تحدياً أمنياً مزدوجاً. فالتقنية نفسها التي تساعد المنصات في اكتشاف التهديدات يمكن أن تساعد أيضاً المجرمين في جعل تلك التهديدات أكثر قابلية للتوسع وأكثر إقناعاً.
تبرز أهمية ISO/IEC 42001:2023، وهو المعيار الدولي لأنظمة إدارة الذكاء الاصطناعي. تعتبر كوكوين من أوائل منصات الأصول الرقمية التي حصلت على هذه الشهادة.
لكن لماذا يجب أن يهتم المستخدمون بذلك؟ رغم أن الذكاء الاصطناعي يجيد القيام بالكثير من المهام، إلا أنه قد يقوم أحياناً باعتبار المعاملات الشرعية مشبوهة أو يقدم إجابات غير دقيقة عند طلب المساعدة. تضمن مثل هذه شهادات إدارة الذكاء الاصطناعي فعلاً أن يكون لدى المنصة القدرة على مراجعة تلك القرارات وتصحيح الأخطاء.
ينتشر الذكاء الاصطناعي في جرائم العملات الرقمية
سجل مؤشر تبني الذكاء الاصطناعي في الجريمة الصادر عن TRM درجة تبنٍ بلغت 54 من 100 لعام 2026، مرتفعة من 28 في 2024. يقيس هذا المؤشر مدى استخدام المجرمين للذكاء الاصطناعي، وتعتبر عمليات الاحتيال الفئة الوحيدة المصنفة على أنها ناضجة.
سجلت TRM أيضاً 201 عملية اختراق للعملات الرقمية في النصف الأول من 2026، أي أكثر من ضعف العام السابق. شكلت 4% فقط من الحالات 75% من الخسائر، وكانت الاختراقات المتعلقة بالبنية التحتية مسؤولة عن معظم الاختراقات الكبيرة.
يساعد تركّز الخسائر في تفسير سبب بقاء ضوابط الوصول عنصراً أساسياً في أمن منصات التداول. يعتمد مراقبة الذكاء الاصطناعي دائماً على نزاهة الأنظمة التي يراقبها والحسابات المسموح لها بتغيير تلك الأنظمة.
قوانين الذكاء الاصطناعي الأوروبية لها حدود
تضع اللوائح الأوروبية بعض المتطلبات للإشراف على الذكاء الاصطناعي، مع أن تطبيقها يعتمد على كيفية استخدام النظام. دخلت حزمة القوانين الرقمية للذكاء الاصطناعي حيز التنفيذ في 27 يوليو، على أن تنتقل الالتزامات الخاصة بأنظمة الملحق الثالث عالية المخاطر إلى 2 ديسمبر 2027.
يشمل ذلك الملحق أنظمة تقييم الائتمان لكنه يستثني صراحة أنظمة اكتشاف الاحتيال المالي من هذه الفئة. ولذلك لا تندرج برامج مراقبة المعاملات الخاصة بمنصات التداول تلقائياً تحت نفس متطلبات المخاطر العالية. يجب تقييم تصنيفها بناءً على استخدامها المحدد.
استمر تطبيق الواجبات الأخرى. منذ 2 أغسطس، تطلب قواعد الشفافية للذكاء الاصطناعي من مزودي الأنظمة المصممة للتفاعل المباشر مع الأشخاص أن يضمنوا إعلام المستخدمين، إلا إذا كان التفاعل مع الذكاء الاصطناعي واضحًا. يشمل ذلك روبوتات الدردشة لخدمة العملاء.
يمكن أن تمنح الشهادة الطوعية منصة التداول إطارًا للإشراف على الذكاء الاصطناعي لديها. لا تحل محل التنظيم المالي المطبق أو التزامات حماية البيانات.
يترجم معيار ISO/IEC 42001 تلك المبادئ إلى إطار لنظام الإدارة. يطلب من المؤسسات وضع وتنفيذ وصيانة وتحسين السياسات والإجراءات التي تحكم استخدامهم للذكاء الاصطناعي بشكل مستمر.
ماذا تغطي شهادة كوكوين
ذكرت كوكوين أن شهادتها تغطي نظام إدارة الذكاء الاصطناعي والوظائف التنظيمية الداعمة له. حدد إعلانها اكتشاف الاحتيال والرقابة على السوق من بين استخدامات الذكاء الاصطناعي في التمويل الرقمي.
قال بي سي وونغ، الرئيس التنفيذي لمنصة كوكوين، في إعلان الشركة "يصبح الذكاء الاصطناعي قدرة أساسية في البنية التحتية المالية الرقمية، ولكن يجب أن يقترن زيادة القدرة بزيادة المسؤولية".
أضاف التقييم إشراف الذكاء الاصطناعي إلى التأكيدات الخارجية الملخصة أدناه. تفحص تقارير SOC 2 Type II الضوابط خلال فترة زمنية. تتناول معايير أخرى إدارة أمن المعلومات أو الخصوصية، بينما تتعلق شهادة استمرارية الأعمال بالاستعدادات لمواجهة الانقطاع.
يركز معيار ISO/IEC 42001 على كيفية إدارة المؤسسة للذكاء الاصطناعي طوال فترة استخدامه. يشمل ذلك تخصيص المسؤوليات ومراقبة الأداء. يزود المعيار المدققين بالمتطلبات التي يمكنهم من خلالها تقييم تلك العمليات.
تحتاج الشركة إلى تحديد الغرض المقصود من الذكاء الاصطناعي لديها والنظر في كيفية تأثيره على الأشخاص. تحتاج أيضًا إلى وجود عملية لمراجعة التغييرات، حيث أن تحديث النموذج قد يغير سلوكه بعد التقييم الأولي.
تشكل هذه الشهادة أيضًا جزءًا من مشروع الثقة التابع لكوكوين بقيمة 2 مليار دولار، وهو برنامج متعدد السنوات تم إطلاقه في 2025 لتعزيز الأمان، والامتثال، والشفافية، وحماية المستخدمين، والمرونة التشغيلية.
ماذا تعني الشهادة للمرحلة القادمة للعملات الرقمية
لا تستطيع شهادة ISO/IEC 42001 ضمان أن النموذج الفردي سيصل دائمًا إلى الاستنتاج الصحيح. تكمن قيمتها في اختبار ما إذا كانت المؤسسة قد وضعت العمليات اللازمة لإدارة الذكاء الاصطناعي بشكل منهجي.
قيّم المستخدمون والعملاء المؤسسيون المنصة من خلال طرح أسئلة عملية أكثر: من المسؤول عن نظام الذكاء الاصطناعي؟ من يمكنه تجاوز قرار آلي؟ كيف يتم مراجعة تغييرات النماذج؟ كيف يتم توثيق وتصحيح الأخطاء؟ وكيف يمكن للمستخدمين الطعن في نتيجة تؤثر عليهم؟
ستزداد أهمية هذه الأسئلة مع انتقال منصات العملات الرقمية من التحليل بمساعدة الذكاء الاصطناعي نحو أنظمة أكثر استقلالية. قد لا تقتصر التطبيقات المستقبلية على تحديد المعاملات المشبوهة أو تلخيص معلومات السوق فقط، بل قد تبدأ إجراءات عمل، وتدير أذونات أو تنفذ إجراءات نيابة عن المستخدم.
اعتمد في هذا السياق على تحديد واضح للهويات، والأذونات، وحدود المعاملات، وآليات التدخل البشري، وسجلات قابلة للتدقيق من أجل بناء ثقة في الذكاء الاصطناعي.
