حكمت محكمة الاستئناف الفيدرالية بأن ضحايا سرقة العملات المشفرة يمكنهم مقاضاة منصة بينانس في المحاكم الأمريكية، ورفضت محاولة المنصة لدفع دعاواهم إلى التحكيم بموجب شروط لم يوقعوا عليها قط.
منح الدائرة الحادية عشرة أمر المانداموس يوم الأربعاء، وهو علاج نادر يجبر محكمة أدنى على تصحيح خطأ واضح. وجهت اللجنة محكمة المنطقة في فلوريدا بإلغاء أمر التحكيم.
صرحت المحكمة أن الضحايا يمكنهم مقاضاة بينانس دون توقيع شروطها
رفع ثمانية من ضحايا السرقة دعاوى جماعية مقترحة ضد بينانس هولدنغز، وBAM Trading Services التي تدير منصة Binance.US، والمؤسس تشانغبينغ تشاو. لم يكن لأي منهم حساب على بينانس أو قبل شروط الاستخدام الخاصة بها.
ادعوا أن مجرمين قاموا بتصريف محافظهم، ثم غسلوا العائدات عبر المنصة. استندت الشكاوى إلى قانون مكافحة المنظمات الإجرامية (RICO)، وتحويل الأموال، وقوانين حماية المستهلك في كاليفورنيا وماساتشوستس.
ذكر المدعون أن بينانس أدارت نشاط تحويل أموال غير مرخص وتجاهلت قانون سرية البنوك. يتطلب هذا القانون الأمريكي من الشركات المالية كشف والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
أرسل قاضٍ في المنطقة الجنوبية من فلوريدا النزاع إلى التحكيم رغم ذلك، واعتمد على مبدأ الوقف العادل. يمكن لهذا المبدأ أن يرغم غير الموقعين على الخضوع لشرط التحكيم في العقد إذا استفادوا من الاتفاقية.
وصفت اللجنة الاستئنافية المكونة من ثلاثة قضاة ذلك بأنه فهم خاطئ للشكاوى. وفقًا لـ الأمر، تستند الدعاوى إلى "واجب مفروض بموجب القانون" وليس إلى شروط بينانس.
تبين أن الطريق الإجرائي له أهمية. يحظر القانون الفيدرالي الطعن في أوامر الإحالة للتحكيم، لذا كان أمر المانداموس هو المخرج الوحيد للضحايا بعد سنتين من القتال حول ساحة التقاضي. كما اعترفت اللجنة بأدلة أنهم سيفقدون الدعاوى ويتكبدون تكاليف غير معقولة إذا اضطروا للتحكيم في الخارج.
فسر ماذا تعني هذه الأحكام لبينانس وباقي المنصات
أسس ديفيد سيلفر مكتب سيلفر ميلر، الشركة الممثلة للضحايا. وذكر أن بينانس طلبت من عملائه التحكيم في هونغ كونغ، قضية تلو الأخرى.
قال سيلفر أنه لا ينبغي لعقد لم توقع عليه أبدًا أن يمنعك من الاحتكام للقضاء .
تتابع الاتهامات المتعلقة بالامتثال سجلاً سبق أن اعترفت به بينانس. أقرت المنصة في نوفمبر 2023 بارتكاب انتهاكات لقانون سرية البنوك وتشغيل عمل تحويل أموال غير مرخص.
دفع مبلغ ٤,٣ مليار $ كـ تسوية، وذكر المدعون أنه لم يقدم أي تقرير عن نشاط مشبوه إلى FinCEN. واعترف تشاو بعدم الحفاظ على برنامج مكافحة غسل الأموال وقضى عقوبة بالسجن لمدة أربعة أشهر في ٢٠٢٤.
توضح سرعة غسل الأموال سبب استهداف الضحايا للمنصات وليس اللصوص. أظهر تقرير Global Ledger حول ٢٥٥ اختراق بقيمة ٤,٠٤ مليار $ أن الأموال المسروقة قد تتحرك خلال ثانيتين فقط من وقوع الهجوم.
يبقى سجل منصة بينانس في قاعة المحكمة متذبذباً. ربحت المنصة إسقاط دعاوى تمويل الإرهاب في مارس، لكن المستثمرين أقاموا دعوى قضائية بقيمة ٢٠٠ مليون $ في المملكة المتحدة في يونيو بسبب خسائر التداول بالرافعة المالية.
تعود القضية الآن إلى المحكمة الجزئية الجنوبية في فلوريدا، حيث يسمح البند المدني لـ RICO بفرض تعويضات ثلاثية إذا انتصر الضحايا. وقد تواجه دوائر قضائية أخرى قريباً نفس السؤال حول غير العملاء وبنود التحكيم في المنصات.
