اجلس كرائد أعمال ومستثمر على الجانب الآخر من العديد من العروض التقديمية. تصلني عروض مبنية حول خرائط الطريق وفرق تقسم بأن نموها حقيقي.
تتلخص مهمتي في تحديد أي أجزاء من هذه العروض ستصمد عند التعامل مع البلوكشين. لذلك، عندما أقول إن جانب الكشف في هذه الصناعة تحسن فعلياً، لا أكرر ببساطة عرض مبيعات أحد البائعين.
استخدم منصات الطب الجنائي للبلوكشين مثل تشيناليسيس، وTRM Labs، وإليبتك لتجميد أو استعادة ما يُقدر بـ34 مليار$ من الأموال غير المشروعة. ويعتمد أكثر من 45 جهة تنظيمية حول العالم الآن هذه الأدوات كممارسة قياسية. تساعد على استعادة الأموال المسروقة من خلال تقنيات تجميع المحافظ وتحديد الكيانات، ما أصبح كافياً لدعمه أمام المحاكم.
ساهم الذكاء الاصطناعي في تطوير أجيال جديدة من هذه الأدوات تعمل أكثر من مجرد تتبع الأموال بعد انتقالها. توجد الآن منصات تنبؤية تزعم قدرتها على الإبلاغ عن محفظة قبل أن تتصرف من الأساس.
تقوم بتقييم السلوك عبر أكثر من 50 ميزة وتعيد التدريب يوميا. يدعي أحد البائعين تحقيق دقة بمعدل 98% عبر 14 مليون محفظة. يوجد أيضاً ماسحات للعقود الاحتيالية تعمل مباشرة داخل وكلاء التداول بالذكاء الاصطناعي، تقوم بفحص قفل السيولة، وسلطة التجميد، وتاريخ المطور في غضون خمس ثوان تقريباً.
إذا كنت تعتمد فقط على صفحات البائعين، ستعتقد أن الاحتيال في العملات المشفرة أصبح شبه محلول، لأن لدينا الآن جيشاً صغيراً من نماذج التعلم الآلي تراقب كل شبكة، وكل محفظة، وكل معاملة على مدار الساعة.
ثم تحقق مما فعله نفس عصر التعلم الآلي بالجانب الآخر من السجل المالي.
الأرقام وراء عمليات الاحتيال المشفرة المدعومة بالذكاء الاصطناعي
ذكرت تشيناليسيس أن إجمالي الخسائر الناتجة عن الاحتيال والعمليات الاحتيالية في العملات المشفرة لعام 2025 يصل إلى حوالي 17 مليار$ ، مرتفعاً من 9,9 مليار$ في العام السابق. أما أرقام مكتب التحقيقات الفيدرالي لنفس الفترة فتبلغ خسائر الاحتيال المشفر في الولايات المتحدة وحدها 11,36 مليار$، أي زيادة بنسبة 22% سنوياً.
اعرض هذه الأرقام التي تظهر على شريحة العرض، لكن الرقم الذي غير فعليًا طريقة قيامي بالتدقيق هو التالي: كشفت تشينأناليسيس أن عمليات الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي كانت أكثر ربحية بمقدار 4,5 ضعف من العمليات التقليدية.
استعمل نفس أساليب الاحتيال ونفس الأهداف، ولكن مع الذكاء الاصطناعي، يتمكن المحتالون من إنشاء عملاء دعم وهميين، مستثمرين مزيفين، أو أشخاص موثوقين مزيفين على نطاق واسع.
حذر ليور أيزيك، المؤسس المشارك ومدير العمليات في منصة تبادل العملات المشفرة إكس بي أو، علنًا من أن عمليات الاحتيال بالانتحال في تزايد وتزداد تعقيدًا على مستوى الصناعة. أوضح قاعدته الأساسية ببساطة: لا تحول عملاتك المشفرة لأي شخص لا تستطيع التحقق منه، خصوصًا إذا جاءك الطلب مصحوبًا بالعجلة والسرية.
شهد الاحتيال عبر الانتحال — حيث ينتحل المجرمون صفة بنك أو مستثمر أو مؤثر في عالم العملات المشفرة — نموًا سنويًا بمقدار 1 400٪. يستخدم المحتالون الآن الذكاء الاصطناعي لتنفيذ عمليات باهظة الثمن وموجهة لأشخاص تم تصنيفهم واستهدافهم مسبقًا، بدلاً من طريقة الرش الجماعي منخفضة التكلفة عالية العدد التي كانوا يستخدمونها سابقًا.
أدى ذلك إلى رفع متوسط حجم المدفوعات بشكل حاد، من 782 دولارًا في 2024 إلى 2 764 دولارًا في 2025، بزيادة قدرها 253٪. أعتبر هذا أمرًا شخصيًا، لأن المستثمرين والعاملين الذين لديهم أي حضور عام هم بالضبط من يتعرضون للاستنساخ.
اعلم الجزء غير المريح: رغم أن أدوات الدفاع تطورت بشكل هائل، إلا أن نتائج الهجوم تحسنت أيضًا.
يبدو الأمر مثل الشبكة التوليدية التنافسية، حيث يوجد تنافس دائم بين المُولّد والتمييز، مما يؤدي إلى تحسين النموذج بالكامل باستمرار.
يستفيد كلٌ من أدوات الهجوم والدفاع من نفس مصدر قدرات الذكاء الاصطناعي، وحاليًا، هذا المصدر يخدم من يتحرك أولًا، وليس بالضرورة من يبني أفضل نموذج بشكل منفرد.
لماذا تواصل تقنيات الكشف المتقدمة خسارة السباق
اعترف بالحقيقة: الأدوات الجنائية مصممة للعمل التحقيقي وليس للتنبؤ. يجب أن تحدث جريمة حتى تبدأ التحقيقات.
تحتاج إلى وجود ضحية خسرت بالفعل مالها قبل أن تستطيع تتبع نمط واضح بما يكفي للرصد. حتى النماذج التنبؤية التي تدعي قدرتها على كشف عمليات الاحتيال قبل حدوثها، مدربة على عمليات احتيال الأمس — وعملية احتيال الغد يُصممها شخص درس نفس بيانات التدريب.
اتضح لي ذلك في الوقت الفعلي مع عملية الاف بي آي المسماة NexFundAI: الرمز الزائف الذي أنشأه عملاء فيدراليون للإيقاع بممارسي التداول الوهمي.
بعد يوم من إعلان وزارة العدل عن اعتقالات مرتبطة بالعملية، قام أحدهم بنسخ نفس العقد الذكي تمامًا وأطلق رمزًا مقلدًا، محققًا 127 000 دولار في يوم واحد باستخدام نفس الأساليب التي كشفها الاف بي آي للتو في مستندات المحكمة.
إذا سألني أي مزود سيولة عما إذا "كان أسوأ سلوك في هذا السوق أخيرًا بدأ يتم تنظيفه"، كان سيجد إجابته خلال أربع وعشرين ساعة.
أصبحت عملية الاف بي آي مخططًا للمهاجم. كل إفصاح يساعد المدافع، يمنح المهاجم أيضًا نموذج عمل جاهز — والمهاجمون يقرؤون أسرع مما يقوم المنظمون بإصلاحه.
أصبح الجانب الهجومي أرخص وأسرع
لاحِظ نفس التفاوت في مدى قلة الجهد المطلوب الآن للهجوم. أنشأ مطور البرمجيات بيتر شتاينبيرغر مشروعًا مفتوح المصدر شهيرًا يتيح تشغيل مساعد ذكاء اصطناعي على جهازك مع وصول كامل للنظام عبر تطبيقات مثل تيليجرام وواتساب وديسكورد.
اضطر لإعادة تسمية المنتج بعد نزاع على العلامة التجارية.
في غضون دقائق من إعلان إعادة التسمية، سيطر أحدهم على حساباته القديمة على GitHub وX، واستخدمها لإطلاق وترويج رمز وصل إلى قيمة سوقية تبلغ 16 مليون دولار قبل أن ينهار بأكثر من 90%.
لم يستخدم برمجيات ضارة أو مفاتيح مسروقة. فقط شخص كان سريعًا بما يكفي لاستغلال ثغرة في الانتباه لم تكن أي أداة جنائية تراقبها بعد. لم تكن الأدوات تراقب لأن شيئًا غير قانوني لم يحدث حتى الآن.
عندما يتعرض وكيل الذكاء الاصطناعي للخداع
لا يقلقني فقط وقوع البشر ضحايا لذلك، لأن الكثير من المشاريع التي يُعرض عليّ الاستثمار فيها تحمل فكرة "دع وكيل الذكاء الاصطناعي يتداول بالنيابة عنك". هؤلاء الوكلاء يمكنهم أن يخسروا أموالك أيضًا.
وصف مطور كيف أن وكيل ذكاء اصطناعي على سولانا اشترى رمزًا احتياليًا انهار 94% بعد عشرين دقيقة، مما كلف محفظة الوكيل 12 000 دولار.
عند التحقيق، تبيّن أن الرمز كان يملك صلاحية التجميد، وأن أكبر عشرة حائزين يتحكمون في 91% من المعروض. وقد أطلق المطوِّر مسبقًا ثلاث رموز احتيالية أخرى.
يُفترض أن جميع تلك المؤشرات الحمراء يمكن فحصها خلال ثواني من خلال أدوات الكشف التي وصفتها هنا. لكن الوكيل لم يفحص. رأى رمزًا وسعرًا واشترى — لأنه لم يتم وصل طبقة الأمان بطبقة اتخاذ القرار.
لذلك، أختبر تحديدًا هذا النمط من الفشل في كل عرض صندوق استثماري يعتمد على الوكلاء يمرّ على مكتبي.
الجزء الذي لا تستطيع الأدوات إصلاحه
أعبر عن قلقي الأكبر من أن جزءًا من هذا الضرر لا يمس العقد الذكي على الإطلاق. لدي ملف شخصي عام ومتابعون، ما يجعلني بالضبط ذلك الوجه الذي يتم استنساخه.
أفادت التقارير في مايو أن امرأة في جويلف، أونتاريو، خسرت 14 000 $ للمحتالين بعدما ظنت أنها تتحدث مع اليوتيوبر مستر بيست حول استثمار في العملات الرقمية. لكنها لم تكن كذلك. وذكر مستر بيست أنه يكافح منذ سنوات مقاطع الفيديو المنتَجة بواسطة الذكاء الاصطناعي والتي تستغل صورته للترويج لجوائز مزيفة.
أشرح أن الأدوات الجنائية لا تكتشف هذه التفاعلات، لأن أيا منها لا يمس سلسلة الكتل حتى تبدأ الأموال بالتحرك بالفعل. تحدث عملية الاحتيال في مكالمة فيديو، في لحظة ثقة. وعندما تظهر معاملة يمكن لمنصة التحليلات أن تصنفها، يكون الضحية قد اتخذ القرار الذي سيكلفه بالفعل.
أوضح أن الذكاء الاصطناعي أصبح أفضل في صناعة هذا النوع من الثقة الزائفة بسرعة أكبر من قدرته على اكتشافها. ولهذا تحديدًا ذهب معظم 17 مليار $ فعليًا هناك.
احتيالات الذكاء الاصطناعي في العملات الرقمية: فمن الذي يربح فعليًا؟
يستفيد لا أحد من ذلك.
أعتبر أن هذا هو الجواب الأكثر صدقًا الذي يمكنني إعطاؤه. الأدوات من طرفيْ المعادلة، الجنائية والتنبؤية، حقيقية. وعمليات الاسترداد حقيقية أيضًا. وتجاهلها فقط لأن الاحتيال قد ازداد سيكون نوعًا آخر من عدم الأمانة.
لكن "حقيقي ويتحسن" ليس هو نفسه "متفوق". بيانات 2025 واضحة: من حيث الدولارات، أصبح الهجوم يتطور أسرع من الدفاع.
إذا كان هناك سبب واحد لذلك، فهو التالي. أدوات الاكتشاف تجيب بشكل رئيسي على سؤال "هل هذا المحفظة مشبوهة؟" — ولا يتم طرح هذا السؤال إلا بعد أن يقرر أحدهم الفحص.
أعطي أمثلة مثل حالة جويلف، حيث لا توجد محفظة في المقام الأول للفحص. أؤكد أن الذكاء الاصطناعي جعل مثل هذه الحالات أكثر شيوعًا، ولهذا السبب توقفت عن اعتبار الذكاء الاصطناعي ميزة عند تقديم أي عرض وبدأت في اعتباره أول شيء عليّ اختباره بقوة.
أوضح أن سلسلة الكتل تستطيع تأكيد تاريخ المحفظة، لكنها لا يمكنها تأكيد مكالمة هاتفية،
