يدخل وكلاء الذكاء الاصطناعي العملات الرقمية من خلال المحافظ والبورصات وتطبيقات الدفع وأنظمة التداول وأدوات المحفظة. بمجرد حصول الوكيل على سلطة التوقيع، يمكنه إعداد المعاملات، وإعادة توازن الأصول، ودفع الفواتير، واستخدام العقود الذكية، والتنقل عبر التطبيقات على السلسلة بسرعة البرمجيات.
هذا يخلق فئة منتجات جديدة حول الاستقلالية المضبوطة. يحتفظ المستخدم بملكية الأموال، بينما يتولى البرنامج تنفيذ التكرار وفقا لقواعد محددة مسبقا.
تحدثت BeInCrypto مع فرناندو ليلو أرندا، المدير التسويقي في Zoomex؛ فيديريكو فاريولا، الرئيس التنفيذي لشركة Phemex؛ وأدريان وول، المدير العام لتحالف السيادة الرقمية، حول حالات الاستخدام المبكرة، والموافقة على المعاملات، وحدود المستخدمين، والنشاط على السلسلة، والمخاطر الجديدة بمجرد حصول الوكلاء على الأموال.
المدفوعات تأتي أولا
يرى أدريان وول أن المدفوعات هي أول حالة استخدام رئيسية لوكلاء الذكاء الاصطناعي، حيث يمكن تضييق متطلبات الدفع حسب المبلغ، المستلم، نوع الأصول، والتوقيت.
"المدفوعات هي أقدم حالة استخدام لأن المعايير محددة جيدا والتفويض مقيد." قال وول.
تجعل العملات المستقرة المدفوعات عبر الحدود مجالا طبيعيا لنشاط الوكلاء، خاصة في الأسواق التي تظل فيها التحويلات البنكية بطيئة أو مكلفة أو صعبة التوفيق.
"المدفوعات العابرة للحدود مثيرة للاهتمام بشكل خاص نظرا للاحتكاك في الخدمات المصرفية القديمة والكفاءة المثبتة للعملات المستقرة،" قال وول.
التداول وإدارة المحافظ الاستثمارية أيضا جاهزان من منظور تقني، لكن وول أولى تركيزا أكبر على الحوكمة من التنفيذ.
"التداول وإدارة المحافظ الاستثمارية ناضجة تقنيا اليوم"، وأضاف أن التحدي الأصعب هو "ما إذا كانت أطر التفويض وحدود الخسائر متطورة بما يكفي لمنع تفويض الوكيل من الانحراف إلى ما هو أبعد مما كان المستخدم ينويه."
قد يستغرق تحديد الهوية وقتا أطول، رغم أن وول قال إن المعرفات اللامركزية والتحقق بمساعدة الوكيل قد تقلل من تكرار المصادقة عبر الخدمات الرقمية المجزأة.
"الجمع بين المعرفات اللامركزية والتحقق المدفوع بالوكيل واعد لأنه قد يقلل العبء على المستخدمين الذين يصادقون أنفسهم مرارا وتكرارا عبر أنظمة مجزأة." قال وول.
الموافقات على المحفظة تحتاج إلى ضوابط عملية تلو الأخرى
تم بناء المحافظ حول المراجعة البشرية، بينما يمكن للوكلاء إعداد العديد من الإجراءات عبر التطبيقات والعقود والأماكن. قال وول إن تصميم المحفظة الآن يجب أن يربط بين خيارات المنتجات وتوقعات السياسات.
"سؤال الموافقة هو أين يجب أن يلتقي السياسة وتصميم المنتج، وهو المكان الذي لا يزال لدى الصناعة أكبر قدر من العمل المتبقي للقيام به." قال وول.
نموذج الموافقة القوي يمنح الوكلاء صلاحيات محدودة للإجراءات الروتينية مع طلب مراجعة بشرية للسحب، والرفع الإضافي، والعقود الجديدة، والمبادلات الكبيرة.
"ما نحتاجه هو نموذج تفويض متدرج حيث يتطابق مستوى التدقيق مع التأثير المحتمل للصفقة،" قال وول.
يمكن لهذا النهج أن يفصل بين المراقبة، وتحضير الصفقات، والتنفيذ، وحركة الأموال. قد يسمح المستخدم للوكيل بمراقبة المراكز وصياغة الصفقات، مع حجز السحوبات والوصول إلى العقود الجديدة للموافقة اليدوية.
يجب أن ينمو الوصول إلى الأموال على مراحل
قال فرناندو ليلو أرندا إن وكلاء الذكاء الاصطناعي يمكنهم تحسين الأتمتة، لكن يجب على المستخدمين منح رأس المال وصولا تدريجيا.
"يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي فتح الأتمتة، لكن الوصول إلى رأس المال يجب أن يكون دائما تقدميا." قال ليلو أرندا.
وصف العملية بأنها مسار تدريجي من الملاحظة إلى المساعدة والتنفيذ. في الواقع، يراقب الوكيل أولا ويوصي به، ثم يجهز الإجراءات للموافقة، ثم يحصل لاحقا على حقوق تنفيذ محدودة، وفي النهاية يتعامل مع تفويض أكبر بعد أداء موثوق.
السيطرة على رأس المال تأتي أولا. قال ليلو أرندا إن المستخدمين يجب أن "يحددوا الحد الأقصى للتخصيص، والخسارة اليومية، وحجم الموقع، ومبالغ السحب."
تأتي بعد ذلك التحكم في الأذونات. قال إنه يجب على المستخدمين "فصل الأذونات للمراقبة، والتداول، وإعادة التوازن، وحركة الأموال".
كما أن حدود الوقت تقلل من التعرض للموافقات القديمة. قال ليلو أرندا إن وصول الوكلاء يجب أن "يتطلب إعادة تفويض دورية بدلا من الوصول الدائم."
يمكن أن تمنع حدود السوق الوكلاء من دخول الأصول أو الأماكن أو الاستفادة من مستويات خارج منطقة راحة المستخدم. قال إنه يجب على المستخدمين "تقييد الأصول، والرفع المالي والأماكن وظروف التقلب التي يمكن للوكيل العمل فيها".
يبقى تجاوز الإنسان هو الحاجز الأخير. أشار ليلو أرندا إلى "الإيقاف الفوري، عتبات الموافقة، التنبيهات، وآليات التراجع" كعناصر تحكم أساسية للمستخدم.
كما وضعت وول حدود الإنفاق في صميم حماية المستخدم. قال إن المستخدمين يجب أن يبدأوا بسعر منخفض ويرفعون الحدود فقط بعد ملاحظة تصرف الوكيل عبر ظروف السوق وأنواع التعليمات.
"الحد الأول والأساسي هو سقف للإنفاق، يتم تحديده منخفضا في البداية ويتم تعديله للأعلى فقط عندما يطور المستخدم الثقة في سلوك الوكيل عبر ظروف السوق وأنواع التعليمات." قال وول.
بعد أن يتجاوز عتبة محددة مسبقا، يجب أن تبقى الموافقة البشرية سارية حتى بعد أن يبني الوكيل سجلا جيدا.
"عدم التماثل بين المعاملة المقطعة وغير المصرح بها غالبا ما يفضل المقاطعة،" قال وول.
الحجم على السلسلة يحتاج إلى غرض اقتصادي
قال فيديريكو فاريولا إن وكلاء الذكاء الاصطناعي يمكنهم خلق نشاط ذي معنى على السلسلة لأن تطبيقات البلوك تشين تسمح للبرمجيات بالانتقال عبر العديد من المنتجات والاستراتيجيات.
"نعم، يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي خلق حجم كبير على السلسلة، خاصة لأن البيئات على السلسلة توفر قابلية تركيب ومرونة عبر استراتيجيات مختلفة." قال فاريولا.
قد تشمل هذه الاستراتيجيات التداول الفوري، العقود الآجلة الدائمة، الإقراض، الاقتراض، والمنتجات المستقبلية المرتبطة بأصول تتجاوز العملات الرقمية الأصلية.
"قد يشمل ذلك العقود الفورية والعقود الآجلة الدائمة، والإقراض، والاقتراض، وفي النهاية المنتجات خارج الأصول الرقمية المحلية أيضا." قال فاريولا.
رسم فاريولا خطا بين النشاط ذو الاستخدام الاقتصادي والتداول التكراري بين الوكلاء.
قال: "الكثير من النشاط على السلسلة اليوم لا يزال مدفوعا بالمشاعر الإنسانية والجشع."
يرى حجم الوكيل الدائم على النشاط المرتبط بالاستخدام الإنتاجي عبر النظم البيئية على السلسلة.
"يجب على الوكلاء خلق أو دعم قيمة اقتصادية حقيقية،" قال فاريولا.
تتوقع وول أن يبدأ الكثير من نشاط الوكلاء اليوم داخل بيئات تطبيقات خاضعة للرقابة قبل الانتقال إلى السلسلة مع نضوج المنتجات والقواعد.
"يمكن للوكلاء على البلوكشين العامة الوصول إلى أطراف وأصول وبروتوكولات أكثر بكثير مما تسمح به أي حديقة مسورة،" قال وول.
يتوقع أن تظهر التجارة والمراجحة أولا، تليها نشاطات الخزانة والتسوية.
"سيظهر التأثير في الحجم قبل أن يظهر في القيمة، مدفوعا أولا بالتداول عالي التردد والمراجحة، ولاحقا بإدارة الخزانة والتسوية المؤسسية." قال وول.
مخاطر الوكلاء تتحرك بسرعة البرمجيات
بمجرد حصول الوكلاء على حقوق التوقيع، تصبح المخاطر المألوفة للتشفير أسرع وأصعب في الاحتواء. سلط وال الضوء على انحراف التفويض، واستغلال الانتشار، والتلاعب بالتصور، والسلوك السوقي المرتبط به.
"عندما يمكن للبرمجيات التداول والتوقيع والتفاعل مع العقود الذكية نيابة عن المستخدم، تصبح أربعة مخاطر مألوفة خطيرة بشكل جديد،" قال وول.
المشكلة الأولى هي انحراف التفويض، حيث يتجاوز الوكيل مجموعة تعليمات المستخدم الأصلية.
"يمكن للعملاء تجاوز تفويضهم," قال وول.
المشكلة الثانية هي السرعة. يمكن أن ينتقل الثغر عبر العديد من المحافظ أو العقود المتصلة قبل أن يلاحظ المستخدم الضرر.
"يمكن للثغرات أن تنتشر بسرعة الآلة عبر كل محفظة يلمسها العميل قبل أن يلاحظ أي إنسان،" قال وول.
المشكلة الثالثة تأتي من المدخلات التي يتم التلاعب بها. قد يقوم المهاجمون بتزويد العميل بتعليمات وهمية، أو بيانات مسمومة، أو معلومات عقود خبيثة، مما يسبب أفعالا ضارة حتى عندما يحتفظ المستخدم بالمفتاح.
يخلق سلوك السوق قلقا آخر عندما يعتمد العديد من الوكلاء على مصادر بيانات واستراتيجيات ونماذج متشابهة. في تلك الظروف، يمكن للعديد من الأنظمة البيع أو إعادة التوازن أو سحب السيولة في نفس الوقت.
قال وول إن الأسواق يمكن أن تزعزع استقرارها عندما "يستجيب الوكلاء بعقلانية لنفس المدخلات في نفس الوقت."
الأفكار النهائية
سيصل وكلاء الذكاء الاصطناعي إلى محافظ العملات الرقمية من خلال مهام مقيدة أولا: المدفوعات، إعادة التوازن، الاشتراكات، التداول، ودعم المحفظة. يمكن أن تعمل هذه الحالات تحت حدود محددة، وأذونات مقاسة، ومراجعة منتظمة للمستخدمين.
أقوى نموذج للمحفظة سيركز على الاستقلالية المسيطر عليها: الأذونات المحددة النطاق (النطاق المحدد)، مفاتيح الجلسة، حدود الإنفاق، نوافذ التجديد، الأطراف المضادة في القائمة البيضاء، عتبات الموافقة، التنبيهات، وضوابط الإيقاف الطارئ.
يمكن أن ينمو حجم التمويل على السلسلة إذا تعامل الوكلاء مع عمليات المدفوعات والتسوية والخزانة والأصول المرتبطة بالاستخدام الاقتصادي. قد يزيد التداول التكراري بين الوكلاء من عدد المعاملات، لكن القيمة الدائمة تأتي من النشاط المرتبط بالأشخاص والشركات والأصول والخدمات.
