لا مزيد من التحويلات الفورية للعملات الرقمية في البرازيل؟ البنك المركزي يقدّم قانونًا جديدًا

أصدر البنك المركزي البرازيلي قاعدة تُلزم مزودي خدمات العملات المشفرة المشمولين بتأخير بعض التحويلات لمدة 24 ساعة كإجراء احترازي ضد الاحتيال.

نشر البنك المركزي البرازيلي (BCB) يوم الجمعة القرار رقم 584، الذي عدل قواعد منع الاحتيال الحالية الخاصة بخدمات الدفع ليشمل أيضاً خدمات الأصول الافتراضية. تشترط القواعد احتجاز التحويلات المؤهلة أثناء قيام المؤسسات بتقييم المخاطر.

كيف يعمل نظام الاحتجاز لمدة 24 ساعة في البرازيل

تطبّق هذه القاعدة على التحويلات التي تتجاوز 10 000 دولار، سواء في معاملة واحدة أو عبر إجمالي معاملات العميل في نفس اليوم. تشمل هذه القاعدة التحويلات إلى الكيانات الأجنبية التي تعمل في سوق الأصول الافتراضية وإلى المحافظ الذاتية الحفظ.

وصف القرار آلية الاحتجاز بأنها إجراء احترازي بحت يهدف إلى تمكين المؤسسات من تقييم مخاطر المعاملة. لا يؤدي هذا الاحتجاز إلى عدم توفر الأصول بشكل دائم، ويجب على المؤسسات إخطار العملاء المتأثرين بالتحفظ ومدته البالغة 24 ساعة.

بعد إتمام تقييم المخاطر، يجب على المؤسسات إما الإفراج الفوري عن التحويل عند انتهاء فترة 24 ساعة أو رفض المعاملة. كما يمكنها الإفراج عن الأموال قبل الموعد النهائي إذا قامت باتخاذ قرار مبرر وموثق استناداً إلى معايير إدارة المخاطر المحددة.

تطبق القواعد بوضوح شرط الاحتجاز على خدمات الأصول الافتراضية التي يغطيها القانون البرازيلي، بما في ذلك الأصول الافتراضية المرتبطة بالعملات النقدية مثل العملات المستقرة.

تابعونا على منصة X للحصول على آخر الأخبار فور حدوثها

ضوابط إضافية لمكافحة الاحتيال

يفرض القرار أيضاً على المؤسسات المشمولة الاحتفاظ بـ سجلات يومية عن عمليات الاحتيال ومحاولات الاحتيال التي تشمل خدمات الدفع والأصول الافتراضية، بما في ذلك الإجراءات التصحيحية المعتمدة.

يدخل هذا النظام حيز التنفيذ في 1 يناير 2027. يمكن للبنك المركزي البرازيلي إلزام المؤسسات بتطبيق فترة أطول من 24 ساعة، وتوسيع الإجراءات لتشمل المعاملات أقل من 10 000 دولار، وتقييد قدرة المؤسسات على الإفراج المبكر عن التحويلات عندما يلاحظ عدم الامتثال للقرار.

اشتركوا في قناتنا على يوتيوب لمتابعة آراء وتحليلات الخبراء من القادة والصحفيين