تُعبر محفظة العملات الرقمية عن أحد الألغاز التي يواجهها المبتدئ في التشفير لما لها من دور في تخزين جميع الأصول الرقمية فبعكس النقود التي يتم حفظها داخل المحفظة فلا توجد الأصول أمام أعين المستخدم، وبالتالي ينبغي عليه ضرورة الفهم لمحفظة التشفير كي يشارك في النظام المالي اللامركزي السريع النمو.
لذا يختار المستخدم بين المحافظ من نوع custodial وNon-Custodial وفي هذا الدليل الإرشادي سنشرح ماهية المحافظ وومميزاتها وعيوب استخدامها.
في هذا الدليل
- ما هي محفظة custodial؟
- المميزات
- العيوب
- ما هي محفظة non-custodial؟
- المميزات
- العيوب
- مقارنة بين محافظ custodial وnon-custodial؟
- ما الأفضل بينهما؟
- كيف تنشئ محفظة non-custodial؟
- أكثر محافظ non-custodial شهرة على الإنترنت
- 1- ميتاماسك
- 2- محفظة ماي إيثر
- 3- محفظة كوين بيز
- 4- محفظة تراست
- 5- محفظة كريبتو دوت كوم للتمويل اللامركزي
- محافظ الأجهزة
- أفضل 3 محافظ أجهزة
- 1- ليدجر نانو إس
- 2- تريزور وان
- 3- سيف بال إس وان
- هل تناسب محفظة Non-custodial التخزين طويل المدى؟
كيفية عمل محفظة العملات الرقمية
تُعبر الأصول الرقمية عن بيانات على سلسلة البلوك تشين والمحفظة ما هي إلا أداة تسمح لمالكي هذه الأصول بالوصول إليها عبر البلوك تشين، لذا يحتاج المستخدم إلى التعامل مع مفاهيم مثل العناوين ومفاتيح المحفظة عند رغبته في إرسال الأصول الرقمية.
وتشمل كل محفظة مكونين أساسيين وهم:
- المفتاح العام: إذا رغب المستخدم في إرسال تشفير إلى شخص يجب معرفة مفتاحه العام والعكس.
- المفتاح الخاص: ويجب أن يظل سرياً لمالك المحفظة فقط حيث يسجل المستخدم خروجاً من أي معاملة تنقل الأصول الرقمية خارج المحفظة باستخدام المفاتيح الخاصة.
وتُخزن مفاتيح المحفظة على الإنترنت أو جهاز الكمبيوتر عبر برنامج المحفظة كما يمكن طباعة المفاتيح وكتاباتها على الورق أو التخزين في جهاز لذا تتخذ محافظ العملات الرقمية عدة أشكال مختلفة.
ما هي محفظة custodial؟
وقبل معرفة أشكال محافظ العملات الرقمية وبرامجها المختلفة ينبغي التعرف على الفرق بين محافظ custodial و non-custodial، حيث أن الأولى تعبر عن ثقة المستثمر بطرف ثالث مع حماية مفاتيح محفظته ليأخذ الطرف الثالث دور الحارس لممتلكات المستخدم من العملات المشفرة.
وتشكل حسابات صرف العملات الرقمية غالبية هذه المحافظ فمثلاً إذا افترضنا أن مستثمراً جديداً في العملة المشفرة أسس حساباً مع بورصة مثل بينانس أو كوين بيز فقد يتم الاحتفاظ بالعملة في محفظة هذه البورصات ليتحملوا مسؤولية إدارة مفاتيح المحفظة.
وتزداد شهرة محافظ custodial لزيادة اهتمام المستثمرين بمنتجات الاستثمار في التشفير كما تستمر الصناديق المتداولة في البورصة والعملات الرقمية والمنتجات المتداولة في البورصة في دعم هذه المحافظ في جميع أنحاء العالم.
ويعمل مصدري صناديق الاستثمار المتداولة كوصي لأموال المستثمرين مثل العملات الرقمية مما يعني تحملهم لمسؤولية إدارة مفاتيح المحفظة التي يتم الاحتفاظ بأموال المستثمرين وعملاتهم المشفرة خلالها.
المميزات
يعتبر السماح للطرف الثالث لإدارة ممتلكات التشفير اقتراحاً جذاباً للمستثمرين ممن لديهم فهم محدود لتكنولوجيا التشفير، حيث يمكن أن يقع المبتدئون في خطأ وضع مفاتيح محافظهم في غير مكانها مما يفقدهم الوصول إلى مقتنياتهم.
ولهذا السبب يفضلون ترك هذه المسؤولية لمن لديهم القدرة على التعامل بشكل أفضل مع تقنية البلوك تشين فمثلاً، تُخزن بورصات العملات الرقمية أموال المستخدمين في مزيج معقد من محافظ الأجهزة والبرامج مما يكون من الصعب على المستثمرين توفير مثل هذا المستوى من التطور الأمني.
العيوب
وثمة مخاطر تواجه هذه المحافظ حيث إمكانية فقدان الممتلكات في حالة الاختراق الأمني ويمكن أن يواجه مقرضي العملة المشفرة الانهيار مثلما حدث في أزمة شبكة سلزيوس مما عرض المستخدمون إلى المخاطر نتيجة لإيقاف المنصة التي تدير أموال بعشرات المليارات من الدولارات.
وسريعا ما أصاب هذا الأمر العديد من منصات الإقراض للعملات الرقمية المتعثرة مما ترك المستثمرين يعانون من فقدان مليارات الدولارات.
وفي نفس السياق فقد يرى البعض أن هذه المحافظ بها نوعا من المركزية تتعارض مع قواعد ومبادئ التشفير اللامركزية، فمن الممكن أن يتعارض مالكي هذه العملات في المحفظة مع الوكالات الحكومية التي تعتني بالتنظيم لسوق التشفير.
ويترك هذا العملة المشفرة لخطر الاستيلاء مما يخضعها للالتزام بقواعد مكافحة غسيل الأموال وأعرف عميلك فقد يرى العديد من خبراء التشفير أن هذا الأمر يمثل انتهاكاً للخصوصية. إلى جانب فرض المقيمين على هذه المحافظ لرسوم يمكن أن تؤدي إلى تآكل الأرباح.
ما هي محفظة non-custodial؟
وبموجب شرحنا للنوع الأول ومميزاته وعيوبه فماذا تمثل محفظة non-custodial؟ ومزاياها وعيوبها؟ أنها نوعاً من المحافظ للعملات الرقمية حيث يتحمل مالك العملة المسؤولية المباشرة عن إدارة مفاتيحه.
ويعني هذا أنه إذا فقد المالك المفاتيح بطريقة خاطئة فقد يتم فقدان العملة المشفرة إلى الأبد ويمكن أن تأتي في شكل برنامج يستند إلى صفحة الإنترنت أو برامج عادية أو أجهزة قابلة للتنزيل أو في شكل ورقي وتعتبر هذه المحافظ هي الأكثر أماناً لتخزين مفاتيح العملات الرقمية.
المميزات
يشتد الجدل دائماً بين المؤيدين لصناعة التشفير وبين المؤسسات الحكومية المالية المركزية حيث تمنح المحافظ السيطرة الكاملة للمستثمرين على أصولهم فقط يتطلب الأمر الاتصال بالإنترنت وبدون الخضوع لشروط سياسة أعرف عميلك.
وتمكن فائدة أخرى لهذه المحافظ في عمليات نقل الأصول الرقمية لتفاعلها بشكل مباشر مع البلوك تشين مما يعني أنها بعكس النوع الأول حيث تصل بسهولة إلى نظام التمويل اللامركزي.
العيوب
تعتبر مسؤولية إدارة المفاتيح كبيرة وبخاصة لمن يمتلكون مقتنيات خاصة بالعملات الرقمية، لذا فمن يفتقرون الخبرة في المجال التقني يمكنهم التعرض لخطر فقدان الوصول إلى أموالهم.
ويتم مقارنة هذا الأمر بفقدان كلمات المرور لحساب البورصة وهي المشكلة التي تحلها خدمة العملاء، ولكن المحافظ يمكن أن تتعرض إلى التصيد الاحتيالي، واختراقات التشفير وهو ما لا يمكن حله أو السيطرة عليه.
ولذلك ينبغي على المستثمرين اتخاذ الحذر والقيام بأفضل ممارسات الأمان مثل استخدام كلمات مرور قوية ومصادقة ثنائية.
ويمكن أن تكون هذه المحافظ صديقة للمستخدم المبتدئ ولكن نقل العملة المشفرة من البورصة إلى المحفظة يمكن أن يمثل عقبة للمبتدئين وقد يكون من الآمن ترك العملات الرقمية في البورصة.
مقارنة بين محافظ custodial وnon-custodial؟
إذا كانت المحفظة من نوع non-custodial فقد تمنح المستثمر المفاتيح الخاصة المتصلة بالمفتاح العام ولكن إذا تمكن الآخرون من الوصول فقد تكون من نوع custodial.
ما الأفضل بينهما؟
يعتمد هذا على احتياجات المستخدم وتفضيلاته فقد يريد المبتدئ في التشفير شراء بعض العملات الرقمية وعدم تركها في البورصة وقد يختار المستثمرين متعددي الأصول ممن يفتقدون خبرة في تكنولوجيا التشفير شراء العملات بواسطة أطراف ثالثة.
وقد يرغب البعض في استخدام مزيج والاحتفاظ ببعض العملات في محفظة آمنة للتداول السريع بينما يريد البعض الاحتفاظ بعملاتهم في محافظ قائمة على برامج لنقل الأموال داخل وخارج منصات التمويل اللامركزي.
وإضافة إلى ذلك قد يرغب البعض في ترك جزء كبير من التشفير في محافظ الأجهزة أو ما يسميها الخبراء بالتخزين البارد لتحقيق درجة كبيرة من الأمان.
| محفظة Custodial | محفظة Non-Custodial | |
| المتحكم في المفاتيح الخاصة | يتحكم الطرف الثالث في المفتاح الخاص حيث تخزين العملة الرقمية والتحكم في الأصول | مالك العملة هو الشخص الوحيد الذي يحتفظ بالمفاتيح الخاصة للمحفظة حيث يتم تخزين العملة الرقمية ويملك وحده السيطرة على مقتنياته |
| مدى سهولتها للمبتدئين | أكثر ملائمة للمبتدئين أي ترك العملة المشفرة في محفظة البورصة بعد الشراء | تتميز بسهولة المستخدمين للمبتدئين ولكن في الغالب يرتكب المبتدئ خطأ بالتسجيل أو تخزين المفاتيح الخاصة عند التعامل مع بلوك تشين |
| آمان التشفير | تستخدم البورصات الرئيسة أنظمة أمان متطورة لحماية أصول المستخدمين ولكن مالكي العملات الرقمية يمكن أن يتعرضون لاختراق إذا اختل أمان هذه البورصات | تختلف المحافظ في آمانها حيث ينظر البعض إليها بأنها أكثر عرضة للمخاطر ومحافظ الأجهزة أكثر أماناً منها حيث يتحمل المالك مسؤولية أمان العملات الرقمية |
كيف تنشئ محفظة non-custodial؟
تتمثل الخطوة الأولى في تنزيل محفظة ميتاماسك على جوجل كروم من موقع التطبيق.
وتظهر كمحلق في المتصفح جهة اليمين. ابدء في إعداد المحفظة.
من لديهم محفظة ميتاماسك على جهاز آخر يمكنهم الوصول إلى عبارة الاسترداد السرية والتي تعد أساس لمفتاحهم الخاص. وفي حالة عدم وجود محفظة سابقة اضغط لبدء إنشاء محفظة.
وتطلب المحفظة إنشاء كلمة مرور جديدة تأكد من قوتها وعند ذلك ترى صفحة تشرح فيها ميتاماسك كيفية عمل عبارة الاسترداد السرية ولماذا من الهام أن يحافظ المستخدم على خصوصيته.
وتسمح هذه العبارة بالوصول إلى المحفظة وفي حالة اختراقها قد يسرق المهاجم كل العملات الرقمية التي يتم الاحتفاظ بها في محفظة ميتاماسك لذا ينبغي تسجيل عبارة الاسترداد بصورة سرية آمنة، وفي حالة فقدانها يمكن فقدان جميع الأموال الموجودة في المحفظة.
وفي الصفحة التالية يتم الكشف عن عبارة الاسترداد السرية من قبل محفظة ميتاماسك ثم تطلب منك المحفظة العبارة في الصفحة التالية.
وعند الانتهاء، تصبح المحفظة جاهزة لشراء وإرسال ومبادلة العملات الرقمية على العديد من سلاسل الكتل.
أكثر محافظ non-custodial شهرة على الإنترنت
ثمة العديد من أنواع محافظ non-custodial وسوف نشرح 5 من أشهر هذه المحافظ.
1- ميتاماسك
أُصدرت المحفظة في عام 2016 لتكون من أشهر محافظ العملات الرقمية لتنال شهرة أكثر من التمويل اللامركزي لعام 2022 إضافة إلى التمتع بالوصول إلى العديد من سلاسل الكتل ذات العقود الذكية.
وينظر إليها الخبراء باعتبارها من أكثر الخيارات استخداماً في السوق لعملها كملحق في المتصفح يمكن مستخدمي التشفير من الانتقال في مختلف التطبيقات اللامركزية حيث يمكن الشراء والبيع مباشرة على التطبيق عبر وظيفة التداول.
وتتمثل إحدى العقبات لمحفظة ميتاماسك التفاعل مع الشبكات المتوافقة مع إيثيريوم بما يعني أن المستخدمين غير قادرين على التفاعل مع شبكات البتكوين وسولانا ولكن المحفظة تدعم رموز NFT بتكاملها مع سوق أوبن سي الأشهر في التعامل مع هذه الرموز.
2- محفظة ماي إيثر
محفظة أثبتت تواجدها منذ فترة طويلة من فترة إصدارها في عام 2016 وتركز على شبكة إيثيريوم وتتفاعل المحفظة مع التطبيقات اللامركزية التي تستند إلى هذه الشبكة كما تدعم رموز NFT، وتدعم مقايضات البتكوين مختلفة في ذلك عن محفظة ميتاماسك ولكنها تتوافق بشكل قليل مع العملات البديلة الأخرى على شبكة إيثيريوم.
ويدعمها خبراء التشفير لسهولة استخدامها ولكنها قد تتعرض إلى هجمات التصيد الاحتيالي.
3- محفظة كوين بيز
أصدرت كوين بيز محفظتها في عام 2018 لتكون خيار قوي لمستثمري التشفير نظراً لبساطة وسهولة استخدامها كما تمتلك توافق مع أكبر شبكات البلوك تشين أكثر من المحافظ التي ذكرناها.
ويمكن للمستخدمين تخزين الإيثيريوم وسولانا والبتكوين وعدد كبير من العملات المعدنية والرموز وتعمل كملحق مع المتصفح مثل ميتاماسك كما تتفاعل مع التطبيقات اللامركزية وتعد رسوم المحفظة من أكثر الرسوم التنافسية في السوق.
وتنفصل المحفظة عن شركة كوين بيز فلا توجد متطلبات أعرف عميلك ويمكن توصيل المحفظة بحساب البورصة لسهولة نقل العملات الرقمية.
ولا تعتمد على الكود مفتوح المصدر ولكن لا يمثل هذا مشكلة لمستثمري العملات الرقمية إلا من الناصرين للامركزية حيث لا يثقون في البرمجيات الغير مفتوحة المصدر.
4- محفظة تراست
تدعم بورصة بينانس هذه المحفظة فهي متوافقة مع سلاسل الكتل ومجموعة من التطبيقات اللامركزية في الأنظمة المتوفقة مع إيثيريوم وتتوافق ايضا مع الرموز الغير قابلة للاستبدال والمقتنيات الفنية الرقمية حيث يحصل المستخدمين على العملات الرقمية ليتم إثبات حصة داخل التطبيق.
وتتميز المحفظة بالتداول الداخلي حيث عرض الأسعار والرسوم البيانية بدون مغادرة المنصة إضافة إلى طبقات من الأمان مثل المسح الضوئي ورمز PIN وتتسم برمزها المفتوح المصدر مثل المحافظ الأخرى إلى جانب سهولة الاستخدام.
5- محفظة كريبتو دوت كوم للتمويل اللامركزي
تقدم المحفظة لمستخدمي منصة كريبتو دوت كوم طريقة سهلة لنقل أصولهم والحصول على مجموعة من المزايا مثل الوصول إلى تطبيقات ومنتجات التمويل اللامركزي يما يمكن المستخدمين من الحصول على عوائد.
وتخزن الأصول الرقمية عبر شبكات البلوك تشين كما تدعم رموز NFT وتسهل بيع وشراء وتبادل العملات مثل العديد من المحافظ التي ذكرناها في هذه القائمة، كما يمكن أن تعمل كملحق للمتصفح مما يسهل استخدامها في منصات التمويل اللامركزي.
محافظ الأجهزة
تعتبر جميع أنواع المحافظ التي ذكرناها من نوع المحافظ الساخنة التي ينبغي الوصول إليها عبر الاتصال بالإنترنت حيث تخزين المفاتيح على الإنترنت بما يوفر قدرة أكبر على سهولة الاستخدام لذلك تكون المفاتيح أكثر تعرض للمهاجمين.
وثمة طريقة لتخزين المفاتيح على محرك الأقراص الخاص بجهاز الكمبيوتر عبر برنامج المحفظة وهذا يترك المفاتيح أقل تعرض لقراصنة الويب وهذا لا يعني أنها آمنة بشكل كبير لامكانية تعرض الكمبيوتر إلى الاختراق.
لذا تعد محفظة الأجهزة هي الأفضل حيث تخزين المفاتيح منفصلة عن أجهزة الكمبيوتر وتسمى المحافظ الباردة وعادة ما تتصل محافظ الأجهزة بشبكة العملة المشفرة باستخدام المفاتيح الخاصة وهي عملية تتم داخل الجهاز.
ويعني هذا أن معلومات المفاتيح الخاصة لا تترك محفظة الأجهزة لتكون الطريقة الوحيدة هي سرقة المحفظة الصلبة بأكملها.
ومن عيوب هذه المحافظ صعوبة التحقق من معاملة التشفير مقارنة بمحافظ البرامج إضافة إلى سعرها الذي يتراوح بين 50 و 200 دولار.
وفيما يخص مستثمري العملات الرقمية الأصغر حجماً من حيث المقتنيات قد تكون المحافظ الساخنة هي الأفضل لهم أما من لديهم حجم أكبر يمكن استخدام مزيج من المحافظ الساخنة لسهولة التداول ومحافظ الأجهزة للحصول على الأمان.
أفضل 3 محافظ أجهزة
ثمة ثلاث شركات لمحافظ الأجهزة ومنها:
1- ليدجر نانو إس
ينظر الكثيرون إلى هذه الشركة باعتبارها أفضل مزود لمحافظ الأجهزة لمن يريدون تخزين كميات كبيرة من الأصول الرقمية وتداولها نظراً لسمعتها القوية في مجال أمان العملات الرقمية حيث أصدرت الشركة أول محفظة لها في عام 2016.
وتعد محفظة نانو إس واحدة من أكثر المحافظ استخداماً في السوق لسهولة استخدامها من قبل المبتدئين كما تدعم أكثر من 1100 عملة مشفرة ويعني نقص التخزين أنه لا يمكن تخزين مفاتيح سوى 3-5 محافظ ومن يريدون تخزين العديد من العملات الرقمية في محفظة أجهزة واحدة فقد لا تكون الخيار الأفضل.
2- تريزور وان
تم الإصدار الأول في عام 2014 حيث تتمتع هذه المحفظة بسمعة طيبة مثل المحافظ السابقة كي يستخدمها المبتدئين.
ويتمكن مالكي هذا الطراز من شراء العملات الرقمية باستخدام التطبيق الخاص بالمحفظة عن طريق العملات النقدية بما يمكن المبتدئين من إنشاء حساب في بورصة التشفير.
ومن عيوبها؛ قلة الجودة مقارنة بسعرها الذي يبلغ 80 دولار مقارنة بمحفظة نانو إس من ليدجر التي تتسم بمظهر أكثر أناقة.
3- سيف بال إس وان
أصدرت طرازها في يناير 2019 لذا قد تبدو حديثة العهد وتدعم التعامل مع أكثر من 20 شبكة بلوك تشين وأكثر من 10000 عملة ورمز NFT كما يسهل التعامل بها من قبل المبتدئين في سوق التشفير وتعد مناسبة ايضا من حيث التكلفة التي تبلغ 40 دولار.
ويدعم بعض المستخدمين ميزة التدمير الذاتي للمحفظة حيث يتم استخدامها لمنع البرمجيات الضارة كما تعد قوية لدعمها من قبل بورصة بينانس.
هل تناسب محفظة Non-custodial التخزين طويل المدى؟
ليس من السهل اختيار محفظة العملات الرقمية لأي مستثمر لذا تظهر الحاجة إلى ضرورة معرفة كل شخص لتفضيلاته من حيث اختيار الأمان على حساب الراحة أو العكس حيث تتسم المحافظ وأنواعها بالميزات والعيوب مثلما ذكرنا.
إخلاء مسؤولية
جميع المعلومات المنشورة على موقعنا الإلكتروني تم عرضها على أساس حسن النية ولأغراض المعلومات العامة فقط. لذا، فأي إجراء أو تصرف أو قرار يقوم به القارئ وفقاً لهذه المعلومات يتحمل مسؤوليته وتوابعه بشكل فردي حصراً ولا يتحمل الموقع أية مسؤولية قانونية عن هذه القرارات. في موقع Learn غايتنا الأولى هي توفير معلومات رفيعة المستوى. فنوف المحتوى التعليمي حقه من التحديد والبحث والابتكار لنضمن تقديم كل ما هو مفيد وممتع لقرائنا. وللحفاظ على هذا المستوى والاستمرار في صنع محتوى رائع وممتع ومفيد، قد يكافئنا شركاؤنا بعمولة لذكرهم في مقالاتنا. إلا أننا نود أن نؤكد أن هذه العمولات لا تؤثر بأي شكل على نزاهتنا في صنع محتوى محايد أمين ومفيد لقرائنا الأعزاء دون تحيز أو تفضيل على الإطلاق.
