Bitcoin btc
$ usd

دليل الاستثمار في التمويل اللامركزي بآمان وإدارة المخاطر والتقليل منها

6 mins
بواسطة Mohamed Elgamal
7 مايو 2023, 10:53 GMT+0300
تم التحديث وفقاً لـ Mohamed
7 مايو 2023, 10:53 GMT+0300

غيرت عملة إيثيريوم من عالم العملات الرقمية بطريقة كبيرة. وهذا بسبب تطوير العقود الذكية التي ظهرت على بلوك تشين إيثيريوم. فهذه العقود الذكية سمحت بظهور الاستثمار في التمويل اللامركزي DeFi. وهو نسخة ثورية لامركزية من النظام المالي الحالي. هذه النسخة تسمح لجميع الأشخاص بالدخول إلى عالم الاستثمار والتداول وإعطاء الجميع فرصة الاستثمار. ولكن أيضا هذا يأتي معه الكثير من المخاطر. فيعرف عالم التمويل اللامركزي بأنه غير مستقر وشديد التذبذب. كما أن التغيرات به سريعة جدا والتكنولوجيا معقدة إلى حد كبير. إضافة إلى هذا فإن التمويل اللامركزي هدف دائم للقراصنة والاختراقات الالكترونية. فكيف يمكن الاستثمار في التمويل اللامركزي بطريقة آمنة؟ هيا بنا نعرف أكثر. 

لماذا يريد البعض الاستثمار في التمويل اللامركزي؟ 

يعتبر الكثير من الناس أن الاستثمار في التمويل اللامركزي فرصة ذهبية من أجل تحقيق الثروة. وهذا يعود لأسباب كثيرة. أهم هذه الأسباب هو إمكانية التفاعل مع البروتوكولات اللامركزية المختلفة بطريقة سرية تحفظ الخصوصية. فليس هناك أي حاجة إلى إجراء خطوات KYC أو حتى تسجيل حساب أو إيميل إلكتروني. فقط عليك أن تنشيء محفظة مشفرة وتتفاعل بها مع التطبيق. 

وهذا أيضا يعني أن أي شخص في أي مكان على وجه الأرض يمكن ان يمارس الاستثمار في التمويل اللامركزي. وبالتالي فإن هذا يعتبر عكس ما يعرف عن البنوك. فعادة هناك الكثير من المتطلبات التي يجب تحقيقها من أجل الاستثمار في البنوك والنظام المالي التقليدي. والتمويل اللامركزي يقضي على هذه القيود ببساطة. 

أيضا يعرف التمويل اللامركزي بقدرته القوية على تحقيق الكثير من الدخل للأشخاص. وهذا بسبب ارتفع العائد عليه. وهذا عائد إلى ارتفاع الخطورة وشدة تذبذب العملات الرقمية. وبالتالي فعادة هذا يصاحبه عائد مرتفع. فكلما ارتفعت الخطورة كلما ارتفع العائد. 

الاستثمار في التمويل اللامركزي يسمح أيضا للمستخدم بالحصول على قروض بطريقة سرية وآمنة. أو يمكن المقرضين من إقراض أموالهم بسهولة ويسر وبدون المخاطرة بها. 

ولكن المشكلة تكمن في عدة مشاكل ومنها: 

  • تحديد المنصات والبروتوكولات الجيدة التي لا تسعى إلى سرقة أموال المودعين. 
  • تحديد العقود الذكية الآمنة والتي ليس بها ثغرات يمكن للقراصنة إستغلالها. 
  • تحديد المشاريع الجيدة التي لديها فريق نشط ومجتمع متفاعل. 

هذه المشاكل ضمن مشاكل أخرى هي التي عادة تؤدي إلى فشل الاستثمار في التمويل اللامركزي. فهيا بنا نتعرف على بعض الاستراتيجيات من أجل تقليل وإدارة مخاطر هذه المشاكل بصورة أفضل. 

تعرف على العقود الذكية ومبدأها جيدا 

أول شيء عليك أن تتعرف عليه من أجل الاستثمار في التمويل اللامركزي هو العقود الذكية. فالعقود الذكية هي التي تدير كل شيء في التمويل اللامركزي. وهذا من اول المحافظ المشفرة المختلفة وحتى صانع السوق الآلي وجسور البلوك تشين. كل هذا يتم إدارته عن طريق العقود الذكية. حتى swapping العملات الرقمية يتم عن طريق العقود الذكية. فلا يوجد تدخل بشري نهائيا في العملية. وتذكر أنه لا يمكن تعديل هذه العقود أيضا. وبالتالي فإن أي تغيير بها يتطلب تصويت جميع مستخدمي المنصة أو البروتوكول. وهذا لأنه سوف يتم إطلاق بروتوكول جديد بالتغييرات الجديدة. 

ولهذا السبب فيجب عليك دائما أن تتعرف على تفاصيل العقد الذكي الذي ستتفاعل معه. عليك أن تعرف أيضا شروطه والعيوب والمشاكل المتعلقة به. ويمكنك بسهولة أن تفعل هذا. فلا حاجة لك كي تدرس البرمجة. من خلال وسائل التواصل الإجتماعي المختلفة ستجد الكثير من المبرمجين يشرحون العقود الذكية المختلفة. علاوة على هذا ستجد شرح مفصل للعقد الذكي في الورقة البحثيه whitepaper الخاصة بالمشروع. وإذا لم تجد ورقة بحثية للمشروع فابتعد عنه ولا تتفاعل مع العقد الذكي. 

تعرف على الشركات المسئولة عن التدقيق في العقود الذكية Auditing

وهنا نأتي إلى ثاني استراتيجية مهمة وهي متعلقة بشكل رئيسي بالأولى. فعندما تقوم بالبحث الخاص بك DYOR العملات الرقمية عليك أن تبحث عن الشركة المسئولة عن التدقيقي في العقود الذكية الخاصة بالمشروع. 

عندما يتم بناء بنك جديد يمكن أن يتم زيارة المكان عن طريقة شركة حراسات خاصة أو حتى عن طريق الشرطة. وهذا من أجل التأكد من أن البنك مجهز جيدا ضد عمليات السرقة المختلفة. وبالتالي الأمر مشابه على الإنترنت. فعندما يتم تطوير بروتوكول تمويل لامركزي يجب أن يتم التدقيق على الكود الخاص بالعقد الذكي للبروتوكول. والمسئول عن هذا هو auditing companies او شركات التدقيق. فهذه الشركات تقوم باختبار العقد الذكي. وهذا من أجل تحديد مدى آمان عملية الاستثمار على هذا البروتوكول. 

من المهم أن تتعرف على المشاكل التي تم العثور عليها في التدقيق. وهل تم حل هذه المشاكل أم لا وهل المشاكل التي لم يتم حلها كانت كافية من أجل الابتعاد عن العقد الذكي؟ 

وإذا لم تجد أي معلومات عن التدقيق الخاص بالمشروع فابتعد عن هذا المشروع ولا تتفاعل مع البروتوكول الخاص به. وهذا لأنه يمكن أن يكون هذا البروتوكول الغرض منه النصب والاحتيال وسرقة أموال المودعين. وحتى إذا لم يكن هذا حقيقي، فيمكن أن يتعرض بسهولة هذا البروتوكول للاختراق والقرصنة الالكترونية. 

أهمية توزيع رأس المال عند الاستثمار في التمويل اللامركزي 

"لا تضع كل البيض في سلة واحدة." هل سمعت عن هذا المثال من قبل؟ المقصود من هذا المثال هو أن لا تترك جميع ثروتك في مكان واحد. وهذا حتى تقلل من مخاطر تعرض الثروة للسرقة. فإذا تعرض هذا المكان للسرقة لن تفقد إلا ما تركته هناك فيه فقط. وبالتالي توزيعك لرأس مالك على أكثر من مكان يقلل من مخاطر سرقة رأس المال. 

الأمر مشابه في التمويل اللامركزي. فمثلا إذا كنت تريد التفاعل مع بروتوكولات الإقراض والإقتراض المختلفة، فلا تترك كل أموالك على بروتوكول واحد. يمكنك أن تترك حصة على كل بروتوكول. أيضا الأمر مشابة إذا أردت ممارسة زراعة العائد. بهذه الطريقة إذا تعرض أحد البروتوكولات إلى الاختراق أو السرقة أو اي مشاكل ستفقد فقد حصة من رأس مالك وليس كل رأس المال. 

قم بالبحث الخاص بك عن المشروع 

لقد تحدثنا عن القيام بالبحث الخاص بك عن العقد الذكي للمنصة او البروتوكول. ولكن أيضا من الضروري أن تقوم بالبحث الخاص بك عن المشروع ككل. أيضا عن جميع العملات الرقمية التي ستقوم بالتفاعل معها على هذا البروتوكول. 

وهنا المقصود أن تتعمق في المشروع. ما الهدف منه؟ هل هناك فائدة حقيقية يقدمها هذا المشروع ومنفعة جادة؟ هل تحل عملة المشروع مشكلة حقيقية في عالم التمويل اللامركزي؟ أو أفضل من هذا، هل تحل مشكلة حقيقية في العالم الحقيقي؟ 

من المهم أن تعرف الإجابة عن هذه الأسئلة. 

أيضا عليك أن تبحث عن فريق المشروع وتتأكد من خلفياتهم. أفضل شيء هو أن تجد فريق المشروع ذو خبرات سابقة في عامل التمويل اللامركزي أو العملات الرقمية ككل. ولكن إذا لم تجد لهم خلفيات سابقة فابحث عن خلفياتهم في عالم التكنولوجيا في العموم. فهذا مهم جدا. أيضا تأكد من الهيئات الاستثمارية الداعمة للمشروع. فإذا كان هناك منصة مثل بينانس داعمة للمشروع فهذا يعتبر دليل على آمان وجودة المنصة. 

تأكد من وجود نشاط مستمر على موقع Github الخاص بالمشروع. وإذا لم تجد أي نشاطات أو تحديثات فهذه علامة حمراء كبيرة وعليك أن تأخذ حذرك. أيضا تأكد من وجود نشاط دائما للمشروع على منصة واحدة على الأقل على وسائل التواصل الإجتماعي. وتأكد من وجود متابعين ومجتمع نشط لهذا المشروع. 

أيضا حاول أن تسأل فريق المشروع بنفسك بعض الأسئلة لكي تعرف ما إذا كان سيجيب أحد على استفساراتك. 

تعرف على اقتصاد التوكن الخاص بالمشروع ودائما تأكد من المعلومات من أكثر من مصدر. فالكثير من الإشاعات موجودة في عالم العملات الرقمية. 

مجهودك الخاص مهم 

تذكر أيضا أن الاستثمار في التمويل اللامركزي أمر مرهق. فهو يتطلب البحث المستمر طوال الوقت. وهذا نظرا لأن تلك التكنولوجيا تطور بشكل رهيب وسريع جدا. وبالتالي عليك أن تطور من مهاراتك باستمرار وتكون مطلع على آخر المستجدات في هذا المجال. 

أيضا عليك أن تكون شبكة علاقات قوية في عالم العملات الرقمية. ويمكنك أن تفعل هذا عن طريق Linkedin أو Twitter. ستجد الكثير من الخبراء في المجال على هذه المنصات. ومن خلال هؤلاء الخبراء يمكنك أن تتأكد من البروتوكولات المختلفة والأخبار المتعلقة بها. 

اجعل الاستثمار في التمويل اللامركزي في المنصات المعروفة فقط 

إذا كنت مبتديء ولا تعرف الكثير عن العقود الذكية والبلوك تشين والتمويل اللامركزي فاترك المنصات المجهولة. أفضل ما يمكن أن تفعله في هذه الحالة هو الاستثمار في المنصات اللامركزية والبروتوكولات المشهورة. ومن أمثلة هذه البروتوكولات الآتي: 

  • بروتوكولات الاقراض والاقتراض مثل Aave و Compound. 
  • المنصات اللامركزية مثل Uniswap و Sushiswap و Pancakeswap. 
  • منصات أخرى مشهورة مثل Curve و LIDO Finance و OneInch Protocol. 

تعتبر هذه من أشهر وأكبر المشاريع اللامركزية في عالم العملات الرقمية. وقد لاتجد عليها الكثير من الفرص النادة. ولكن بالتأكيد ستشعر بالآمان على أموالك عليها أكثر من غيرها من المنصات اللامركزية. 

وعندما تبدأ في اكتساب الخبرة في المجال يمكنك أن تتعمق في المنصات الغير مشهورة. والتي عادة تكون عليها الكثير من الفرص النادرة لتكوين الثروة. ولكن أولا عليك أن تكتسب الخبرة كي تتمكن من اكتشاف عيوب المنصات وتحديد مدى الآمان عليها. 

تعرف على الفرق ما بين المنصات اللامركزية والمركزية 

من المهم أن تعرف الفرق ما بين المنصات اللامركزية والمركزية. وهذا حتى تتعرف على ما يناسبك أكثر. المنصات المركزية عادة تكون لديها سيولة أكثر وآمان أقوى قليلا. ولكن أيضا يمكن ان يتم احتجاز أموالك عليها لعدة أسباب مختلفة. كما أن معظم هذه المنصات تستطيع التفاعل معها فقط بعد المرور بإجراءات KYC. 

يمكن أيضا أن تتعرض هذه المنصات لعمليات النصب مثلما حدث مع منصة FTX المركزية. فبالتالي خذ حذرك دائما. أحيانا ستجد أنه من الآمان أن تترك أموالك على منصات مركزية. وفي بعض الأحيان الأخرى ستجد أن العكس صحيح. فسيكون من الأفضل ترك الأموال على منصات لامركزية. المهم هنا هو أن تتابع الأخبار والأحداث أول بأول حتى تعرف القرار الأفضل بالنسبة لك. 

وإذا أردت أن تعرف المزيد عن التمويل اللامركزي في العملات الرقمية قم بالإطلاع على موقعنا! 

إخلاء مسؤولية

جميع المعلومات المنشورة على موقعنا الإلكتروني تم عرضها على أساس حسن النية ولأغراض المعلومات العامة فقط. لذا، فأي إجراء أو تصرف أو قرار يقوم به القارئ وفقاً لهذه المعلومات يتحمل مسؤوليته وتوابعه بشكل فردي حصراً ولا يتحمل الموقع أية مسؤولية قانونية عن هذه القرارات. في موقع Learn غايتنا الأولى هي توفير معلومات رفيعة المستوى. فنوف المحتوى التعليمي حقه من التحديد والبحث والابتكار لنضمن تقديم كل ما هو مفيد وممتع لقرائنا. وللحفاظ على هذا المستوى والاستمرار في صنع محتوى رائع وممتع ومفيد، قد يكافئنا شركاؤنا بعمولة لذكرهم في مقالاتنا. إلا أننا نود أن نؤكد أن هذه العمولات لا تؤثر بأي شكل على نزاهتنا في صنع محتوى محايد أمين ومفيد لقرائنا الأعزاء دون تحيز أو تفضيل على الإطلاق.

برعاية
برعاية