حذّرت وزارة الخزانة الأمريكية في تحليلها الأول للمخاطر المتعلقة بتقنية التمويل اللامركزي DeFi.أن خدمات التمويل اللامركزيDeFi غير المتوافقة مع اللوائح المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب تشكل حاليا"أكبر مخاطر الأموال الغير شرعية " في قطاع الأصول و العملات الرقمية المشفرة.
ويشير التقرير، الذي نُشر يوم الخميس، إلى أن اللصوص والنصابين والمجرمين المشاركين في الفدية الإلكترونية. والجماعات الإرهابية من جمهورية كوريا الديمقراطية الشعبية (DPRK) يستخدمون التمويل اللامركزيDeFi لغسيل أموالهم.
وعلى أساس نتائجها، توصي الخزانة بتقييم "التحسينات الممكنة" لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال (AML) وقواعد مكافحة تمويل الإرهاب (CFT) التي يجب تطبيقها على خدمات التمويل اللامركزيDeFi، كما تدعو إلى النقاش و الاستشارة مع القطاع الخاص لتحديد أفضل الطرق لمواجهة هذه المخاطر.
الخزانة الأمريكية تدعو القطاع الخاص لمساعدتها في مواجهة هذا التهديد
وقال براين نيلسون، النائب تحت وزير الخزانة لمكافحة الإرهاب والمخابرات المالية، في ندوة عبر الإنترنت يوم الخميس التي نظمتها ACAMS، وهي منظمة عالمية تركز على منع الجريمة المالية: "بوضوح، لا يمكننا القيام بذلك بمفردنا".
وأضاف " ندعو القطاع الخاص لاستخدام نتائج تقييم المخاطر لإعلام استراتيجياتك الخاصة لتخفيف المخاطر."
كما حذّر التقرير المكون من 40 صفحة من أن "خدمات التمويل اللامركزيDeFi في الوقت الحالي غالبًا ما لا تطبق ضوابط مكافحة غسيل الأموال AML وقواعد مكافحة تمويل الإرهاب (CFT). أو العمليات الأخرى اللّازمة لتحديد هوية العملاء. مما يسمح بالتراكم الفوري والمجهول للأموال الرقمية".
يتحدث التقرير عن بعض مشاريع التمويل اللامركزيDeFi التي لا تمتلك قواعد لمنع غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب، ويقولون إن ذلك يرجع لرغبتهم في اللامركزية. كما يذكر التقرير أيضًا أن شركة ShapeShift. و هي منصة لتداول العملات الرقمية المشفرة. قامت في عام 2021 بالتحول إلى نظام لامركزي حتى لا تضطر إلى جمع معلومات العملاء لمنع غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.
علاوة على ذلك، هناك مشاريع التمويل اللامركزيDeFi التي لم تسجّل مع الجهات الرقابية المناسبة. أو لم تنشئ وتحافظ على ضوابط كافية لمكافحة غسيل الأموال AML وقواعد مكافحة تمويل الإرهاب (CFT).
أو لم تلتزم بالالتزامات الخاصة بالعقوبات، مما يجعل من الأسهل على المجرمين استغلال خدماتها بنجاح. بما في ذلك تجاوز العقوبات الأمريكية و منظمة الأمم المتحدة.
تشديد مراقبة و تنظيم شركات التمويل اللامركزي DeFi
وعلى الرغم من أن هدف التقييم هو "تحديد نطاق المشكلة"، يوصي التقرير بتعزيز الإشراف التنظيمي لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. والنظر في توفير إرشادات إضافية للقطاع الخاص بشأن فحص الامتثال لخدمات التمويل اللامركزي DeFi.
ويأتي هذا التقييم كجزء من العمل المفصل في أمر الرئيس الأمريكي جو بايدن فيما يتعلق بالعملات الرقمية المشفرة من العام الماضي. وأكد نيلسون أنه هو الأول من نوعه في العالم. وبدأت جهات أخرى بما في ذلك الاتحاد الأوروبي في النظر في مكافحة مخاطر غسيل الأموال المرتبطة بتقنية التمويل اللامركزي DeFi.
وأوضح نيلسون أن التمويل اللامركزيDeFi قد يشكل تحديات في محاولة تحديد الأفراد وراء الأنشطة التجارية. ولكنه أشار إلى أنه لا يهم ما إذا كانت الخدمات مركزية أم لامركزية عند محاولة تحديد ما إذا كانت تخضع لقانون سرية البنوك.
وأضاف أن حتى تلك التي تدّعي أنها تعمل بطريقة لا مركزية بالكامل. يمكن أن تشارك في مجموعة واسعة من الأنشطة التجارية التي تقع أقرب إلى النظام المالي التقليدي مما يشير إليها. و أنهم: "في بعض النواحي هم لا مركزيون بالاسم فقط".
ويعتبر التمويل اللامركزيDeFi بمثابة تحدي بالنسبة للحكومات الرقابية لأن الخدمات تعمل على أساس توزيع القرارات والتنفيذ بدلاً من السلطات المركزية. ويعد الهدف الرئيسي للتكنولوجيا هو إطلاق العملات المشفرة من التحكم المركزي والسماح للمستخدمين بالمشاركة بشكل مباشر في العمليات المالية.
Trusted
إخلاء مسؤولية
جميع المعلومات المنشورة على موقعنا الإلكتروني تم عرضها على أساس حسن النية ولأغراض المعلومات العامة فقط. لذا، فأي إجراء أو تصرف أو قرار يقوم به القارئ وفقاً لهذه المعلومات يتحمل مسؤوليته وتوابعه بشكل فردي حصراً ولا يتحمل الموقع أية مسؤولية قانونية عن هذه القرارات.
