أصدرت منظمو ولاية واشنطن أوامر لـCoinMe بإيقاف كل نشاطات تحويل الأموال بعد اتهام مشغل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بمعاملة أكثر من 8 ملايين دولار من أموال العملاء كإيرادات خاصة بها.
أصدرت إدارة المؤسسات المالية (DFI) أمرًا طارئًا بالتوقف والكف في الأول من ديسمبر، مشيرة إلى "ممارسات غير آمنة وغير سليمة".
الجهة التنظيمية تشير إلى إساءة استخدام أموال العملاء
قالت DFI أن CoinMe فشلت في حماية الأموال التي دفعها المستهلكون مقابل قسائم العملات المشفرة. بدلاً من ذلك، زُعم أن الشركة اعتبرت الأرصدة غير المطالب بها أو المنتهية الصلاحية كدخل.
Sponsoredوفقًا لـ الملف، اشترى العملاء القسائم من أكشاك CoinMe لكنهم لم يستردوها أبدًا. يتطلب قانون واشنطن من الشركات الاحتفاظ بهذه الأموال كملكية للمستهلكين أو تسليمها كأصول غير مطالبة.
ومع ذلك، تقول DFI أن CoinMe اعتبرت الأرصدة كـ إيرادات الشركة. وتجادل الجهة المنظمة بأن هذا أضر بالمستهلكين وشوه الحالة المالية للشركة.
بسبب هذه النتائج، أمرت DFI CoinMe بوقف جميع العمليات المتعلقة بتحويل الأموال والأكشاك في الولاية. لا يمكن للشركة قبول أموال جديدة من مستهلكي واشنطن بموجب الأمر.
كما قال المسؤولون إنهم سيسعون للحصول على تعويض للمستهلكين المتضررين. وأشارت الوكالة إلى خطط لإلغاء رخصة تحويل الأموال الخاصة بـ CoinMe في الولاية.
يذكر أمر التوقف والكف عدة انتهاكات أخرى. وتشمل هذه الفشل في الحفاظ على صافي القيمة المطلوبة، والحفاظ على سجلات غير دقيقة، وتقديم طلبات غير صحيحة.
لاحظت DFI أيضًا أن بعض قسائم CoinMe عرضت رقم هاتف دعم لم يعد يعمل. وقالت الجهة المنظمة إن هذا ساهم في ضعف حماية المستهلك.
ضربة كبيرة لشبكة صراف آلي رئيسية لتحويل النقد إلى العملات المشفرة
تمثل هذه الخطوة واحدة من أكثر حركات التنفيذ الحازمة من الدولة ضد مشغل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في الولايات المتحدة. تدير CoinMe أحد أكبر شبكات تحويل النقد إلى عملات مشفرة في البلاد.
تسلط الحالة الضوء على التدقيق المتزايد على طرق دخول العملات المشفرة التي تتعامل مع النقد الفيزيائي. يتوقع المنظمون أن تلتزم هذه الشركات بنفس المعايير مثل الشركات التقليدية لتحويل الأموال.
يمكن لـ CoinMe الطعن في الأمر، لكن يبدو أن منظمو واشنطن مستعدون لتصعيد الحالة. إذا ألغت الدولة رخصة الشركة، ستفقد CoinMe القدرة على تشغيل أي خدمة لتحويل الأموال في واشنطن.
في غضون ذلك، حثت DFI العملاء المتضررين على إعداد مطالبات للحصول على استرداد محتمل. وأوضحت الوكالة أن أولويتها هي حماية المستهلكين الذين يعتمدون على الشركات المرخصة للتعامل مع أموالهم بشكل آمن.
