في عام 2025، برزت العملات الرقمية كمكون رئيسي في المحافظ الاستثمارية. ومع ذلك، لا يزال العديد من المستشارين يتأخرون، وهذا يضر بأعمالهم بالفعل.
وفقًا لاستطلاع حديث، يقول 35% من المستثمرين الأمريكيين أنهم قد ابتعدوا عن المستشارين الذين لا يوفرون التعرض للعملات الرقمية.
Sponsoredالفجوة المتزايدة بين مستثمري العملات الرقمية والمستشارين
تستند دراسة "العملات الرقمية ومستقبل الثروة" لشركة Zero Hash إلى استجابات من 500 مستثمر أمريكي تتراوح أعمارهم بين 18 و40 عامًا. تتراوح دخول الأسر بين 100,000 دولار إلى أكثر من 1 مليون دولار.
كشف التقرير أن 61% من المستثمرين الأمريكيين الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و40 عامًا يمتلكون الآن أصول رقمية. بينهم، يخصص 43% منهم 5%–10% من المحافظ للعملات الرقمية. بالإضافة إلى ذلك، يخصص 27% منهم 11%–20%، و11% يحتفظون بأكثر من 20%.
يجعل هذا العملات الرقمية شائعة في محافظ الشباب مثل العقارات وأكثر بكثير شيوعًا من صناديق التحوط أو الفن أو المقتنيات. ومع ذلك، يكشف التقرير أيضًا عن فجوة متزايدة بين توقعات المستثمرين وما يقدمه مديري الثروات التقليديين حاليًا.
على الرغم من الزيادة السريعة في التبني، يتخطى 76% من مستثمري العملات الرقمية المستشارين الماليين، ويختارون إدارة أصولهم الرقمية بأنفسهم. يمثل هذا تغييرًا كبيرًا في كيفية تعامل الأجيال الشابة مع بناء الثروات، مفضلين الأساليب الذاتية على التوجيه التقليدي.
لم تعد هذه الفجوة مجرد قلق مجرد. إنها تعيد تشكيل سلوك المستثمر في الوقت الحقيقي — مع وجود عواقب مالية قابلة للقياس للشركات الاستشارية.
واحدة من النتائج الأكثر لفتاً للدراسة هي حجم تدفق الأصول الناجم عن نقص الدعم للعملات الرقمية. 35% من المستثمرين قد نقلوا أموالًا بعيدًا بالفعل عن المستشارين الذين لا يقدمون التعرض للعملات الرقمية.
وهذه ليست تحولًا رمزيًا في الحسابات: أكثر من نصف الذين رحلوا نقلوا بين 250,000 دولار و1 مليون دولار. بين العملاء ذوي الثروات العالية، ترتفع نسبة التحويل بشكل كبير لتصل إلى 51%.
كشف التقرير أن "51% من العملاء ذوي الثروات العالية قد نقلوا أموالًا بالفعل بسبب قلة الوصول إلى العملات الرقمية (مقابل 34% من ذوي الثروات المعتدلة). والأموال أكبر: العديد منهم نقلوا ما بين 500K-1M+. المستشارون ليسوا فقط في خطر فقدان الحسابات، بل في خطر فقدان بعض من أكبر علاقاتهم الربحية".
أصبحت التعرضات للعملات المشفرة الآن جزءًا أساسيًا من بناء الثروات المتنوعة وليس مجرد مكافأة مضاربة. تشير الدراسة إلى أن %71 من المستثمرين يخصصون الآن ما بين %5 و %20 من إجمالي محافظهم للأصول المشفرة.
ترتفع المشاركة بسرعة، حيث يخطط %84 لزيادة ممتلكاتهم من العملات المشفرة في الأشهر الـ12 المقبلة. يتوقع حوالي نصفهم زيادة تلك التخصيصات "بشكل كبير". يشير ذلك إلى أن الأصول الرقمية أصبحت عنصرًا هيكليًا طويل الأمد في المحافظ الثروية.
وفي نفس الوقت، لا تزال الثقة والأمان ضروريين. يقول المستثمرون أنهم يرغبون في نفس المعايير في العملات المشفرة التي يتوقعونها من إدارة الثروات التقليدية.
تشمل هذه المعايير التدقيق المستقل، إعداد التقارير الشفافة، الأوصياء المنظمين، وحفظ الأمان المؤمن عليه. يُظهر التقرير أن %63 سيكونون أكثر احتمالية للاستثمار في العملات المشفرة من خلال مستشار إذا ظهرت الأصول على نفس لوحة القيادة مثل استثماراتهم التقليدية. بعبارة أخرى، لا يطلب المستثمرون الوصول فقط، بل يريدون تجربة متكاملة، متوافقة، ومألوفة.
تحفيز المؤسسات يعزز هذا التحول. يقول %82 من المستثمرين أن التحركات من قبل شركات مثل بلاك روك، فيدليتي، مورجان ستانلي، وروبن هود زادت من ثقتهم في ديمومة العملات المشفرة وملاءمتها للمحافظ المستشار عليها.
أفادت زيرو هاش بأن "العملات المشفرة أصبحت الآن تخصيصًا أساسيًا. يقوم المستثمرون، خصوصًا الأثرياء، بتخصيص المزيد ولا ينتظرون مديري الثروات الخاصة بهم ليلحقوا بالركب. المستشارون الذين يقدمون تجربة سلسة مع الشفافية والرعاية من الدرجة المؤسسية سيحتفظون بالعملاء ذوي القيمة العالية، يكسبون عملاء جدد، ويوسعون الأصول تحت الإدارة.
الضغط الآن على الشركات الاستشارية لتحديث عروضها أو المخاطرة بفقدان أهميتها — والأصول — لصالح المنصات والمستشارين الذين يفعلون ذلك.
