قدمت تركيا لوائح جديدة للعملات المشفرة لتعزيز أطر مكافحة غسيل الأموال (AML) هذا الأسبوع. تتطلب القواعد الجديدة من الأفراد التحقق من المعلومات للمعاملات متوسطة إلى كبيرة الحجم.
تهدف هذه اللوائح، التي سيتم تنفيذها بحلول فبراير 2025، إلى منع الأنشطة المالية غير المشروعة في سوق العملات المشفرة.
جهود تركيا في مكافحة غسيل الأموال
بموجب اللوائح الجديدة، يجب على الأفراد الذين يجرون معاملات عملات مشفرة تتجاوز 15,000 ليرة تركية، أو 425 دولار أمريكي، مشاركة معلوماتهم التعريفية مع مقدمي خدمات التشفير.
تعكس اللوائح الجديدة للعملات المشفرة اتجاهًا عالميًا نحو رقابة أكثر صرامة على ممارسات غسيل الأموال عبر التشفير. دفعت أيضًا مكانة البلاد المتزايدة في الأسواق العالمية للعملات المشفرة إلى اتخاذ هذه التدابير.
يشمل مشروع القانون الأخير جوانب مختلفة من خدمات التشفير. يفرض التزامات واسعة مثل متطلبات الترخيص، ووسائل لمنع إساءة استخدام السوق، وإنشاء عقود مكتوبة رسمية مع العملاء.
يأتي هذا التطور بعد التنفيذ الوشيك لـلائحة الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) في الاتحاد الأوروبي. تشير كلا المبادرتين إلى تركيز دولي متزايد على إنشاء إطار تنظيمي قوي لقطاع العملات المشفرة.
بالإضافة إلى حد المعاملات، سيخضع العملاء الذين يستخدمون عناوين محافظ لم تُسجل سابقًا لدى المزود لإجراءات التحقق من الهوية. إذا لم يتمكن المزودون من الحصول على معلومات كافية من المرسل، يمكنهم تصنيف المعاملة على أنها "محفوفة بالمخاطر" وإيقافها إذا لزم الأمر.
وفقًا لـالوثائق الصادرة عن الجريدة الرسمية لجمهورية تركيا: "إذا كانت الرسائل المرسلة تحتوي باستمرار على معلومات غير مكتملة ولم تُستكمل هذه المعلومات عند الطلب، يجب على مزود خدمة الأصول المشفرة المستلم النظر في رفض التحويلات من مزود خدمة الأصول المشفرة المرسل أو تقييد المعاملات التي تتم مع مزود خدمة الأصول المشفرة المعني أو إنهاء العلاقة التجارية."
تضع هذه اللوائح الجديدة مسؤولية كبيرة على بورصات التشفير ومقدمي الخدمات لتنفيذ أنظمة تحقق آمنة للعملاء.
قطاع العملات الرقمية المتطور
شهد العام الماضي نشاطًا متجددًا بين الشركات التركية للعملات الرقمية، حيث قدمت 47 شركة طلبات للحصول على تراخيص تشغيل من مجلس أسواق رأس المال (CMB) اعتبارًا من أغسطس. جاء هذا الارتفاع في الطلبات بعد إدخال لوائح جديدة. تضمنت المتقدمين البارزين بورصات معروفة مثل بيتفينكس، بينانس TR، OKX TR، وGate TR.
ينبع هذا الاهتمام المتجدد من بورصات العملات الرقمية في الحصول على تراخيص تركية من تنفيذ "قانون التعديلات على قانون أسواق رأس المال" في 2 يوليو. أنشأ القانون إطارًا تنظيميًا لمقدمي خدمات الأصول الرقمية في تركيا.
بينما حظرت تركيا استخدام العملات الرقمية للمدفوعات منذ 2021، لا يزال بإمكان الأفراد شراء وامتلاك وتداول الأصول الرقمية.
إخلاء مسؤولية
جميع المعلومات المنشورة على موقعنا الإلكتروني تم عرضها على أساس حسن النية ولأغراض المعلومات العامة فقط. لذا، فأي إجراء أو تصرف أو قرار يقوم به القارئ وفقاً لهذه المعلومات يتحمل مسؤوليته وتوابعه بشكل فردي حصراً ولا يتحمل الموقع أية مسؤولية قانونية عن هذه القرارات.
