أفضل برتوكولات الإقراض اللامركزي في 2025

فينوس هو بروتوكول DeFi للإقراض والاقتراض بالعملات المشفرة، تم إطلاقه في عام 2020. يجمع بين إنشاء العملة المستقرة من Maker وأسواق المال الخوارزمية من Compound، موفرًا ميزات رئيسية وتجربة مستخدم سلسة في منصة واحدة. منذ إطلاقه، نما المنصة بشكل كبير، حيث تدعم الآن 65 سوقًا مختلفًا عبر 8 سلاسل كتل وتستمر في التوسع. علاوة على ذلك، تميز فينوس بمعاييره الأمنية القوية، حيث خضع لعدة تدقيقات من CertiK وPeckShield وغيرها من الشركات الموثوقة. علاوة على ذلك، يحمل فينوس درجة أمان تتجاوز 91 من CertiK، مما يجعله من بين أفضل عشرة مشاريع إقراض واقتراض.

تتميز المنصة بواجهة سهلة الاستخدام وإرشادات شاملة حول كيفية استخدامها، مما يجعلها متاحة لجميع أنواع المستخدمين، من المبتدئين إلى ذوي الخبرة. كما توفر تتبعًا مفصلًا للمراكز، بما في ذلك معلومات عن العائد السنوي (APY)، والأرباح اليومية، وحدود الاقتراض، والحدود الآمنة. يولي بروتوكول فينوس اهتمامًا كبيرًا لإدارة المخاطر، حيث يقوم بتنفيذ مجمعات إقراض واقتراض منفصلة: المجمع الأساسي والمجمع المعزول. تقوم المجمعات المعزولة بتجميع الأصول بشكل منفصل مع إدارة مخاطر مخصصة. يساعد هذا الإعداد المستخدمين على إدارة المخاطر، وكسب العوائد، ويمنع الفشل من التأثير على البروتوكول بأكمله. كما يقدم كل سوق في المجمع المعزول مكافآت مخصصة لتحفيز المستخدمين.

يتمتع بروتوكول فينوس برمز أصلي خاص به، XVS، الذي يعمل كرمز للحوكمة، مما يتيح لحامليه المشاركة في التصويت على التغييرات في البروتوكول. للحصول على مزايا الإقراض، يمكن للمستخدمين المراهنة على XVS لتعزيز عوائدهم السنوية من الإقراض وتقليل معدلات الاقتراض من خلال المشاركة في برنامج فينوس برايم، الذي يتطلب المراهنة بأكثر من 1000 XVS.

قم بزيارة تطبيق فينوس وقم بربط محفظتك.

اختر أصلًا من المجمع الأساسي أو المعزول الذي ترغب في تزويده أو اقتراضه.

أدخل المبلغ الذي ترغب في تزويده وأكد المعاملتين في محفظتك (الموافقة والتزويد).

اختياريًا، حدد مربع "الضمان" لاستخدام الأصول في الاقتراض.

تكوين مخصص لإدارة المخاطر عبر المجمع المعزول

برنامج حوافز فينوس برايم

أوراكل الأسعار المرن

آلية مكافآت فعالة

Aave هو بروتوكول سيولة لامركزي يتيح للمستخدمين إقراض واقتراض العملات المشفرة. تم إطلاق النسخة الأولى من المشروع (V1) في يناير 2020. ومنذ إطلاقه، أصبح Aave البروتوكول الرائد من حيث القيمة الإجمالية المقفلة (TVL)، حيث تجاوزت القيمة المقفلة 18 مليار دولار، مع أكثر من 2.3 مليون مستخدم، ودعمه لـ 15 سلسلة بلوكشين. كما يعرف البروتوكول بأمانه العالي، حيث اجتاز تدقيقات الأمن وحافظ على سجل خالٍ من الاختراقات.

يمتاز Aave بتعدد وظائفه، حيث يقدم للمستخدمين مجموعة واسعة من أدوات الإقراض. توفر المنصة قروض فلاش، بالإضافة إلى العديد من الميزات المفيدة مثل وضع العزل أو وضع الكفاءة، الذي يسمح للمقترضين بزيادة قوة الاقتراض بناءً على ضماناتهم. كما يدمج البروتوكول محاكي DeFi، مما يتيح للمستخدمين اختبار ومحاكاة سيناريوهات تصفية المراكز.

يحتوي Aave على رمزه الخاص، AAVE، الذي يعمل كرمز حوكمة أصلي للبروتوكول. يمكن لحاملي الرمز المشاركة في التصويت على السلسلة، مما يساهم في اتخاذ القرارات المتعلقة بتغييرات البروتوكول. في منصة الإقراض، يحصل المستخدمون الذين يراهنون على AAVE على فوائد على شكل تقليل معدلات اقتراض عملة GHO المستقرة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن استخدام AAVE كضمان للاقراض.

قم بزيارة تطبيق Aave وقم بربط محفظتك.

اختر أصلًا من الأسواق المتاحة التي ترغب في تزويدها أو اقتراضها.

أدخل المبلغ الذي ترغب في تزويده وأكد المعاملتين في محفظتك (الموافقة والتزويد).

اختياريًا، قم بتمكين زر "استخدام كضمان" لاستخدام الأصول في الاقتراض.

أدوات إدارة المخاطر الرائدة

أداة وضع الكفاءة التي تعزز قوة الاقتراض

محاكي الديون وحاسبة التصفية

مدعوم من DeFi Saver

وضع العزل

Summer.fi هو تطبيق لامركزي (dApp) مصمم للزراعة بالعوائد، والإقراض، والاقتراض بالعملات المشفرة. تم تقديم المشروع في عام 2016 تحت اسم OasisDEX، ثم تحول لاحقًا إلى Oasis.app ليعمل كواجهة أمامية لـ Maker. في عام 2023، تم إعادة تسميته إلى Summer.fi ومنذ ذلك الحين تطور ليصبح منصة شاملة تضم العديد من البروتوكولات، بما في ذلك Maker وAjna وSpart وMorpho وAave.

يقدم Summer.fi منتجين رئيسيين:

Lazy Summer Protocol – حل إقراض آلي، غير نشط، يركز على تحسين العوائد بأقل جهد ممكن.

Summer.fi Pro – منصة للإقراض والاقتراض وكسب العوائد، مخصصة لمستخدمي DeFi ذوي الخبرة.

الرمز الأصلي للمشروع، SUMR، هو رمز الحوكمة لبروتوكول Lazy Summer. لا يمكن تداوله حتى 1 يوليو 2025، ويمكن استخدامه فقط في حوكمة البروتوكول، مما يضمن التركيز على الفائدة العملية بدلاً من المضاربة. يمكن للمستخدمين المراهنة على SUMR وكسب المكافآت من خلال التفاعل مع البروتوكول.

اذهب إلى Summer.fi PRO وقم بربط محفظتك.

اختر أصلًا من الأسواق المتاحة لتزويده أو اقتراضه.

أدخل المبلغ الذي ترغب في تزويده وأنشئ حساب DeFi ذكي.

قم بإيداع أصولك لكسب العوائد أو استخدمها كضمان للاقتراض.

إدارة المراكز اللامركزية تلقائيًا (إيقاف متتابع، إيقاف الخسارة)

دمج Aave

دمج Sky (سابقًا MakerDAO)

دمج Ajna

دمج Morpho

دمج Spark

Compound هو بروتوكول DeFi يتيح للمستخدمين إقراض واقتراض العملات المشفرة. تأسس في عام 2017 وتم إطلاقه رسميًا في 2018. منذ ذلك الحين، أنشأ Compound قاعدة كبيرة من المستخدمين والمطورين، ليصبح واحدًا من أكبر خمسة بروتوكولات إقراض من حيث القيمة الإجمالية المقفلة (TVL)، حيث بلغ إجمالي القيمة المقفلة 2.37 مليار دولار في وقت كتابة هذا المقال.

يمتاز Compound بموثوقيته، حيث خضعت عقوده الذكية لسلسلة من التدقيقات من قبل شركات تدقيق من طرف ثالث رائدة. بالإضافة إلى ذلك، يتميز Compound بوجود إضافات مدمجة، مثل ميزة المعاملات المتقدمة، التي تسمح للمستخدمين بدمج الإجراءات داخل البروتوكول في معاملة واحدة، مما يوفر الرسوم. كما يقدم ميزة تبديل الضمانات، التي تمكّن المستخدمين من تغيير ضماناتهم دون الحاجة إلى إغلاق مركز الاقتراض الخاص بهم. علاوة على ذلك، تتميز المنصة بواجهة بديهية وأدلة تفصيلية، مما يتيح للمستخدمين التنقل بسهولة داخل واجهة التطبيق اللامركزي (dApp).

يحتوي Compound على رمزه الأصلي، COMP، الذي يعمل كرمز حوكمة للبروتوكول. يمكن لحاملي الرمز المشاركة في التصويت على التغييرات التي تطرأ على البروتوكول.

اذهب إلى تطبيق Compound وقم بربط محفظتك.

انتقل إلى لوحة التحكم واختر السلسلة والأصل الذي ترغب في إقراضه أو اقتراضه.

انقر على زر "تزويد"، أدخل مقدار الأصل، ثم انقر على زر "إضافة إجراء" للتزويد.

بعد ذلك، يمكنك الاقتراض باستخدام الأصول المودعة كضمان.

محاكي الديون وحاسبة التصفية

مدعوم من DeFi Saver

أداة وضع الكفاءة التي تعزز قوة الاقتراض

تبديل الضمانات دون إغلاق مركز الاقتراض

SparkLend هو بروتوكول لامركزي يتيح للمستخدمين الإقراض والاقتراض. وهو أحد المنتجات الرئيسية لمشروع Spark الذي تم تقديمه في عام 2023. يعد Spark جزءًا من نظام Sky البيئي (سابقًا MakerDAO) ويتم بناؤه على بروتوكول Sky. في فترة قصيرة منذ تقديمه، أصبح Spark رابع أكبر مشروع من حيث القيمة الإجمالية المقفلة (TVL) بين جميع بروتوكولات الإقراض، حيث وصل إلى أكثر من 2.52 مليار دولار.

يمتاز Spark بواجهته البسيطة وبيئته المناسبة للمبتدئين، حيث يوفر أدلة تفصيلية للمبتدئين ووضع Sandbox الذي يتيح للمستخدمين استكشاف جميع ميزات الإقراض والاقتراض في بيئة خالية من المخاطر مع رموز غير محدودة. بالإضافة إلى ذلك، توفر dApp تتبعًا متقدمًا للمراكز، بما في ذلك أدوات إدارة المخاطر الأساسية مثل عامل الصحة، ووضع العزل، ووضع الكفاءة.

يحتوي Spark على رمزه الخاص، SPK، الذي لم يتم تقديمه بعد ولم يتم الإعلان عن تاريخ الإصدار الأولي (TGE). سيكون SPK هو رمز الحوكمة لبروتوكول Spark، الذي يعد أول SubDAO من Sky (سابقًا MakerDAO). حاليًا، هناك حدث توزيع مسبق للرموز (Pre-Farming Airdrop) نشط، مما يتيح للمستخدمين كسب الرموز الموزعة من خلال التفاعل مع الإقراض والاقتراض على Spark.

اذهب إلى تطبيق Spark وقم بربط محفظتك.

انتقل إلى محفظتك واختر أصلًا من الأسواق المتاحة للإيداع.

أدخل مقدار الأصل وقم بالإيداع. حدد مربع "الضمان" إذا كنت ترغب في استخدام الأصل كضمان للاقتراض.

وضع العزل

أداة وضع الكفاءة التي تعزز قوة الاقتراض

نظام Sky (سابقًا MakerDAO)

الاقتراض المعزول