أمرت لجنة الخدمات المالية في كوريا الجنوبية (FSC) منصة أببيت، أكبر بورصة للعملات المشفرة في البلاد، بتعليق العمليات مؤقتًا. استشهدت FSC بانتهاكات لالتزامات اعرف عميلك (KYC) وتنتظر مزيدًا من التوضيح.
يعكس هذا التحرك جهود الحكومة المكثفة لفرض تدابير أكثر صرامة لمكافحة غسل الأموال (AML) في سوق العملات المشفرة المتنامي.
الجهات التنظيمية: 700,000 انتهاك لسياسة اعرف عميلك
ذكرت وسائل الإعلام المحلية أن وحدة الاستخبارات المالية (FIU)، تحت FSC، أصدرت إشعارًا مسبقًا بالعقوبات في 9 يناير. استشهدت بأكثر من 700,000 حالة من إجراءات KYC التي تم تنفيذها بشكل غير صحيح على منصة أببيت.
استنادًا إلى التقرير، تم اكتشاف هذه الثغرات خلال مراجعة شاملة مرتبطة بتجديد رخصة عمل أببيت، والتي كانت تحت التدقيق منذ أكتوبر 2024.
تعد عمليات KYC، التي يفرضها قانون حماية مستخدمي الأصول الافتراضية الذي تم سنه في يوليو 2024، حاسمة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يمكن أن تجذب انتهاكات هذه الإجراءات غرامات تصل إلى 100 مليون وون (حوالي 70,000 دولار) لكل حالة.
يذكر التقرير أن عقوبات FIU قد تشمل تعليق العمل لمدة تصل إلى ستة أشهر. سيمنع هذا تحديدًا أببيت من استقبال عملاء جدد خلال فترة التعليق. ومع ذلك، سيسمح للمستخدمين الحاليين بالتداول على المنصة.
"لم يتم الانتهاء من هذه العقوبة بعد، وإذا تم الانتهاء منها، فإن تعليق استقبال المستخدمين الجدد فقط. المستخدمون الحاليون أحرار في التداول بغض النظر عن نتيجة هذه العقوبة"، علق موظف سابق في أببيت مازحًا.
أثارت هذه القرار صدمة في قطاع العملات المشفرة في كوريا الجنوبية، حيث تهيمن أببيت بأكثر من 70% من حصة السوق. قد تبدأ بورصات أخرى في الاستعداد لتداعيات تنظيمية، خاصة مع تكثيف FIU لفرض تدابير الامتثال.
في الوقت نفسه، يأتي التعليق بعد شهور من التدقيق التنظيمي المتزايد. في منتصف نوفمبر، أشارت FIU إلى 600,000 انتهاك محتمل لـ KYC في أببيت، مما عزز المخاوف بشأن ممارسات الامتثال الخاصة بها. بالإضافة إلى ذلك، أطلقت FSC تحقيقًا في مكافحة الاحتكار في البورصة قبل ثلاثة أشهر، للتحقيق في مزاعم الهيمنة على السوق والممارسات غير العادلة.
التداعيات المحتملة لمخاطر رخصة الأعمال لشركة Upbit
تأتي صراعات أبّيت وسط تبني قياسي للعملات الرقمية في كوريا الجنوبية. أكثر من 30% من السكان الآن مستثمرون في الأصول الرقمية، وشهدت البلاد أحجام معاملات غير مسبوقة في 2024. يبقى من غير الواضح ما إذا كان التنفيذ المتساهل لـ KYC قد ساهم في هذه الزيادة، حيث أن الضوابط غير الكافية قد تكون سهلت الوصول إلى منصات التداول.
تخضع رخصة أبّيت، التي انتهت في أكتوبر 2024، حاليًا للمراجعة. يمكن أن تعرض انتهاكات تنظيمية مثل انتهاكات KYC آفاق تجديدها للخطر، مما يضر بشدة بعمليات البورصة.
يمكن أن يؤدي القمع أيضًا إلى تفاقم معدلات الشطب العالية للعملات الرقمية في كوريا الجنوبية. أجبرت متطلبات الامتثال الصارمة لـ FSC البورصات على شطب العديد من الرموز التي تفشل في تلبية المعايير التنظيمية.
بنفس الطريقة، يمكن أن تؤدي تعليق أبّيت إلى زعزعة ثقة المستثمرين في البورصة، نظرًا لهيمنة المنصة. أي اضطراب طويل الأمد يمكن أن يؤثر أيضًا على السيولة وأحجام التداول.
بالنظر إلى المستقبل، تستعد كوريا الجنوبية لتقديم المرحلة الثانية من إطارها التنظيمي للعملات الرقمية في النصف الثاني من 2025. تهدف الإصلاحات القادمة إلى معالجة الثغرات في النظام الحالي، مع تركيز قوي على تعزيز تدابير AML وتشديد بروتوكولات KYC.
يمكن أن توضح هذه الإصلاحات معايير الامتثال، مما يقلل من الغموض الذي تواجهه البورصات حاليًا. ومع ذلك، يمكن أن يؤدي التنفيذ الأكثر صرامة أيضًا إلى زيادة الأعباء التشغيلية على المنصات الأصغر، مما قد يؤدي إلى تركيز القوة السوقية بين عدد قليل من اللاعبين المهيمنين.
إخلاء مسؤولية
جميع المعلومات المنشورة على موقعنا الإلكتروني تم عرضها على أساس حسن النية ولأغراض المعلومات العامة فقط. لذا، فأي إجراء أو تصرف أو قرار يقوم به القارئ وفقاً لهذه المعلومات يتحمل مسؤوليته وتوابعه بشكل فردي حصراً ولا يتحمل الموقع أية مسؤولية قانونية عن هذه القرارات.
