رفع المستثمرون دعوى جماعية اتحادية ضد جي بي مورغان تشيس، مدعين أن البنك عالج 253 مليون دولار في تحويلات مشبوهة مرتبطة بمخطط بونزي لشركة جولياث فينتشر في فلوريدا مقرا له 328 مليون دولار.
وعدت شركة جولياث فينتشرز، التي كانت تعرف سابقا باسم شركة Gen-Z Venture Firm، المستثمرين بعوائد شهرية تقارب 4٪ (~48٪ سنويا) من مجموعات سيولة متوقعة من بيتكوين (BTC)، وإيثيريوم (ETH)، وUSD Coin (USDC) التي لم تحقق أرباحا حقيقية.
ممول
ممول
لماذا يهم:
- تم اعتقال الرئيس التنفيذي كريستوفر ألكسندر ديلغادو في 24 فبراير 2026 بتهم الاحتيال الإلكتروني وغسيل الأموال، وادعى المدعون أن المخطط احتال على أكثر من 2000 مستثمر بين عامي 2023 و2026.
- يواجه الضحايا احتمالات تعافي كبيرة حيث تم إنفاق الأصول المصادرة على عقارات فاخرة وسيارات غريبة وسفر بالطائرات الخاصة قبل الانهيار
- تختبر الدعوى ما إذا كانت البنوك تتحمل المسؤولية المدنية عن إخفاقات مكافحة غسل الأموال (AML) عندما تجري عمليات الاحتيال في حساباتها
- افترض المستثمرون الذين حولوا صناديق التقاعد إلى حسابات جوليات في جي بي مورغان أن ضمانات البنك "اعرف عميلك (KYC) توفر طبقة من الحماية
التفاصيل:
- تم رفع قضية ستيل ضد بنك جي بي مورغان تشيس، N.A. (القضية رقم 3:26-cv-02067) في 10 مارس 2026 في المنطقة الشمالية من كاليفورنيا
- تدعي الشكوى أن 253 مليون دولار تم نقلها عبر حسابات جولايث تشيس في تحويلات دائرية تفتقر إلى غرض تجاري مشروع
- تم تحويل أموال المستثمرين من حسابات جي بي مورغان إلى محافظ كوينبيس، مما أدى إلى تمويل المدفوعات لمستثمرين سابقين
- يواجه ديلغادو عقوبة تصل إلى 30 سنة إذا أدين؛ يتم تجميد الأصول تحت تعيين من المحكمة
الصورة الكبيرة:
- تشير الشكوى الجنائية لوزارة العدل إلى حسابات جي بي مورغان كبنية تحتية أساسية في خطة تعمل لأكثر من عامين دون أن يتم اكتشافها
- تزايد عمليات الاحتيال واسعة النطاق في العملات الرقمية عبر البنوك الأمريكية الكبرى قبل وصولها إلى البورصات، مما يضع التزامات مكافحة غسل الأموال تحت التدقيق التنظيمي
- تشير الدعاوى الموازية التي تستهدف مكتب المحاماة السابق لجولايث، ألستون آند بيرد، إلى دفع أوسع لتحميل الممكنين المحترفين المسؤولية
