يتوقع الخبراء أن وكلاء الذكاء الاصطناعي والأصول الحقيقية (RWAs) والعملات المستقرة واتباع نهج أكثر ودية تجاه تنظيم العملات الرقمية سيكونون المحركات الرئيسية لمسار قطاع العملات الرقمية في 2025. كانت التوقعات حول سباق عالمي للحصول على احتياطيات استراتيجية من بيتكوين أيضًا من بين إجاباتهم.
تحدثت BeInCrypto مع قادة الصناعة الرئيسيين لفهم كيف ستشكل هذه السرديات العام المقبل وما إذا كانوا يتوقعون أن يتبنى القادة من مناطق مختلفة نهجًا أكثر ودية تجاه تشريعات العملات الرقمية.
وكلاء مدعومون بالذكاء الاصطناعي
يمثل "سرد العملات الرقمية" فهمًا مشتركًا لاتجاهات السوق وتطورات التكنولوجيا والتغيرات التنظيمية في مجتمع العملات الرقمية. هذه السرديات، التي تتشكل من خلال المعتقدات ووجهات النظر الجماعية، تؤثر على قرارات الاستثمار وتوجه شعور المجتمع.
من بين تسعة قادة في الصناعة تحدثت معهم BeInCrypto، اتفق الأغلبية الساحقة على أن وكلاء الذكاء الاصطناعي سيكونون السرد الرئيسي الذي سيشكل قطاع العملات الرقمية في 2025. وكلاء الذكاء الاصطناعي هم برامج متقدمة قادرة على تحليل المعلومات والتعلم من التجربة وتنفيذ المهام بشكل مستقل نيابة عن المستخدمين.
على عكس الروبوتات التقليدية التي تعمل ضمن قواعد محددة مسبقًا، يظهر وكلاء الذكاء الاصطناعي استقلالية أكبر. يتكيفون باستمرار ويتحسنون من خلال التفاعل مع بيئتهم. كما أن قدرتهم على التفاعل مع وكلاء الذكاء الاصطناعي الآخرين والتطبيقات تمكنهم من أداء تفاعلات أكثر تعقيدًا ودقة.
قال جوناثان شيمول، الرئيس التنفيذي لشركة Aleph.im، لـ BeInCrypto: "ظهور وكلاء الذكاء الاصطناعي من لاعبين رئيسيين مثل Meta وGoogle قد جلب الذكاء الاصطناعي إلى التيار الرئيسي، مما خلق تأثيرًا يبرز إمكانات وكلاء الذكاء الاصطناعي في العملات الرقمية. تستفيد هذه الوكلاء اللامركزية من البلوكشين والعقود الذكية ووسائل العملات الرقمية للعمل بشكل مستقل، مما يوفر الشفافية والأمان والبرمجة. مع زيادة الوعي، يقود التطور الموازي لوكلاء الذكاء الاصطناعي في العملات الرقمية الاهتمام بالمشاريع التي تربط بين هاتين التقنيتين التحويليتين."
أبرز الخبراء قدرة وكلاء الذكاء الاصطناعي على تنفيذ المهام المتعلقة بالبلوكشين بشكل مستقل مثل التصويت في الحوكمة وإدارة الأصول، من بين حالات استخدام ذات صلة أخرى.
قال أليكس شيفتشينكو، الرئيس التنفيذي لشركة Aurora Labs، لـ BeInCrypto: "يمكن أن يكون مفهومًا مثيرًا للاهتمام لعام 2025 هو سلسلة تعمل بواسطة وكلاء الذكاء الاصطناعي، حيث يتم تصميم السلسلة نفسها لتطبيقات الذكاء الاصطناعي أولاً. ستعطي هذه السلسلة الأولوية لمعالجة البيانات والتفاعل بين وكلاء الذكاء الاصطناعي والتوسع الديناميكي - مما يخلق بنية تحتية مخصصة للأتمتة الذكية والتعاون، مما يفتح إمكانيات جديدة في التمويل اللامركزي وأتمتة سلسلة التوريد والمزيد."
مع قدرتهم على أتمتة المهام والتكيف مع البيئات المتغيرة، يستعد وكلاء الذكاء الاصطناعي لتشكيل قرارات الاستثمار في العام المقبل.
الذكاء الاصطناعي في الألعاب
أضاف سيمون ديفيس، مؤسس GOAT Gaming، شبكة ألعاب مدعومة بالذكاء الاصطناعي على تليجرام، أن وكلاء الذكاء الاصطناعي لديهم أيضًا القدرة على إحداث ثورة في كيفية تعامل مشاريع العملات الرقمية مع الألعاب.
يمكنهم اتخاذ قرارات مستقلة وحل المشكلات وتذكر تفاعلات اللاعبين السابقة، مما يخلق تجارب ألعاب ديناميكية وشخصية. يمكن لهؤلاء الوكلاء أيضًا التكيف مع تصرفات اللاعبين، وتوليد تحديات فريدة، والمساهمة في تطوير القصص.
في وقت سابق من هذا الشهر، كشفت GOAT Gaming عن AlphaGOATs، وهو نظام من الوكلاء المدفوعين بالذكاء الاصطناعي الذين يمكنهم لعب الألعاب نيابة عن المستخدمين، مما يتيح المشاركة المستمرة وفرص الكسب داخل المنصة.
قال: "نحن في قمة جبل الجليد عندما يتعلق الأمر بتكامل الذكاء الاصطناعي/البلوكشين. أتوقع أن يكون عام 2025 لحظة ChatGPT للألعاب، حيث سنشهد قفزة كبيرة إلى الأمام في كيفية تفاعل اللاعبين مع وتشكيل نظام الألعاب البيئي من خلال وكلاء الذكاء الاصطناعي".
رغم أن هذه التكنولوجيا لا تزال في مراحلها المبكرة، بدأ المطورون بالفعل في دمج وكلاء الذكاء الاصطناعي في مشاريعهم الألعاب، ومن المتوقع أن ينمو استخدامها.
مستقبل مشرق للأصول الواقعية
شهدت عملية ترميز الأصول الواقعية (RWAs) نموًا كبيرًا، مما يعكس اهتمامًا متزايدًا واعتمادًا داخل قطاعات العملات المشفرة والتمويل اللامركزي (DeFi).
عامل رئيسي يدفع بشعبية RWAs هو قدرتها على تقديم التنويع والاستقرار. مدعومة بأصول ملموسة، تظهر تقلبات أقل من الأصول الرقمية البحتة، مما يجعلها جذابة للمستثمرين الذين يسعون إلى استثمارات طويلة الأجل وآمنة داخل سوق العملات المشفرة.
قال شيفتشينكو: "من المتوقع أن تكون RWAs صفقة كبيرة، خاصة مع ترميز أشياء مثل السندات والقروض والأدوات المالية الأخرى. ستجعل من السهل فتح السيولة وجلب المزيد من اللاعبين المؤسسيين. نحن نرى بالفعل بعض مؤسسي السلاسل يستخدمون حلنا لإنشاء سلاسل خاصة بهم للتعامل وتداول هذه الأصول. مع تحسن الامتثال والتشغيل البيني، سيزداد الربط بين الأصول المادية والرقمية".
يمكن لبعض النجاحات هذا العام أيضًا أن تساعد الجهود في ترسيخ اعتماد RWA في عام 2025.
أضاف ماكس كونيجليو، مدير الاستثمار في بينانس لابز: "الانتعاش الأوسع في السوق، إلى جانب معالم مثل الموافقة على صناديق الاستثمار المتداولة في بيتكوين الفورية وإدارة ترامب الصديقة للعملات المشفرة، زادت من الثقة في المجال، مما أكد فئة الأصول وجذب رأس المال المؤسسي".
قامت الجهات الرئيسية في التمويل التقليدي بالفعل بخطوات كبيرة لتأمين موطئ قدمها في ترميز RWAs.
دخل صندوق BUIDL، وهو خزانة أمريكية مرمزة صادرة عن عملاق إدارة الأصول بلاك روك، إلى مجال RWA في يوليو لتقديم فرصة للمستثمرين لكسب عوائد بالدولار الأمريكي. أكدت الخطوة بشكل كبير على إمكانات تكنولوجيا البلوكشين في تحسين إدارة الأصول.
قال إديسون تشين، الرئيس التنفيذي لشركة CUDIS، أول خاتم ذكي على سولانا، إن RWAs شهدت أيضًا نتائج ملموسة مع بدء الصناعات في اعتماد تقنيات البلوكشين.
قال تشين لموقع BeInCrypto: "في CUDIS، نرى كيف يمكن أن تصبح بيانات الصحة الشخصية أصولًا ذات قيمة على السلسلة. RWAs مثل هذه ستفتح فرصًا جديدة، مما يدفع بالتبني في صناعات مثل الرعاية الصحية والتأمين والرفاهية".
اتفق جورجيوس فلاكوس، المؤسس المشارك لبروتوكول أكسيلار ومدير في مؤسسة أكسيلار، مع هذا الرأي، مشيرًا إلى أن هذا الاتجاه سيغذي الموجة التالية من تبني البلوكشين من قبل المستهلكين.
قال: "نحن على وشك موجة كبيرة من التبني المؤسسي، والتي ستجلب وصولًا هائلًا قائمًا على البلوكشين إلى RWAs".
تشير هذه التطورات إلى مستقبل واعد لترميز RWA، مع إمكانية تحويل إدارة الأصول وفتح فرص جديدة عبر مختلف القطاعات.
الإمكانات وراء احتياطيات البيتكوين
بينما يظل العديد في صناعة العملات الرقمية صريحين بشأن فوائد جمع بيتكوين، تبدأ دول حاكمة مختلفة في تقييم إمكانيات الاحتياطيات الاستراتيجية في إنشاء خزينة وطنية أكثر قوة.
قال كونيجليو من بينانس لابز لـ BeInCrypto: "نعتقد أننا نشهد المراحل الأولى من سباق عالمي للدول لتأسيس بيتكوين كأصل احتياطي استراتيجي. على سبيل المثال، تجاوزت حيازات بوتان من بيتكوين مؤخرًا 1 مليار دولار، مما يضع البلاد بين أكبر حاملي احتياطيات العملات الرقمية. مع تبني المزيد من الدول لبيتكوين والعملات الرقمية الأخرى كاحتياطيات، سيزيد هذا السرد من الاهتمام بالنظام البيئي".
وافق كادان ستادلمان، المدير التقني في منصة كومودو، على هذا الرأي وأكد أن هذا النهج سيكون واسع الانتشار.
قال: "من المحتمل أن تشهد الولايات المتحدة موجة كبيرة من التبني في قطاع العملات الرقمية، خاصة فيما يتعلق باحتياطي بيتكوين، وETFs، والعملات المستقرة".
أعلنت السيناتور الجمهورية سينثيا لوميس من وايومنغ الشهر الماضي عن خططها لتقديم مشروع قانون في الكونغرس الأمريكي لبيع الذهب الاحتياطي الفيدرالي واستخدام العائدات لشراء مليون بيتكوين.
بدأت عدة دول أخرى أيضًا في تنفيذ مبادرات لتحفيز النقاش العام حول احتياطيات بيتكوين الاستراتيجية.
وافق مجلس مدينة فانكوفر في كندا، بقيادة العمدة كين سيم، مؤخرًا على اقتراح لإنشاء احتياطي بيتكوين وتمكين مدفوعات بيتكوين للضرائب ورسوم المدينة لتعزيز الاستقرار المالي. تهدف هذه المبادرة إلى تنويع الاحتياطيات المالية للمدينة وتخفيف المخاطر المرتبطة بتقلبات العملة الورقية والتضخم.
توقع ستادلمان: "ستشهد بيتكوين نموًا أكبر من DeFi وNFTs أو التوسع في الطبقة الثانية مجتمعة، مع تبني الحكومات لاحتياطيات بيتكوين وتبني الشركات لخزائن بيتكوين".
انضمت اليابان وروسيا أيضًا إلى الركب في مبادرات احتياطي بيتكوين. هذا الشهر، اقترح سياسيون من كلا البلدين إنشاء احتياطي بيتكوين استراتيجي لتعزيز الاستقرار المالي المحلي.
ارتفاع في تبني العملات الرقمية عالمياً
أكد قادة الصناعة الذين قابلتهم BeInCrypto على نظرة أكثر ودية تجاه تبني العملات الرقمية في 2025. تسهل التطورات الأخيرة في الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي تحديدًا هذا النهج.
قال مات أوكونور، المؤسس المشارك لمنصة ليجيون، وهي منصة ICO قائمة على الجدارة: "يظهر رحيل جينسلر واعتماد MiCA تحولًا نحو بيئة أكثر ملاءمة للعملات الرقمية. سيساهم هذا في تعزيز الشفافية والسماح بعودة مبيعات الرموز العامة وICOs كآليات تمويل قابلة للتطبيق".
ثبت استبدال رئيس لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) غاري جينسلر كخبر مهم للعديد من عشاق العملات الرقمية. وفقًا لشفشينكو من أورورا لابز: جينسلر، الذي بنى لنفسه سمعة عدائية بسبب نهجه الصارم في تنظيم العملات الرقمية، أعاق التقدم.
قال: "قد تغير الولايات المتحدة بشكل كبير نهجها التنظيمي تجاه العملات الرقمية. على عكس استراتيجية جينسلر في التنظيم من خلال التنفيذ، أتوقع تطوير أطر واضحة ومنظمة. إذا حدث ذلك، يمكن للولايات المتحدة استعادة موقعها القيادي في تبني العملات الرقمية".
توقع شفشينكو أيضًا تبني لوائح صديقة للعملات الرقمية في دول أخرى خارج الولايات المتحدة.
قال لـ BeInCrypto: "من المتوقع أن تحقق دول في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، مثل الهند وسنغافورة واليابان، تقدمًا تنظيميًا يدعم الابتكار".
في سبتمبر، على سبيل المثال، أعلنت OKX، وهي بورصة عالمية رائدة للعملات الرقمية، أنها حصلت على ترخيص مؤسسة دفع رئيسية (MPI) من سلطة النقد في سنغافورة (MAS).
في نفس الشهر، أعلنت وحدة الاستخبارات المالية في الهند (FIU-India) أنها كانت تدرس منح الموافقات لاثنين من بورصات العملات الرقمية الخارجية بحلول 2025 بعد إعادة دمج بينانس في أغسطس.
في وقت سابق من هذا العام، اقترحت وكالة الخدمات المالية اليابانية (FSA) إصلاحًا ضريبيًا يمكن أن يفيد مستثمري العملات الرقمية. كما تستكشف الوكالة دمج الأصول الرقمية في إطار الضرائب المالية الحالي.
العملات المستقرة في الاقتصادات الناشئة
تستكشف الأسواق الناشئة في بعض الدول أيضًا تطبيقات البلوكشين لمعالجة التحديات الحرجة، مثل الاستبعاد المالي وكفاءة سلسلة التوريد وعدم الاستقرار الاقتصادي.
قال شفشينكو: "من المرجح أن تستمر أمريكا اللاتينية وأفريقيا في دفع تبني العملات الرقمية، مدفوعة بالطلب القوي على الأنظمة المالية البديلة".
شهدت دول مثل الأرجنتين وفنزويلا ونيجيريا زيادة خاصة في تبني العملات المستقرة، نظرًا لتعرضها للتضخم والوصول المحدود إلى الدولار الأمريكي. نتيجة لذلك، من المرجح أن يستمر الاستخدام المتزايد للعملات المستقرة في العام المقبل، وفقًا لأميتج جاججا، مؤسس كيرنل.
قال جاججا: "من المتوقع استمرار النمو مع زيادة التبني، مع التطورات المبتكرة مثل العملات المستقرة ذات العائد التي تدفع التبني المتزايد وتوفر أدوات مالية أكثر ديناميكية في نظام العملات الرقمية".
أدى التضخم المفرط في الأرجنتين إلى دفع المواطنين لاستخدام USDT وUSDC لحماية مدخراتهم من انخفاض القيمة. يرتفع الطلب على العملات المستقرة في البورصات المحلية كلما ضعف البيزو أو تم تنفيذ ضوابط عملة جديدة.
في فنزويلا، أصبحت العملات المستقرة وسيلة التبادل الرئيسية، حيث حلت محل البوليفار المتضخم بشكل فعال في المعاملات اليومية، بما في ذلك شراء السلع والخدمات.
تعمل دول أخرى في أمريكا اللاتينية وأفريقيا جنوب الصحراء بنشاط على تعزيز الابتكار في تقنية البلوكشين من خلال صناديق تنظيمية وبرامج تجريبية، مما يمهد الطريق لنمو كبير في تبني البلوكشين عبر هذه المناطق.
تستكشف دول مثل البرازيل تقنية البلوكشين من أجل الحوكمة الشفافة، والهوية الرقمية، والعملات المستقرة لمكافحة عدم الاستقرار الاقتصادي. كما تستفيد دول مثل نيجيريا وكينيا من البلوكشين لمعالجة الاستبعاد المالي وسلاسل التوريد غير الفعالة.
إخلاء مسؤولية
جميع المعلومات المنشورة على موقعنا الإلكتروني تم عرضها على أساس حسن النية ولأغراض المعلومات العامة فقط. لذا، فأي إجراء أو تصرف أو قرار يقوم به القارئ وفقاً لهذه المعلومات يتحمل مسؤوليته وتوابعه بشكل فردي حصراً ولا يتحمل الموقع أية مسؤولية قانونية عن هذه القرارات.
