اشتدت الحرب العالمية على المواهب المالية المتخصصة، مع شروع البنوك اليابانية الكبرى الآن في استقطاب حملة الدكتوراه وكفاءات الإدارة العليا لدفع تحولها الرقمي.
يعكس هذا التحول الاستراتيجي في التمويل التقليدي (TradFi) ويُسرّع توجهاً موازياً في قطاعات فينتك وكريبتو العالمية، حيث تحوّل التوظيف بحدة نحو مهندسين ذوي خبرة عميقة في الذكاء الاصطناعي (AI)، والتمويل المنظم، وترميز الأصول الواقعية (RWA) منذ النصف الثاني من 2025.
التحول الهيكلي للتمويل التقليدي: استجابة لإعادة الهيكلة الرقمية
تعيد المؤسسات المالية اليابانية الكبرى، بما في ذلك مجموعة ميزوهو المالية ومجموعة ميتسوبيشي يو إف جي المالية (إم يو إف جي)، هيكلة نماذج التوظيف الأساسية لديها. وبعد أن كانت تاريخياً خاضعة لهيمنة خريجي الآداب والعلوم الاجتماعية، باتت هذه البنوك تُعطي الأولوية لخبرات العلوم والتكنولوجيا والهندسة والرياضيات (STEM)—ويتجسد ذلك في قرار ميزوهو زيادة الراتب الابتدائي للموظفين الجدد من حملة الدكتوراه بنحو $520 (ين ياباني 80 000; أي أربعة أضعاف الزيادة الممنوحة لحملة البكالوريوس) لدورة توظيف 2026.
Sponsoredيعد هذا الدفع الداخلي نحو المواهب ضرورياً لأن نموذج العمل المصرفي التقليدي ينتقل من التواصل عبر الفروع إلى تقارب رقمي-مادي. ويتعين على البنوك تضمين التحليلات المتقدمة والذكاء الاصطناعي عبر جميع العمليات، بما في ذلك الإقراض المعقد، وعمليات الفحص، والمشاريع المشتركة.
تعزز البنوك اليابانية ذلك عبر ترقية خريجي العلوم والهندسة إلى مناصب الإدارة العليا (C-suite)—وهو اتجاه يقوده رئيس إم يو إف جي هيرونوري كاميزاوا، وهو خريج رياضيات، ويتكرر في مجموعة سوميتومو ميتسوي المالية (إس إم إف جي) حيث يمتلك نحو 40% من أعضاء مجلس الإدارة التنفيذي درجات في العلوم أو الهندسة—ما يدفع القطاع المصرفي الياباني للمراهنة صراحة على القيادة الرقمية الداخلية لضمان مستقبله التنافسي في مواجهة شركات التكنولوجيا سريعة الحركة مثل باي باي حيث يشكل 80% من مطوري الأنظمة مهندسين أجانب.
أطروحة التوظيف الجديدة لقطاع العملات المشفرة: التحول نحو الذكاء الاصطناعي / الأصول الواقعية
يتجه التمويل التقليدي (TradFi) لملاحقة مختصي العلوم والتكنولوجيا والهندسة والرياضيات، فيما ضيّقت صناعة الكريبتو وويب3 العالمية تركيزها بالابتعاد عن توظيف مطوري بلوكشين العموميين نحو مواهب متخصصة في مجالات التقارب، وهو اتجاه ظاهر منذ النصف الثاني من 2025.
1. التكليف بدمج الذكاء الاصطناعي
لم تعد الكفاءة في الذكاء الاصطناعي اختيارية بل صارت شرطاً مسبقاً لتطوير ويب3 المتقدم. وتسعى الشركات إلى مهندسين وعلماء بيانات قادرين على بناء حلول تمويل لامركزي (DeFi) مدفوعة بالذكاء الاصطناعي، وتعزيز بروتوكولات الأمن ضد الهجمات الآلية، وتطوير بنى تحتية متخصصة مثل شبكات الحوسبة اللامركزية للذكاء الاصطناعي (DePIN). فعلى سبيل المثال، تستقطب شركات تعدين بيتكوين بنشاط متخصصي مراكز البيانات ووحدات معالجة الرسومات (GPU) لتحويل بنيتها التحتية إلى خدمات استضافة للذكاء الاصطناعي، بما يعكس تحولاً جوهرياً في نماذج الأعمال.
2. الخبرة التنظيمية وخبرة RWA
أدى قبول المؤسسات لـ صناديق بيتكوين الفورية المتداولة في البورصة والدفع نحو تنظيم العملات المستقرة إلى جعل الامتثال وخبرة التمويل التقليدي أمرين لا غنى عنهما. تستهدف شركات الفينتك العالمية تحديدًا محترفين ذوي خلفيات في:
- القانون المالي والامتثال: للتنقل عبر الأطر المتطورة مثل قانون جينيوس الأمريكي وميكا الأوروبية.
- ترميز الأصول الواقعية (RWA): RWA تظل أكبر سرد للنمو، ما يتطلب مهندسين يمكنهم ترميز الأصول غير السائلة (العقارات، ديون الشركات) ودمجها بأمان مع أنظمة البنوك القائمة.
توظف تريدفاي متخصصين لتحديث هيكلها التناظري، بينما توظف شركات ويب3 متخصصين لدمج الهيكل الرقمي مع الاقتصاد الواقعي المنظم. ويركز ميدان التنافس المشترك على المواهب الآن بالكامل على الأفراد القادرين على إدارة المخاطر، وضمان الامتثال، وتسخير الذكاء الاصطناعي لردم الفجوة بين العالمين.
