التقارب بين التمويل اللامركزي والذكاء الاصطناعي قد خلق سردًا جديدًا يُعرف باسم DeFAI في الويب 3. هذا المفهوم يهدف إلى سد فجوة الوصول إلى DeFi باستخدام الذكاء الاصطناعي لتقليل الحواجز أمام الدخول.
يتوقع قادة الصناعة أن يكون DeFAI نجاحًا متجاوزًا ويدعون المطورين لتبني خصائصه الجوهرية الآن أو المخاطرة بالتخلف. تحدثت BeInCrypto مع خبراء من ميرا، روجر ذات، ووو X، وOffchain Labs لمعرفة المزيد عن حالات استخدامه وإمكانياته للابتكار المستقبلي.
تحدي التمويل اللامركزي
عندما شهد الويب 3 أول طفرة في التمويل اللامركزي (DeFi) في عام 2020، كان يمثل حركة تحويلية بعيدًا عن الأنظمة المالية التقليدية.
الثورة، بقيادة إيثريوم، أنشأت معاملات واستثمارات مباشرة بين الأقران دون وسطاء. النهج ألغى الاعتماد الأساسي السابق على السلطات المركزية.
بحلول أكتوبر 2021، وصلت سوق DeFi إلى أعلى قيمة سوقية لها، حيث بلغت قيمتها ما يقرب من 172 مليار دولار. اليوم، هذا الرقم يقف عند 78,7 مليار دولار.
ومع ذلك، تظل منصات DeFi معقدة اليوم. يتطلب التنقل عبر هذه الأنظمة معرفة تقنية كبيرة، بما في ذلك إدارة المخاطر، وتفسير البيانات، والوعي المستمر بالسوق، مما يمكن أن يكون مرهقًا.
“غالبًا ما تغمر منصات DeFi التقليدية المستخدمين بالتعقيدات الفنية والواجهات غير البديهية”، قال جاك تان، المؤسس المشارك في ووو X، لـBeInCrypto.
المعرفة المطلوبة لاستخدام ونشر هذه التطبيقات بنجاح كافية لردع المستخدمين الجدد عن الانتقال من الويب 2 إلى الويب 3.
فجر DeFAI
غالبًا ما تكون الفوائد الموعودة لـDeFi صعبة الاستفادة منها بسبب المتطلبات المرتبطة بالتفاعل مع سوق نشط باستمرار. ونتيجة لذلك، سعى المطورون بسرعة إلى طرق للاستفادة من قدرات DeFi دون إغراق المستخدمين بتعقيداته.
سرعان ما ارتفع الذكاء الاصطناعي (AI) إلى المهمة. إمكانياته في تبسيط اتخاذ القرار وتبسيط العمليات عبر مختلف الصناعات قادت بشكل طبيعي إلى ولادة DeFAI.
“تخيل فقط أن تقول، 'يا أنون، اشترِ SOL عندما ينخفض بنسبة 20%،' وDeFAI يتولى الباقي. الأمر يتعلق بإزالة تلك الاحتكاكات التقليدية التي يجلبها التشفير عادةً إلى الطاولة. من خلال تبسيط العملية وجعل كل شيء أكثر تلقائية، يفتح DeFAI التمويل اللامركزي لجمهور أوسع بكثير، حتى لأولئك الذين ليسوا على دراية بكل الأمور التقنية”، أوضح دومينيك سايفر، الشريك المؤسس لـRogerThat.
مع استمرار الابتكار في تحسين قدرات DeFAI، ستصبح التحديات المرتبطة بالتمويل اللامركزي التقليدي قديمة.
DeFAI كمسرع لاعتماد Web3
بالنسبة لكاران سيرديساي، الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس لـMira، سيسرع DeFAI من سرعة تبني التشفير والبلوكشين.
“DeFAI سيغير تمامًا رواية تبني التشفير. في الوقت الحالي، نطلب من المستخدمين فهم البلوكشين، وتعلم مفاهيم التمويل اللامركزي، وإدارة المخاطر المعقدة. DeFAI يغير هذا بشكل جذري. بدلاً من أن يتكيف المستخدمون مع التشفير، سيكون لدينا أنظمة ذكية تتكيف مع المستخدمين. لا ينبغي لصاحب العمل الصغير أن يحتاج إلى فهم الجسور عبر السلاسل أو مجمعات السيولة للوصول إلى العوائد المثلى. يمكن للوكلاء الذكاء الاصطناعي المعتمدين التعامل مع هذه التعقيدات مع توفير سجلات واضحة وقابلة للإثبات لقراراتهم”، قال.
وفقًا لـAJ وارنر، رئيس استراتيجية Offchain Labs، يمكن لـDeFAI زيادة النشاط على السلسلة بشكل كبير قبل توسيع قاعدة مستخدمي التمويل اللامركزي.
“DeFAI لديه القدرة على زيادة النشاط على السلسلة بترتيب من الحجم قبل أن يستقطب مستخدمًا واحدًا. إذا كان لكل مستخدم على السلسلة وكيل يعيد توازن مواقعه في LP، ويراقب صحة القروض، أو يتداول نيابة عنه، فإن إجمالي الإنتاجية على السلسلة سيكون أعلى بشكل كبير”، قال.
مع مرور الوقت، ستتفوق تقنية DeFAI على قدرات حتى أكثر المتداولين خبرة.
مستشار مالي على الطيار الآلي
يتجاوز DeFAI تبسيط التفاعلات. يعمل بشكل مستقل بينما ينشئ في الوقت نفسه تحليلات تنبؤية ويدير المخاطر في الوقت الفعلي.
“بدلاً من مطالبة المستخدمين بتعديل استراتيجياتهم يدويًا، يستخدم DeFAI الذكاء الاصطناعي لتخصيص الأصول تلقائيًا، وإعادة توازن المحافظ، وتحسين العائد بينما يراقب باستمرار بيانات السلسلة للتغيرات في السوق”، قال تان لـBeInCrypto.
مع مرور الوقت، لن يحتاج البشر إلى تفويت ليلة نوم كاملة، مع العلم أن مستشارهم المالي الوكيل يمكنه إدارة محفظتهم في أي وقت دون الحاجة إلى إشراف.
“قريبًا، يمكن لـDeFAI إدارة استراتيجيات التداول للمستخدمين على مدار الساعة، مع تحليل الذكاء الاصطناعي لظروف السوق في الوقت الفعلي وتعديل المواقف تلقائيًا. سيعمل على تحسين استراتيجيات العائد، وتنفيذ الصفقات، وتخفيف المخاطر دون تدخل بشري، مما يسمح للمستخدمين بالاستفادة من فرص السوق على مدار الساعة”، أضاف تان.
بالنسبة لسيرديساي، لا يمكن أن يحدث هذا إلا بمجرد إنشاء نظام تحقق غير موثوق به.
“يحتاج المستخدمون إلى رؤية ليس فقط ما يفعله وكلاء الذكاء الاصطناعي، ولكن لماذا يتخذون قرارات محددة. الواجهات التي ستفوز هي تلك التي تجعل العمليات الذاتية المؤكدة شفافة ومفهومة. عندما يمكن للمستخدمين بثقة تفويض عمليات التمويل اللامركزي المعقدة إلى وكلاء الذكاء الاصطناعي مع الحفاظ على إشراف واضح، هذا هو الوقت الذي سنرى فيه تبنيًا واسع النطاق ينطلق”، قال.
نظرًا لقدرات DeFAI الحالية والمستقبلية، يتوقع الخبراء أن يحقق السرد نموًا أسيًا.
نمو السوق واهتمام المؤسسات
على الرغم من أن DeFAI أقل من عام، فقد حذر قادة الصناعة من أن القطاع الناشئ سيعيد تعريف سوق العملات المشفرة في عام 2025 وما بعده. المنصات الرائدة مثل CoinGecko وCoinMarketCap تكرس بالفعل أقسامًا كاملة لتتبع نموه.
وفقًا لبيانات CoinGecko ، فقد جمعت عملات DeFAI بالفعل أكثر من 853 مليون دولار في القيمة السوقية. تشمل المشاريع الرائدة التي تتصدر القوائم aixbt بواسطة Virtuals، PAAL AI، ChainGPT، Hey Anon، Autonolas، وGRIFFAIN.
“انظر إلى مدى سرعة انطلاق الذكاء الاصطناعي الآن—ChatGPT وحده ينمو أسرع من فيسبوك، تيك توك، وكل شيء آخر تقريبًا. سيحدث نفس الشيء مع DeFAI. عندما نقوم بأتمتة التمويل اللامركزي باستخدام الذكاء الاصطناعي، نجعله أكثر ذكاءً، ونحسن تجربة المستخدم، سنرى زيادة هائلة في التبني والقيمة السوقية”، قال Cypher لـ BeInCrypto.
في الوقت نفسه، نجاح القطاع قد لفت انتباه اللاعبين المؤسسيين الرئيسيين في التمويل التقليدي.
“يتوقع الخبراء نموًا أسيًا في القيمة السوقية لـ DeFAI، وهناك عدة عوامل تدعم هذا التوقع. أولاً، يبني DeFAI على الطلب المتزايد على الأتمتة المدفوعة بالذكاء الاصطناعي في التمويل اللامركزي، مما يجعل التمويل اللامركزي أكثر سهولة لجمهور أوسع. اللاعبون المؤسسيون مثل BlackRock وGoldman Sachs يستكشفون بالفعل التمويل اللامركزي، مما يعزز الثقة طويلة الأجل في القطاع”، قال Tan.
في الوقت نفسه، يجب على منصات التمويل اللامركزي التقليدية أن تبدأ في التفكير في كيفية دمج هذه الوظائف في مشاريعها الحالية للبقاء تنافسية.
نهج تكامل الذكاء الاصطناعي
وفقًا لسيرديساي، تتبنى المنصات نهجًا متباينًا في دمج الذكاء الاصطناعي. بعضهم يطور حلول ذكاء اصطناعي خاصة، بينما يركز آخرون على بناء واجهات برمجة تطبيقات متاحة للسماح بالتفاعل مع وكلاء الذكاء الاصطناعي من جهات خارجية.
“المنصات الأكثر تفكيرًا مستقبليًا تدرك أن دمج الذكاء الاصطناعي الموثوق ليس اختياريًا، بل هو وجودي. عندما يتمكن المستخدمون من الوصول إلى استراتيجيات تداول متقدمة أو تحسين العائد من خلال واجهات ذكاء اصطناعي موثوقة، لن يعودوا إلى إدارة المراكز يدويًا عبر بروتوكولات متعددة. لكن ما يلفت النظر حقًا هو كيف تختلف نهج الدمج. بعض المنصات تتسارع لإطلاق ميزات ذكاء اصطناعي أساسية، بينما يبني آخرون أطرًا شاملة لدمج الوكلاء”، قال.
أشار سيرديساي إلى أن الابتكار الأكثر إقناعًا يحدث في المنصات الجديدة التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي بدلاً من البروتوكولات القائمة.
“إنهم يبنون على افتراض أن معظم التفاعلات ستكون في النهاية من وكيل إلى وكيل، مع قيام البشر بتحديد المعايير العليا بدلاً من تنفيذ المعاملات الفردية. هذا التحول المعماري سيجبر المنصات التقليدية إما على التكيف أو المخاطرة بأن تصبح قديمة مع تدفق رأس المال إلى أنظمة أكثر كفاءة ومدعومة بالذكاء الاصطناعي”، أضاف.
وفي الوقت نفسه، يجب أن يصاحب التحول واجهات سهلة الاستخدام.
العودة إلى الأساسيات: تجربة المستخدم
وفقًا لسايفر، يجب تنفيذ تطوير المنتجات مع مراعاة الفجوات المعرفية الحالية في ويب3.
“الأمر الرئيسي هو جعله بسيطًا. كان التمويل اللامركزي دائمًا مخيفًا للمبتدئين، لذا فإن إنشاء منصة تكون بديهية وسهلة التنقل هو المفتاح. يجب أن يكون الهدف هو جعل المهام المعقدة مثل التداول، أو الزراعة العائدية، أو توفير السيولة تبدو سهلة، تقريبًا مثل استخدام أي تطبيق آخر”، قال.
أعرب وارنر عن رأي مشابه، ملخصًا الاعتبارات الرئيسية لتصميم واجهات DeFAI سهلة الاستخدام في أربعة أسئلة بسيطة:
“هل هذا شيء سأستخدمه؟ هل يمكن لأمي استخدام هذا؟ كيف يجعل هذا تجربة المستخدم أفضل أو أسهل؟ هل هذه استراتيجية يمكن أن تعمل لفترة طويلة؟”، قال.
بينما يبدو أن إمكانات DeFAI في ديمقراطية التمويل اللامركزي واضحة، فإن كيفية تنقل المنصات في دمج الذكاء الاصطناعي ومستوى الثقة الذي يتم إنشاؤه من خلال الإجراءات القابلة للتحقق ستحدد مسارها النهائي.
إخلاء مسؤولية
جميع المعلومات المنشورة على موقعنا الإلكتروني تم عرضها على أساس حسن النية ولأغراض المعلومات العامة فقط. لذا، فأي إجراء أو تصرف أو قرار يقوم به القارئ وفقاً لهذه المعلومات يتحمل مسؤوليته وتوابعه بشكل فردي حصراً ولا يتحمل الموقع أية مسؤولية قانونية عن هذه القرارات.
