على مدى الجزء الأكبر من عقد، تم تقطير الفكرة العامة لأمان العملات الرقمية في شعار بسيط ومخيف: "ليست مفاتيحك، ليست عملاتك". كان هذا نداء للتحرك نحو السيادة الذاتية، واضعًا عبء الأمان على مستوى البنوك على أكتاف الأفراد. ولكن مع تقدمنا أعمق في عام 2025وما بعده، تتشقق تلك السردية.
لم تعد صورة الذئب الوحيد الذي يحرس قطعة من الورق تحتوي على 24 كلمة هي الصورة الحاسمة لأمان التشفير.
اليوم، تصارع الصناعة مع واقع أكثر تعقيدًا بكثير. نحن ندخل عصرًا تقوم فيه الذكاء الاصطناعي بكتابة رسائل تصيد لا يمكن تمييزها عن الواقع، حيث تطالب الأموال المؤسسية بحلول وصايتية تكون سائلة وغير قابلة للاختراق، وحيث تصبح هوياتنا على السلسلة ذات قيمة تساوي الأصول التي تمتلكها.
لنفهم هذا التغيير، تحدثنا إلى مجموعة متنوعة من قادة الصناعة الذين يبنون جدران هذه القلعة الرقمية الجديدة: آرثر فيرستوف، المدير التجاري في Mercuryo؛ فيديريكو فاريولا، الرئيس التنفيذي في Phemex؛ فيفيان لين، مدير المنتجات والرئيس في BingX Labs؛ لوسي بورودون، محلل بيتكوين في Trezor؛ فوجار أوسي زاد، كبير مسؤولي العمليات (COO) في Bitget وبيرني بلوم، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Xandeum Labs.
معًا، ترسم رؤاهم صورة لنظام مالي يتجه بعيدًا عن الدفاعات الثابتة نحو هيكل هندسي ديناميكي ومتعدد الطبقات وذكي للثقة.
Sponsoredالعنصر البشري: نقطة الضعف الثابتة
رغم وصول الأمان عن طريق الحساب والتوثيق البيومتري، يبقى جذر معظم الانتهاكات الأمنية بشريًا بامتياز. الآلية المستخدمة "لعبارة الاستشارة"، مفتاح واحد لثروة الفرد الرقمية، هي ميزة وعيب في آن واحد. توفر التحكم الكامل، ولكنها تتطلب الكمال التام من المستخدم.
تطور مشهد التهديدات. نحن لا نتعامل بعد الآن مع أمراء نيجيريين يرسلون رسائل بريد إلكتروني بها أخطاء إملائية، بل نواجه هندسة اجتماعية معززة بالذكاء الاصطناعي.
يجادل لوسي بورودون، محلل البيتكوين في شركة المحافظ المادية الرائدة Trezor، بأن أدوات الهجوم أصبحت أكثر تطورًا، لكن استراتيجية الدفاع يجب أن تبقى بسيطة جذريًا. غالبًا ما تشتت هجمات الذكاء الاصطناعي المعقدة المستخدمين عن القاعدة الأساسية للتخزين البارد.
أوضح بورودون قائلاً: "التعليم هو الدفاع الأكثر أهمية،" وأضاف :
“تأتي هذه الاحتيالات بكل شكل، لذلك بدلاً من مطاردة هجمات معينة، نركز على المبدأ الأساسي: لا تدخل عبارة البذور الخاصة بك على أي جهاز متصل. لا هاتف، لا حاسوب، حتى لو بدا التطبيق شرعيًا.”
يبرز هذا التوتر الحرج في السوق. بينما يتسابق المطورون لبناء محافظ "ذكية" يمكنها استعادة المفاتيح المفقودة من خلال حراس اجتماعيين، تضاعف القطاع المادي من العزل.
أشار بورودون إلى أن Trezor تستثمر بكثافة في التعليم لتوضيح مفهوم عبارة البذور، لكن الفرضية واضحة: في عالم يمكن للذكاء الاصطناعي أن يزيّف فيه مكالمة فيديو من مديرك التنفيذي أو رسالة دعم من منصتك، البيانات الوحيدة الآمنة هي تلك البيانات التي لا تلمس الإنترنت.
سباق التسلح بالذكاء الاصطناعي: الدفاع على مستوى البورصة
اعتمادًا على المستخدم الفردي كسطر دفاع أول، تعتبر البورصة الحصن. لكن البورصات اليوم ليست فقط حراسًا ضد المتسللين الذين يحاولون اختراق الخزينة؛ إنها تحرس أيضًا ضد المتلاعبين بالسوق والمتكئات الآلية.
ترى فيفيان لين، رئيسة المنتجات في بينج إكس، الذكاء الاصطناعي كسيف ذو حدين يجب على البورصات استخدامه بمسؤولية. ليست قضية دمج الذكاء الاصطناعي في المالية فقط حول الروبوتات التداولية؛ بل هو حول تحقيق توازن دقيق ودمج مدروس.
قالت فيفيان لين، رئيسة المنتجات في بينج إكس: "يسمح الذكاء الاصطناعي للبورصات بتحديد الأنماط، مراقبة سلوك التداول غير المعتاد، واكتشاف الثغرات قبل أن تتحول إلى تهديدات حقيقية. في بينج إكس، ننظر إلى الذكاء الاصطناعي ليس كدرع بل كنظام إنذار مبكر يساعدنا على البقاء استباقيين."
تعتبر هذه القدرة على الإنذار المبكر حاسمة في سوق 24/7. لا تستطيع فرق الأمن البشرية مراقبة ملايين المعاملات في الثانية لاكتشاف الشذوذات الدقيقة التي تسبق الاستغلال. ومع ذلك، فإن إدخال الذكاء الاصطناعي في مجموعة الأمن يثير تساؤلات حول الثقة. إذا قامت الخوارزمية بتجميد أموالك لأنها "تتنبأ" بوجود تهديد، هل هو أمان أم تجاوز؟
تشدد لين على أن الحل يكمن في التوازن بين الأتمتة والإشراف البشري. وتقول: "تجلب الأتمتة السرعة والدقة، لكن الثقة تأتي من الشفافية". "يجب أن يفهم المستخدمون كيف يُستخدم الذكاء الاصطناعي... يجب أن يُعزز الذكاء الاصطناعي الثقة، وليس إنشاء التبعية".
لا يعتبر مستقبل أمان البورصة صندوقًا أسود. إنه نموذج هجين حيث يتعامل الذكاء الاصطناعي مع سرعة التهديد، ويصمم البشر أخلاقيات الاستجابة.
Sponsored Sponsoredالجدار الناري المالي: عندما لا يكون الكود كافياً
بينما يوفر الذكاء الاصطناعي الدرع الرقمي، يعتقد فوجار أوسي، المدير التنفيذي لـ بيتجت، أن طبقة الأمان النهائية ليست رقمية فقط بل مالية. في صناعة مثقوبة بالأحداث النادرة، الاعتماد فقط على البرمجيات للقبض على الفاعلين السيئين غير كافٍ. يجب أن تكون البورصات قادرة على الامتصاص من الصدمات إذا اخترقت الجدران التكنولوجية.
قال فوجار أوسي، المدير التنفيذي لبيتجت: "لا يمكننا الاعتماد فقط على الكود ليكون مثاليًا بنسبة 100% من الوقت. هذا استحالة إحصائية. يعني الأمان الحقيقي وجود شبكة أمان مالية قابلة للتحقق. لهذا السبب يتجه الصناعة نحو صناديق الحماية الشفافة. إذا اخترقت الجدار التقني، يجب جعل المستخدم كاملًا."
يوضح أوسي أن عهد "ثق بي، يا صديقي" في البنوك قد انتهى. يتحد الآن الدفاع النشط للذكاء الاصطناعي مع التأمين السلبي المتحقق منه على البلوكشين.
قال أوسي: "إثبات الاحتياطات هو الأساس، لكن إثبات الحماية هو المستقبل". "يجب ألا يثق المستخدمون بنا فقط؛ يجب أن يتحققوا من قدرتنا على السداد في الوقت الحقيقي. نحن نتحرك من عهد الغموض إلى عهد تصبح فيه قدرة البورصة على تغطية الخسائر مرئية مثل البلوكشين نفسه."
لا يعتبر مستقبل أمان البورصة صندوقًا أسود. إنه نموذج هجين حيث يتعامل الذكاء الاصطناعي مع سرعة التهديد (بينج إكس)، لكن الاحتياطات المالية الشفافة تعمل كمؤمن النهائي (بيتجت).
مأزق المؤسسات: ما وراء التخزين البارد
بينما يقلق الأفراد بشأن الهجمات الاحتيالية وتقلق البورصات بشأن التعرف على الأنماط، تواجه المؤسسات مشكلة مختلفة تمامًا: السيولة مقابل الأمان.
لسنوات، كانت المعايير الذهبية لأمان المؤسسات بسيطة، وكان التخزين البارد العميق هو الحل. يمكنك إنشاء المفاتيح دون اتصال، وضعها في مخبأ (حرفياً، أحيانًا)، ويتطلب الأمر عدة أشخاص للتوقيع فعليًا على المعاملة. إنه آمن، لكنه بطيء. في سوق تتلاشى فيه الفرص الربحية في أجزاء من الثانية، فإن الانتظار لمدة 24 ساعة لنقل الأموال من التخزين البارد أمر غير عملي.
بالمقابل، يوفر الحوسبة المتعددة الأطراف (MPC)، حيث يتم تقسيم "شظايا" المفتاح الخاص بين خوادم مختلفة، السرعة، ولكن كان يُنظر إليه تاريخيًا على أنه أقل أمانًا من التخزين المفصول تمامًا عن الهواء.
آرثر فيرستوف، مدير العمليات لشركة Mercuryo، يعتقد أن الصناعة تتجاوز أخيرًا هذه الخيار الثنائي.
فيرستوف يقول: "الجواب القصير: لا يفوز أي نموذج بمفرده - المستقبل هو الأمان المتدرج".
Sponsoredفيرستوف يوضح هيكلًا معقدًا يعكس الخدمات اللوجستية البنكية التقليدية ولكن يستخدم العناصر التشفيرية الأساسية. يميز بين احتياجات مديري الأصول الثابتة (مثل منزل Grayscale) وشركات التداول النشطة، من خلال تمكين التحويلات الفورية دون التخلي عن السيطرة على المفاتيح الخاصة.
صرح آرثر فيرستوف، مدير العمليات في Mercuryo بأن "التخزين البارد لا يزال يوفر أعلى ضمان للاحتياطات طويلة الأجل دون اتصال... إنه مثالي للأصول المدارة الثابتة، ولكنه من المستحيل أن يتم أتمتته. الأمان متعدد الأطراف، الذي تم تنفيذه من قبل Fireblocks، Copper ClearLoop وCoinbase Prime، يحل ذلك للأموال النشطة."
لكن الابتكار الحقيقي، وفقًا لفيرستوف، هو ظهور الحماية القابلة للبرمجة متعددة الطبقات. وهو ما يجعل الحماية الذاتية متوافقة مع الأتمتة والعمليات عالية التردد، ولهذا السبب ستظل دائمًا في الحدود الخارجية لأي بنية حديثة لحفظ الأصول.
- الطبقة الساخنة: الحسابات الذكية القائمة على MPC تتعامل مع التنفيذ الفوري وتوجيه الصفقات عبر مراكز التداول.
- الطبقة الدافئة: البيئات المحمية بالسياسات تحتفظ بالسيولة التشغيلية. يشير فيرستوف إلى "نموذج Stripe’s Privy" كمثال، حيث تتيح أسهم المحفظة المشفرة الاستخدام ضمن حدود الامتثال الصارمة.
- الطبقة الباردة: الخزنة التقليدية خارج الشبكة للاحتياطات طويلة الأجل.
فيرستوف يستنتج: "الابتكار الحقيقي ليس فقط في مجال الحماية — إنه الحوكمة القابلة للبرمجة على الحماية". "يصبح الأمان رمزًا، وليس احتفالاً".
يمكّن هذا التغيير المؤسسات من وضع قواعد — مثل "لا تحويلات أكثر من 1 مليون دولار دون ثلاث موافقات" أو "السماح بالتداول الآلي فقط على هذه البورصات اللامركزية الموضوعة على القائمة البيضاء" — مباشرة في بنية الحماية، مما يحول الحماية الذاتية من سير عمل يدوي إلى نظام تشغيل جاهز للأتمتة.
المنزل الزجاجي: الخصوصية وثمن الهوية
عند تأمين الأموال من خلال الأجهزة والإدارة البرمجية، نواجه العائق النهائي، وربما الأكثر فلسفية: الهوية.
البلوكشين هو دفتر قيد شفاف. كل معاملة مرئية. بالنسبة للأفراد والمؤسسات ذوي الثروات العالية ("الحيتان")، تعد هذه الشفافية خطراً أمنياً. إذا عرف العالم عنوان محفظتك، يمكنهم سباق التداولات الخاصة بك، استهدافك لهجمات الغبار، أو الابتزاز الجسدي منك.
فيديريكو فاريولا، الرئيس التنفيذي لـ فيمكس، يعترف بأن حلم الخصوصية الكاملة على دفتر الأستاذ العام يتلاشى، ولكنه يقترح أن هذا قد يكون تضحية ضرورية لسوق ناضج.
صرح فاريولا أنه "لا يوجد طريقة لتجنب التضحية بمستوى من خصوصية المستخدم عند إجراء معاملات متكررة على دفتر الأستاذ العام". يشير إلى منصات مثل هايبرليكود، حيث المتداولون الكبار هم في الأساس شخصيات عامة.
Sponsored Sponsoredومع ذلك، يقدم فاريولا نظرة متناقضة: حيث تعمل البورصات المركزية (CEX) حاليًا كطبقة الخصوصية للصناعة. وتقول:
“البورصات المركزية... تعمل تقريبًا مثل الصناديق السوداء: بمجرد نقل الأموال إليها ومن ثم سحبها، يتم فعليًا إعادة تعيين الأثر على السلسلة.”
لكن الاعتماد على البورصات المركزية للخصوصية هو حل مؤقت. يكمن الحل طويل الأجل في الابتكار التشفيري، وبالأخص إثباتات الصفر والمعرفات القابلة للتحقق. يرى فاريولا مستقبلًا حيث "بناء هوية موثوقة وقابلة للتحقق على السلسلة تتيح للمستخدمين الوصول إلى فرص أعلى جودة... بينما لا يزالون يحتفظون بالتحكم المهم في مدى النشاط الذي يختارون الكشف عنه".
هذا المفهوم لـ"الهوية القابلة للتحقق" يسمح للمستخدم بإثبات أنه جدير بالائتمان أو متوافق مع KYC دون الكشف عن كامل تاريخه المالي للعامة.
عنق الزجاجة في البيانات
لكن، يواجه هذا الرؤية للهوية اللامركزية حاجز تقني. للحصول على "سمعة" على السلسلة، تحتاج إلى تاريخ تحتاج إلى بيانات. حاليًا، حفظ كميات ضخمة من البيانات التاريخية على سلاسل الكتل عالية الأداء (مثل سولانا) مكلف بشكل مفرط.
بيرني بلوم، مؤسس وCEO لـ مختبرات زانديوم، يحدد أن هذا هو الرابط المفقود:
“الهوية اللامركزية تحتاج إلى الكثير من البيانات التاريخية اللامركزية، التي يمكن جمعها بعد ذلك إلى درجات. اليوم، يمكن أن تتواجد هذه البيانات التاريخية فقط خارج السلسلة، مما يجعل الأمر مركزيًا مرة أخرى.”
يجادل بلوم بأنه لكي يبدأ "عصر السمعة" للعملات الرقمية، نحن بحاجة إلى اختراق في توسيع نطاق التخزين. إذا كانت درجاتك الائتمانية تعتمد على البيانات المخزونة على خادم AWS مركزي، فإنك لم تحل المشكلة.
تهدف الحلول التقنية مثل زانديوم إلى توفير طبقة تخزين قابلة للتوسع على السلسلة تسمح لهذه البيانات الخاصة بالهوية بالتواجد بجانب المعاملات المالية، غير قابلة للتغيير ولامركزية.
الخاتمة: الدفاع الطبقي
بينما نتطلع إلى السوق الصاعدة القادمة والاعتماد الجماعي الذي قد يتبعها، تغير مفهوم "حفظ المال" بشكل أساسي.
لم يعد الأمر يتعلق فقط بلوحة فولاذية مدفونة في الحديقة. إنما هو نظام مراتب.
- يبقى للفرد معركة النظام، باستخدام المحافظ الصلبة ومقاومة إغراء الهندسة الاجتماعية المعززة بالذكاء الاصطناعي.
- تخوض البورصة حربًا خوارزمية، باستخدام الذكاء الاصطناعي لاكتشاف التهديدات قبل ظهورها.
- تتعلق المؤسسة بالحوكمة القابلة للبرمجة، باستخدام الشفرات لإدارة تدفق الأموال بين الحالات الساخنة والدافئة والباردة.
- ويتعلق النظام البيئي بحل مفارقة الهوية، وتوسيع تكنولوجيا التخزين والخصوصية حتى نتمكن من إثبات هويتنا دون كشف كل ما نملكه.
