فرض البنك المركزي الأيرلندي غرامة قدرها 21,46 مليون يورو على شركة كوينبايس أوروبا ليمتد بسبب إخفاقات كبيرة في مراقبة عمليات مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
تُعد هذه الغرامة الأولى من نوعها ضد شركة تشفير في أيرلندا وتُبرز زيادة التدقيق التنظيمي على بورصات الأصول الرقمية.
Sponsoredاتهام كوينبيس بإخفاقات في مكافحة غسيل الأموال
وجد البنك المركزي الأيرلندي أن كوينبايس فشلت في مراقبة أكثر من 30 مليون معاملة بقيمة 176 مليار يورو بشكل صحيح بين أبريل 2021 و مارس 2025. أثرت أخطاء النظام على حوالي %31 من جميع المعاملات خلال تلك الفترة.
اعترفت كوينبايس لاحقاً بالانتهاكات، وقبلت الغرامة والتوبيخ كجزء من تسوية.
وفقاً للجهة التنظيمية، تسبب الفشل في تأخير تحديد الأنشطة المشبوهة المرتبطة بـ غسيل الأموال، الاحتيال، الفدية، الاتجار بالمخدراتواستغلال الأطفال.
استغرقت كوينبايس ما يقرب من ثلاث سنوات لمراجعة المعاملات غير المراقبة، وأخيراً قامت بتقديم 2,708 تقارير عن معاملات مشبوهة إلى السلطات الأيرلندية.
انهيار خطير في الامتثال
صرح نائب المحافظ كولم كينكيد بأن هذه الحالة توضح كيف يمكن لأخطاء النظام أن تخلق فرصاً للمجرمين للتهرب من الكشف.
Sponsored Sponsoredشدد على أن "الطبيعة عبر الحدود وميزات عدم الكشف في التشفير" تتطلب إشرافًا أقوى، وليس سيطرة أضعف.
تسبب خطأ في تكوين نظام كوينبايس وليس محاولة متعمدة لتجاوز القانون في المشكلة.
ومع ذلك، أوضح البنك المركزي الأيرلندي أن مثل هذه الإخفاقات التشغيلية لها وزن متساوي بموجب قوانين مكافحة غسيل الأموال. اقترحت الجهة التنظيمية في البداية فرض غرامة قدرها 30,66 مليون يورو، تم تخفيضها بنسبة %30 في إطار عملية "تسوية الحقائق غير المتنازع عليها" لأيرلندا.
تنتظر العقوبة الآن تأكيد المحكمة العليا في أيرلندا قبل أن تدخل حيز التنفيذ.
Sponsored Sponsoredهل ينبغي لمستخدمي Coinbase القلق؟
استخدامات كوينبايس اليومية للمستخدمين، لن تؤثر الإنفاذ على أرصدة المحافظ، أو الوصول إلى التداول، أو الأموال المحتفظ بها في البورصة. تتركز المشكلة على أنظمة المراقبة الداخلية، وليس على أصول العملاء أو نزاهة المعاملات.
ومع ذلك، تثير الحالة تساؤلات حول بنية كوينبايس التحتية للامتثال بينما يسعون لتحقيق المزيد من الشرعية التنظيمية.
تسعى الشركة حالياً للحصول على موافقة ميثاق الثقة الوطنية الأمريكية لتوسيع خدمات الحفظ وخدمات المؤسسات. من المرجح أن يفحص المنظمون ما إذا كانت هناك ضعف مماثل في ولايات قضائية أخرى.
Sponsoredتزايد الضغط التنظيمي
تأتي الغرامة في فترة تحول لشركة كوينبيس.
في أواخر أكتوبر، استحوذت على Echo، وهي منصة تكوين رأس المال عبر البلوكشين، في صفقة قيمتها $375 مليون تهدف إلى التوسع في إصدار الأصول المرمزة.
تواصل كذلك الضغط على السلطات الأمريكية بشأن سياسة العملات المستقرة في ظل قانون الذكاء العبقري الذي تم تمريره مؤخرًا.
ومع ذلك، يُظهر هذا التنفيذ كيف يزداد التشديد في الرقابة مع اقتراب شركات العملات الرقمية من التمويل التقليدي.
يطبق المنظمون الأوروبيون معايير مكافحة غسل الأموال بمستوى البنوك على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) حيث أن قواعد الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) دخلت حيز التنفيذ هذا العام.
