شبكات اللغة الصينية تقود الآن 20% من عمليات غسيل الأموال بالعملات المشفرة

اكتسبت شبكات غسيل الأموال الناطقة بالصينية (CMLNs) مكانة البنية التحتية المهيمنة لغسل الأموال غير المشروعة المعتمدة على العملات الرقمية.

شهد الارتفاع السريع لهذه الشبكات المعتمدة على تيليجرام تحولاً أساسياً في كيفية انتقال عائدات الأنشطة الإجرامية على مستوى العالم، مع تأثيرات كبيرة على الأمن القومي واستراتيجيات الإنفاذ حول العالم.

نظام بيئي بقيمة 16.1 مليار دولار: الحجم والسرعة

بحسب تقرير جريمة العملات الرقمية 2026 من Chainalysis، الذي صدر في 27 يناير، شكلت شبكات CMLN حالياً حوالي 20% من نشاط غسيل الأموال المعروف بالعملات الرقمية، ما يجعلها قناة الغسيل الأكبر في هذا القطاع.

كشف التقرير أن شبكات CMLN عالجت 16,1 مليار دولار في عام 2025 فقط، أي ما يعادل تقريباً 44 مليون دولار يومياً، وعملت من خلال أكثر من 1 799 محفظة نشطة. منذ عام 2020، ازدادت التدفقات إلى CMLN بمعدل 7 325 مرة أسرع من تلك إلى البورصات المركزية، و1 810 مرة أسرع من تلك إلى التمويل اللامركزي (DeFi)، و2 190 مرة أسرع من التدفقات غير المشروعة الأخرى على السلسلة.

حددت شركة Chainalysis بصمات سلوكية على السلسلة لستة أنواع خدمات مميزة تشكل النظام البيئي لـCMLN: سماسرة نقاط التشغيل، قوافل البغال المالية، خدمات OTC غير الرسمية، خدمات Black U، خدمات المقامرة، وخدمات نقل الأموال.

تقسيم الأدوار عبر ستة أنواع من الخدمات

يقوم سماسرة نقاط التشغيل بتوفير القناة الأولية لتحويل الأموال غير المشروعة. يتم تجنيد الأفراد لتأجير حساباتهم البنكية أو محافظهم الرقمية أو عناوين الإيداع الخاصة بهم في البورصات لاستلام وتحويل عائدات الأنشطة الاحتيالية.

تدير قوافل البغال المالية مرحلة "التكتيل" في عمليات غسيل الأموال، وتشكل شبكات من الحسابات والمحافظ لإخفاء أصول الأموال. قام بعض البائعين بتوسيع نطاق عملياتهم إلى خمس دول أفريقية.

تقوم خدمات OTC غير الرسمية بالإعلان عن "أموال نظيفة" أو "White U" وتحويل الأموال دون التحقق من الهوية KYC. مع ذلك، أظهرت التحليلات على السلسلة وجود علاقات واسعة بين هذه الخدمات ومنصات غير مشروعة مثل Huione.

تختص خدمات Black U في العملات الرقمية "الملوثة" الناتجة عن الاختراقات والاستغلالات والاحتيالات، حيث تبيعها بـ10-20% أقل من الأسعار السوقية. حققت هذه الخدمات أسرع معدل نمو، إذ وصلت إلى تدفقات تراكمية بقيمة 1 مليار دولار خلال 236 يوم فقط. في الربع الرابع من عام 2025، بلغ متوسط وقت تصفية الصفقات الكبيرة جداً 1,6 دقيقة فقط.

تستغل خدمات المقامرة أحجام السيولة العالية وتكرار العمليات لغسل الأموال، وتم التأكيد على أن بعض بائعي تيليجرام يقدمون نتائج مزورة.

قدّم خدمات تحويل الأموال وظائف خلط وتبديل التي يستخدمها الفاعلون غير الشرعيين في جنوب شرق آسيا، الصين، وكوريا الشمالية بشكل نشط.

أنماط تعكس غسل الأموال التقليدي

كشف بيانات على السلسلة أن تدفقات الأموال في شبكة CMLN تعكس مراحل غسيل الأموال التقليدية: الإيداع، التصفيف، والدمج. تقدّم خدمات بلاك يو مثالاً على سلوك "الهيكلة" (سمرفينج) العدواني. زاد عدد المعاملات الصغيرة التي تقل عن 100$ بنسبة 467% من الداخل إلى الخارج. ارتفعت المعاملات المتوسطة (100$-1,000$) بنسبة 180%. وصلت التحويلات الكبيرة جداً (أكثر من 10,000$) إلى 51% مزيداً من المحافظ المستقبِلة مقارنة بالمحافظ المرسِلة.

على العكس، يُشغّل المطلعون في مجال المقامرة، وسطاء النقاط، وخدمات OTC كمجمّعين رئيسيين للنظام البيئي. تجمع هذه الخدمات الأموال من عدة نقاط وتوحدها في مبالغ بالجملة مناسبة لإعادة إدخالها في الأنظمة المالية الشرعية.

منصات الضمان كمحاور مركزية

توجد في قلب نظام CMLN منصات ضمان مثل هويون و شينبي. تؤدي هذه المنصات دور قنوات تسويق وبنية حماية للبائعين المتخصصين في غسيل الأموال، ولكنها لا تتحكم في النشاط الفعلي للغسيل نفسه.

حتى بعد أن أزالت تليغرام بعض حسابات هويون، واصل البائعون عملياتهم من خلال الانتقال إلى منصات أخرى. يوضح هذا الحاجة إلى استهداف المشغلين الفعليين بدلاً من المنصات نفسها فقط.

استجابة الجهات التنظيمية

سجّل إجراءات تنفيذية أخيرة شملت تصنيف مجموعة برينس من قبل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية OFAC و مكتب تنفيذ العقوبات المالية البريطاني OFSI. أصدر فين سين قاعدة نهائية صنفت مجموعة هويون باعتبارها مصدر قلق أساسي لغسيل الأموال. كما أصدرت الهيئة إشعارًا تحذيريًا حول شبكات غسيل الأموال الصينية.

ومع ذلك، رغم أن هذه الإجراءات أثبتت فعاليتها في إحداث اضطرابات، تواصل الشبكات الأساسية عملها وتنتقل إلى قنوات بديلة عندما تواجه تحديات.

تحليل الخبراء

كشف توم كيتينغي، مدير مركز التمويل والأمن في RUSI، أن هذه الشبكات تطورت بسرعة إلى عمليات عابرة للحدود بمليارات الدولارات. ونسب النمو السريع إلى ضوابط رأس المال الصينية، موضحاً أن الأثرياء الذين يسعون لتجنب هذه الضوابط يوفرون الدافع والسيولة اللازمة لخدمة مجموعات الجريمة المنظمة العابرة للحدود في أوروبا وأمريكا الشمالية.

لاحظ كريس أوربن، المدير العام في نارديلو وشركاه، أن أكبر تغيير في السنوات القليلة الماضية كان التحول السريع من أنظمة تحويل القيمة التقليدية إلى العملات الرقمية. وشرح أن العملات الرقمية توفر طريقة فعّالة لنقل الأموال عبر الحدود مع امتثال أقل لمتطلبات KYC مقارنة بالبنوك التقليدية وإمكانية نقل مليارات الدولارات في محفظة باردة مخزنة على قرص صلب.

الحاجة إلى التعاون بين القطاعين العام والخاص

شددت شركة تشينأناليسيس على أن معالجة شبكات غسيل الأموال المدمجة في العملات الرقمية يتطلب التحول من تطبيق القانون بشكل رد فعل ضد المنصات الفردية إلى تعطيل استباقي للشبكات الأساسية.

نصح أوربن أن اكتشاف شبكات غسيل الأموال هذه يتطلب دمج المعلومات الاستخباراتية مفتوحة المصدر والبشرية مع تحليل البلوكشين. قال أوربن إنه لن تتمكن من مطابقة اللاعبين مع حركات العملات ورسم خرائط للشبكات إلا عندما تعمل هذه الأدوات معًا، وتطور خيوطًا تؤدي إلى بعضها البعض.