كاردانو ليس عادةً المكان الأول الذي يبحث فيه الناس عن ابتكارات التمويل اللامركزي. لكن مشاريع مثل FluidTokens بدأت في تحدي هذا الافتراض، مع التركيز على الأساسيات مثل اللامركزية، واستقرار الرسوم، وقابلية التوسع على المدى الطويل.
تبدأ هذه الرؤية مع Aquarium، نظام FluidTokens لجعل بيتكوين قابلة للاستخدام داخل كاردانو DeFi. يقدم رسوم Babel، التي تسمح للمستخدمين بتغطية تكاليف المعاملات بأي رمز أصلي لكاردانو - بما في ذلك بيتكوين المربوط - دون الحاجة إلى ADA. ثم هناك Midgard، وهو نظام تجميع خفيف مصمم لتسريع المعاملات مع الاعتماد على أمان الطبقة الأساسية لكاردانو.
في هذا السؤال والجواب، نتحدث مع الرئيس التنفيذي لـFluidTokens، ماتيو كابولا، حول ما يبنونه خلف الكواليس - من بروتوكول إقراض جديد إلى رؤية أوسع تشمل بيتكوين، الأصول الحقيقية، والمزيد.
البناء حيثما يكون له تأثير—لماذا كاردانو أكثر من مجرد قاعدة منزلية
BeInCrypto: البناء على كاردانو غالبًا ما يتم تجاهله في السرد المهيمن على إيثريوم. ما هي المزايا الاستراتيجية التي قدمها كاردانو لـFluidTokens، بخلاف النقاط المعتادة حول الرسوم ووقت التشغيل؟
ماتيو كابولا: كان لإيثريوم ميزة السبق في اقتصاد العقود الذكية، ولذلك تم استخدام نموذج الحساب الخاص به كمعيار لسنوات عديدة. بدلاً من ذلك، يحتفظ كاردانو بالهيكل الأصلي لبيتكوين، ويوسعه للسماح بعقود ذكية UTXO صحيحة.
الآن بعد أن تواجه مجتمع الويب3 العام قيود نموذج الحساب، يمكن لسلاسل الكتل القائمة على UTXO أن تظهر بديلاً أفضل، وكلها متصلة بشكل صحيح بواسطة كاردانو.
يقدم كاردانو لـFluidTokens بيئة لامركزية واقعية دائمًا على الإنترنت يمكنها ربط الأصول بشكل صحيح بين سلاسل الكتل UTXO مثل بيتكوين وأي طبقة 2 تربط أمانها بطبقة 1 UTXO.
بالإضافة إلى ذلك، يمتلك كاردانو واحدة من أكثر المجتمعات حيوية، حيث لا تتكون أرقامه من الروبوتات والتداول الوهمي بل من الاهتمام الحقيقي للأشخاص الحقيقيين.
كانت FluidTokens رائدة في نظام التمويل اللامركزي على كاردانو منذ عام 2022. وهي حاليًا النظام الوحيد الذي نشر بروتوكولات تمويل لامركزي حقيقية على طبقة-1 لبيتكوين، لذا من البديهي الاستمرار في دعم وتحسين كاردانو.
BeInCrypto: نموذج رسوم Aquarium Babel يقدم طريقة مختلفة للتفكير في حوافز المستخدم. ما الذي دفعك لتصميمه بهذه الطريقة، وما أنواع سلوك المستخدم التي تأمل في تشجيعها؟
ماتيو كابولا: البلوكشين هو جزء أساسي من أي حزمة ويب3 - لكن لا ينبغي أن يكون المستخدمون النهائيون مثقلين بتعقيدات بناء المعاملات أو التسوية على السلسلة. يجب أن تكون التجربة بسيطة وآمنة وسلسة.
هذا مستحيل إذا كان على المستخدم امتلاك وإدارة ADA، العملة الأصلية التي يقبلها كاردانو، لتنفيذ المعاملات. على سبيل المثال، كيف يمكن للشخص العادي أن يعرف أين يشتري ADA، وكيف لا يتعرض للاحتيال، وكيف يقوم بعملية KYC مزعجة في بورصة مركزية، وكم يشتري، وكيف يرسلها إلى محفظته غير الحاضنة؟ يجب تجنب كل هذا إذا لم يكن ADA ضروريًا في عملياته اليومية.
تسمح Aquarium للمستخدمين بدفع رسوم المعاملات باستخدام رموز مخصصة، مثل العملات المستقرة، بطريقة لامركزية بالكامل. يوفر السوق المفتوح ADA لرعاية رسوم المعاملات مقابل كمية معينة من رمز آخر، مما يسمح بتلبية العرض والطلب وتبسيط تجربة المستخدم.
ستُمكّن Aquarium أيضًا مستخدمي بيتكوين من تنفيذ عمليات DeFi على كاردانو دون الحاجة لامتلاك أي ADA، مما يتيح رسميًا كاردانو كطبقة DeFi لبيتكوين.
BeInCrypto: يلعب Midgard دورًا في نهج FluidTokens للتوسع. كيف يتناسب مع خارطة الطريق الأوسع لديك لتوسيع الوصول إلى DeFi مع البقاء متماشيًا مع اللامركزية؟
Matteo Coppola: نحن نبني Midgard بالتعاون مع Anastasia Labs لحل مشكلات السرعة النهائية والرسوم المنخفضة في كاردانو التي تواجهها حتمًا عند استخدام أي بلوكتشين لامركزي بشكل صحيح.
على Midgard، يمكن لمنتجات DeFi الخاصة بنا أن تصبح تنافسية للغاية مع المنتجات التقليدية، مما يعزز التداول في الوقت الفعلي، واقتصاديات ألعاب الفيديو، والمدفوعات اليومية للبيع بالتجزئة.
بالاقتران مع رسوم Aquarium babel، تبدأ تجربة المستخدم في الاقتراب من النظام التقليدي القديم مع الحفاظ على الجانب الأكثر جوهرية - اللامركزية.
BeInCrypto: تقوم FluidTokens بطرح بروتوكول إقراض جديد. هل يمكنك أن تشرح لنا الفكرة الأساسية وراءه وما هي المشاكل المحددة التي تهدف إلى حلها والتي لم تعالجها البروتوكولات الأخرى بعد؟
Matteo Coppola: تم تصميم بروتوكول الإقراض الجديد لـ FluidTokens بطريقة عالية التشكيل لاستيعاب عدد كبير من أنواع القروض المختلفة. الهدف هو تطبيق نكهة مختلفة للإقراض لضمان أن جميع فئات المستخدمين يجدون ما يبحثون عنه على جانبي الإقراض والاقتراض.
يمكن للمقرضين، سواء كانوا أفرادًا أو مؤسسات، تخصيص كل شيء من معدلات الفائدة وشروط السيولة إلى هياكل الأقساط، والأوراكل، وأنواع الضمانات، وإعدادات التصفية، وحتى انتهاء القرض الاختياري. هذا المستوى من التكوين يجعل من السهل عليهم تلبية متطلباتهم المحددة للغاية.
على جانب الاقتراض، يمكن للمستخدمين التنقل بسهولة بين مجموعة متنوعة من العروض المختلفة وحتى طلب قروض محددة للعثور على أفضل الصفقات في جميع أنحاء العالم. كل هذا مغلف في تجربة مستخدم بديهية مع أتمتة واسعة لجعل العملية بأكملها بسيطة وفعالة قدر الإمكان.
جلب الأصول الحقيقية والبيتكوين إلى لعبة التمويل اللامركزي في كاردانو
BeInCrypto: أصبحت الأصول الحقيقية (RWAs) كلمة رنانة في DeFi، لكن الجذب الحقيقي لا يزال محدودًا. من وجهة نظرك، ما الذي يجب أن يحدث - تقنيًا وتنظيميًا - لكي تشارك المؤسسات بشكل ملموس مع الضمانات على السلسلة؟
Matteo Coppola: تمكن مساحة Web3 من الوصول إلى الأسواق التي قد تكون عادةً بعيدة المنال، بينما يخلق تجزئة RWAs فرصًا للاعبين من أي حجم.
الجذب محدود لسببين رئيسيين على الأقل: الأجيال الأكبر سنًا من المستخدمين لا تزال تستخدم منصات الويب2 التقليدية لشراء الأصول الافتراضية، ولا تزال التشريعات الواضحة حول RWAs غائبة في العديد من البلدان.
في الواقع، كما يحدث غالبًا، يتأخر القانون عن التقدم التكنولوجي، ويجب على المؤسسات الالتزام بالامتثال الصارم، مما يفوت فرص RWA حتى يتم إصدار نسخة من القانون تدعم RWA.
في FluidTokens، نحن نعمل على منتجات DeFi الخاصة بنا متوقعين اتجاه هذه الصناعة، مما يمكن RWAs من أي نوع أن تُستخدم كضمان للحصول على سيولة آمنة وفورية.
BeInCrypto: لقد أعربت FluidTokens عن اهتمامها بربط DeFi مع بيتكوين. ما هو التفكير وراء هذا الاتجاه، وكيف ترى بيتكوين تساهم في نظام DeFi أكثر تداخلاً؟
Matteo Coppola: في عام 2024، أصدرت FluidTokens إطارًا تكنولوجيًا يسمى BitWeave لإنشاء بروتوكولات DeFi مناسبة على بيتكوين L1 دون الحاجة إلى ربط الأصول بسلاسل الكتل الأخرى.
المشكلة المزعجة هي أنه على بيتكوين L1، لا يزال عليك مواجهة أوقات معاملات طويلة وارتفاعات في الرسوم التي قد تعيق تجربتك في DeFi أحيانًا. بالإضافة إلى ذلك، تعتمد تجربة المستخدم بشكل كبير على لغة البرمجة المحدودة لبيتكوين.
لذلك، يصبح من الضروري وجود طبقة آمنة ببرمجة أكثر تعبيرًا، حيث يمكن تنفيذ العقود الذكية على UTXOs التي تحتوي على أصولك (BTC، Runes، Ordinals، والمزيد).
كما يتضح، من منظور التشفير، فإن الطريقة الأكثر أمانًا وبدون ثقة لربط السيولة الضخمة لبيتكوين بعالم DeFi هي من خلال سلسلة كتل UTXO مثل كاردانو. نحن نعمل بنشاط على هذا الجانب، مساهمين في بدائل للحلول التي تم اقتراحها حتى الآن.
علاوة على ذلك، من منظور FluidTokens، أردنا توحيد أنظمتنا البيئية، التي توجد حاليًا على كاردانو وبيتكوين، لتبسيط تجربة المستخدم. في عالم ويب3 المثالي، يجب أن يكون أي حامل BTC قادرًا على توصيل محفظته والمشاركة في بروتوكولات DeFi وكسب العائد دون أن يدرك أن هناك جسرًا بدون ثقة وأنه حاليًا على سلسلة أخرى.
ما يحتاجه التمويل اللامركزي الآن وفي المستقبل: الخصوصية، النزاهة، والهدف
BeInCrypto: مع تطور DeFi، تتزايد التوترات بين الخصوصية والامتثال. أين ترسم FluidTokens الخط، وكيف يجب على الصناعة التفكير في الخصوصية وسط زيادة المراقبة؟
Matteo Coppola: لدى DeFi القدرة الفريدة على الوجود بين جميع درجات الخصوصية والامتثال الممكنة. الفكرة الأساسية التي يجب أن نتبعها دائمًا هي حماية أصولنا الرقمية وقبول إجراءات الامتثال فقط عندما تكون ضرورية بشكل صارم.
على سبيل المثال، يجب أن تحمي اقتصاديات الند للند الخصوصية والحرية بشكل كامل، بينما لاقتراض العملات المستقرة من مزود مؤسسي، نحتاج بالضرورة إلى الالتزام بقواعد مكافحة الإرهاب وقبول إجراء KYC. لتحسين الوضع أكثر، تسمح إثباتات Zero-Knowledge بإثبات KYCs وKYBs دون الكشف عن المعلومات الشخصية الفعلية.
علاوة على ذلك، يمكن لسلاسل الكتل مثل Midnight إخفاء جميع تفاصيل المعاملات مما يسمح للشركات بالامتثال للخصوصية والحماية من تحليل المنافسين على السلسلة. لهذا السبب تبني FluidTokens أيضًا على Midnight: يمكن للمستخدمين والشركات والمؤسسات العثور على الطريقة المناسبة لتوفير واقتراض السيولة، وتوسيع الفرص على ويب3 دون المساس بنموذج أعمالهم.
BeInCrypto: على صعيد أكثر شخصية - ما نوع القيادة التي تعتقد أن هذا الفصل التالي من التمويل اللامركزي يتطلبها، وكيف تقوم بتشكيل ثقافة FluidTokens لتلبية اللحظة؟
Matteo Coppola: في السنوات الماضية من العملات الرقمية، رأينا العديد من شركات الويب 3 الاحتيالية التي ضحت بالأخلاقيات والاحترام تجاه المجتمع من أجل استخراج كل القيمة الممكنة، مثل FTX.
الآن بدلاً من ذلك، نرى غالبًا جميع اللاعبين الرئيسيين يتسمون بالتنافسية العالية، حيث يقدمون عوائد مع الرموز والمشتقات التي تكون آمنة حتى يسير التيار في الاتجاه الصحيح. ومع ذلك، فهي في الواقع قلعة من الورق حيث يمكن لحركة خاطئة واحدة في القاعدة أن تتسبب في انهيار عام.
نوع القيادة الجديد الذي يحتاجه التمويل اللامركزي يتكون من خبراء يهتمون حقًا باللامركزية والفرص المالية العادلة، حيث تحل الحلول المقدمة مشاكل العالم الحقيقي وتسهّل عالمًا ماليًا عالميًا لا يتكون فقط من الميمات والعملات الرقمية المشكوك فيها.
في FluidTokens، أدفع الفريق للعمل والنضال لتحقيق رؤية بيتكوين الأصلية لمستقبل مالي عادل، متاح، آمن وشفاف.
إخلاء مسؤولية
جميع المعلومات المنشورة على موقعنا الإلكتروني تم عرضها على أساس حسن النية ولأغراض المعلومات العامة فقط. لذا، فأي إجراء أو تصرف أو قرار يقوم به القارئ وفقاً لهذه المعلومات يتحمل مسؤوليته وتوابعه بشكل فردي حصراً ولا يتحمل الموقع أية مسؤولية قانونية عن هذه القرارات.
