بعد الوقوع ضحية لعملية احتيال بالعملات الرقمية بقيمة تقارب مليون دولار، يقاضي مقيم في كاليفورنيا ثلاثة بنوك مقرها آسيا، متهماً إياها بإهمال الفحوصات الأساسية التي كان من الممكن أن تمنع الاحتيال.
رفع المدعي، كين ليم، الدعوى القضائية في 31 ديسمبر 2024، في محكمة بكاليفورنيا.
احتيال بقيمة 1 مليون دولار في العملات الرقمية يثير دعوى قضائية
قال المحامون إن ليم تعرض للخداع في عملية احتيال تُعرف بـ"ذبح الخنازير". في يونيو 2023، تواصل معه المحتالون عبر لينكد إن بعرض للاستثمار في العملات الرقمية.
“ذبح الخنازير” هو نوع من الاحتيال بالعملات الرقمية الذي يختلف عن الاحتيال التقليدي في أساليبه. المصطلح هو استعارة تشير إلى عملية تسمين الخنزير ببطء قبل ذبحه. وبالمثل، في هذا الاحتيال، يقوم المحتالون ببناء الثقة ببطء مع ضحاياهم على مر الوقت قبل خداعهم في النهاية.
على مدى عدة أشهر، قام ليم بتحويل مبالغ كبيرة لأفراد يتظاهرون بأنهم مستثمرون في العملات الرقمية. افترض أن الأفراد سيستخدمون الأموال للاستثمارات.
وفقاً لفريق ليم القانوني، تم تحويل الأموال إلى ثلاثة بنوك آسيوية: بنك فوبون المحدود في هونغ كونغ، بنك تشونغ هينغ المحدود، وبنك دي بي إس المحدود في سنغافورة. ثم قام المحتالون المزعومون بتحويل الأموال إلى حسابات طرف ثالث.
يجادل محامو ليم بأن البنوك فشلت في إجراء الفحوصات الكافية، بما في ذلك معرفة عميلك (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML). كان من الممكن أن تشير هذه الفحوصات إلى نشاط مشبوه وتمنع المحتالين من فتح الحسابات.
فشلت البنوك في الإبلاغ عن الأموال غير المشروعة التي تم نقلها من الولايات المتحدة إلى كيانات آسيوية مختلفة تدير حساباتها. ونتيجة لذلك، يبدو أن البنوك ساعدت في نقل ملايين الدولارات لأغراض غير قانونية.
بالإضافة إلى ذلك، تتهم الدعوى البنوك بانتهاك قانون السرية المصرفية الأمريكي. ينص القانون على أن المؤسسات المالية يجب أن تبلغ عن الأنشطة المشبوهة وتحافظ على سجلات مفصلة للمعاملات.
بما أن بنك دي بي إس يدير فرعاً في كاليفورنيا، فإن البنك يخضع للقانون. وبالمثل، قام بنك فوبون وتشونغ هينغ بمعالجة المعاملات من خلال حساب ويلز فارجو الخاص بليم في الولايات المتحدة.
يسعى ليم للحصول على محاكمة أمام هيئة محلفين و3 ملايين دولار كحد أدنى من التعويضات.
تأتي الأخبار بشكل منفصل حيث أن الاختراقات والاحتيالات في العملات الرقمية أدت إلى خسائر تجاوزت ٢,٣ مليار دولار في ٢٠٢٤. كان هناك اتجاه مقلق آخر وهو انتشار عمليات الاحتيال "ذبح الخنازير". هذه المخططات الاحتيالية المعقدة احتالت على أكثر من ٣,٦ مليار دولار من المستخدمين غير المشتبه بهم.
قالت شركة الأمن في ويب٣ سايفرز لـBeInCrypto: "تؤكد الزيادة في اختراقات التحكم في الوصول والاحتيالات المتطورة مثل ذبح الخنازير على أهمية تنفيذ أدوات تقييم المخاطر المدعومة بالذكاء الاصطناعي، والتحقق من المعاملات، واكتشاف الشذوذ. يجب أن يتطور الأمن للبقاء في مقدمة الهجمات المعقدة والمنسقة بشكل متزايد".
إخلاء مسؤولية
جميع المعلومات المنشورة على موقعنا الإلكتروني تم عرضها على أساس حسن النية ولأغراض المعلومات العامة فقط. لذا، فأي إجراء أو تصرف أو قرار يقوم به القارئ وفقاً لهذه المعلومات يتحمل مسؤوليته وتوابعه بشكل فردي حصراً ولا يتحمل الموقع أية مسؤولية قانونية عن هذه القرارات.
