تختبر دعوى قضائية ضد بينانس إلى أي مدى يمكن تحميل منصات العملات المشفرة المسؤولية عن الأذى في العالم الحقيقي. رفعها أسر ضحايا هجمات أكتوبر 2023 ضد إسرائيل، وتأتي وسط رد فعل عنيف مستمر على العفو الرئاسي الأخير عن المؤسس تشانغبينغ تشاو (CZ).
تعتبر الدعوى أكثر من مجرد صداع قانوني جديد، إذ ينظر إليها كرسم محتمل لتحول من الغرامات التنظيمية إلى مسؤولية خاصة كبيرة مرتبطة بتمويل الإرهاب.
Sponsoredمطالبات تمويل الإرهاب تضر ببينانس
القضية التي رفعتها أكثر من 70 أسرة في محكمة اتحادية أمريكية الأسبوع الماضي، تتهم بينانس بأنها معروفة بـ تمكين المعاملات لحماس، حزب الله، فيلق الحرس الثوري الإسلامي الإيراني، ومجموعات إرهابية أخرى معينة من قبل الولايات المتحدة.
يجادل المدعون، وهم في الغالب أقارب الذين قتلوا أو أصيبوا في هجمات 7 أكتوبر، أن بينانس لم تكن مجرد مستغلة. يقولون إن المنصة مكَّنت من تمويل الإرهاب على نطاق واسع بشكل هيكلي.
قرأ الشكوى بأن "على مدى سنوات، قام المدعى عليهم بمعرفة، وعمداً، وبشكل منهجي بمساعدة حماس... ومجموعات إرهابية أخرى في نقل وإخفاء ما يعادل مئات الملايين من الدولارات الأمريكية عبر منصة بينانس لدعم أنشطتهم الإرهابية. وساهمت هذه المساعدة مباشرة وبشكل مادي في هجمات 7 أكتوبر و الهجمات الارهابية اللاحقة".
ركزت التحقيقات الحكومية السابقة على إخفاقات بينانس في مكافحة غسل الأموال. ومع ذلك، تعيد هذه الدعوى توجيه السرد، جاذبة إلى أن إدارة CZ للمنصة ساهمت بشكل منهجي في العنف في العالم الحقيقي.
تصل الدعوى القضائية أيضاً في لحظة حاسمة للشركة.
في الشهر الماضي، أصدر الرئيس الأمريكي دونالد ترامب عفواً عن مؤسس بينانس CZ بعد مشاركة بينانس في صفقة بمليارات الدولارات مرتبطة بمشروع للعملات المشفرة تابع لعائلة ترامب.
Sponsored Sponsoredأزال التحرك السجل الجنائي ل CZ وسمح له بتولي دور أكثر مباشرة في الشركة.
تأتي القضية أيضاً بعد عامين من تسوية بينانس في عام 2023 مع السلطات الأمريكية، والتي تضمنت غرامة قدرها 4.3 مليار دولار. اعترفت الشركة بانتهاك قانون السرية المصرفية وقوانين العقوبات الأمريكية. اعترف CZ بالذنب، وتنحى عن منصب الرئيس التنفيذي، وقضى عقوبة بالسجن لمدة أربعة أشهر.
أشار عفو CZ بينما كان يبدو أن بينانس في مأمن، إلا أن الدعوى أظهرت أن لا هو ولا الشركة محصنين من المسؤولية المدنية.
Sponsored Sponsoredعلى الرغم من التساهل الجنائي، تتزايد الدعاوى المدنية
تبنى دعوى العائلات على حقائق تم إثباتها بالفعل من قبل الجهات الجنائية الأمريكية، مما يوفر للمدعين أساسًا قانونيًا قويًا.
لأن بينانس اعترف بالفعل بانتهاكات واسعة لقانون السرية المصرفية وقوانين العقوبات الأمريكية، فإن عبء الإثبات أقل بكثير. تجادل العائلات بأن بينانس قد زرع هذه العيوب في عملياته الأساسية ، وليس في فشل الامتثال المعزول.
بدلاً من الاعتماد على اتهامات واسعة، يُزعم أن الشكوى تُسمى محافظ محددة، ووسطاء تبييض الأموال، وتدفقات المعاملات المرتبطة بالجماعات الإرهابية المعينة.
في هيكلها، تعكس القضية بشكل وثيق طريقة تجميع المدعين الفيدراليين لوائح الجنايات المعقدة. الاختلاف هو أن هذا الإطار الإثباتي نفسه يتم استخدامه الآن من قبل مدعين خاصين بموجب قوانين مكافحة الإرهاب الأمريكية.
تسمح القوانين لضحايا الإرهاب بالسعي للحصول على تعويضات مدنية ضد الكيانات المتهمة بتقديم دعم مادي، حتى بشكل غير مباشر. هذا المسار القانوني يحول انتهاكات بينانس التنظيمية السابقة إلى أساس لقضية مسؤولية مدنية ضخمة محتملة.
Sponsoredاتبعت الإنفاذ في العملات الرقمية لسنوات دورة: حقق المنظمون، دفعت الشركات الغرامات، تنحى التنفيذيون، وتحركت الأسواق. التقاضي المدني المرتبط مباشرة بتمويل الإرهاب يكسر هذا الإيقاع.
على عكس التسويات التنظيمية، التي تحد من التعرض المالي وتغلق الفصول القانونية، يمكن أن تتضمن القضايا المدنية المتعلقة بالإرهاب أضرار مضاعفة وسنوات من المخاطر المستمرة.
فئة إنفاذ جديدة؟
بالنسبة لصناعة العملات الرقمية، تمتد التداعيات إلى ما هو أبعد من تبادل واحد أو محكمة واحدة. إذا نجت القضية من الفصل المبكر وانتقلت إلى الاكتشاف، قد تقود إلى فحص جديد لكيفية مراقبة المنصات المركزية للأنشطة عالية المخاطر، وضع علامات عليها، وتجميدها.
بشكل أكثر أهمية، يمكن أن يؤدي انتصار العائلات إلى إثبات أن المدعين الخاصين -وليس فقط المنظمين- يشكلون الآن أحد أخطر التهديدات المالية على شركات العملات الرقمية.
في هذا السيناريو، لن تؤدي إخفاقات الامتثال إلى غرامات فقط. سوف تتحول إلى مسؤوليات زمن طويل تتابع المنصات لسنوات قادمة.
