تعتزم أستراليا تكثيف الرقابة على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة من خلال منح مركز تقارير وتحليل المعاملات الأسترالي (AUSTRAC) السلطة لتقييد أو حظر الخدمات عالية المخاطر.
يستشهد المنظمون بمخاوف متزايدة بشأن الاحتيال وغسل الأموال والأنشطة غير المشروعة الأخرى المرتبطة بهذه الأجهزة.
Sponsoredالتوسع السريع يثير المخاوف
ارتفع عدد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا من حوالي 23 في عام 2019 إلى أكثر من 2,000 اليوم. أشار استطلاع للمستخدمين المتكررين إلى أن حوالي 85% كانوا إما ضحايا لعمليات احتيال أو يعملون كوسطاء لأموال غير مشروعة. تقدر AUSTRAC أن حوالي 150,000 معاملة تحدث سنويًا من خلال هذه الأجهزة، بقيمة إجمالية تبلغ حوالي 275 مليون دولار أمريكي.
تحتل أستراليا الآن المرتبة الثالثة كأكبر سوق لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في العالم، بعد كندا والولايات المتحدة. يشعر المنظمون بقلق خاص بشأن المستخدمين من كبار السن: الذين تتراوح أعمارهم بين 50-70 عامًا يمثلون ما يقرب من 72% من قيم المعاملات وهم أكثر عرضة للاحتيال.
إجراءات تنظيمية جديدة
شملت الخطوات السابقة لـ AUSTRAC تحديد الودائع النقدية عند 3,250 دولار (5,000 دولار أسترالي). كما فرضوا متطلبات أقوى للعناية الواجبة بالعملاء وألزموا بوضع إشعارات تحذير من الاحتيال على الأجهزة.
سيوسع التشريع المقترح سلطة AUSTRAC، مما يسمح للمنظم بمعالجة فئات كاملة من المنتجات والخدمات عالية المخاطر، بدلاً من المشغلين الفرديين فقط.
أشار الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC بريندان توماس إلى أن السلطات الجديدة ستمكن من اتخاذ إجراءات أكثر استجابة ضد المخاطر المتطورة، خاصة حيث يظل غسل الأموال منتشرًا. قد يسمح القانون بحظر كامل على خدمات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة المحددة.
تشير الخطوة إلى أن المشغلين يجب أن يعززوا الامتثال وإدارة المخاطر ومراقبة المعاملات. بينما يجادل بعض أصوات الصناعة بأن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تدمج بالفعل إجراءات KYC وأن الحظر قد يعيق الابتكار، يؤكد المنظمون أن هدفهم هو منع الجريمة وليس كبح التطور التكنولوجي.
تعكس نهج أستراليا الاتجاهات الدولية، حيث تستهدف السلطات القضائية بشكل متزايد قنوات النقد إلى العملات المشفرة. من خلال تعزيز سلطة AUSTRAC، تهدف الحكومة إلى تقليل التعرض للاحتيال، وحماية المستخدمين الضعفاء، والحفاظ على سلامة النظام المالي.
