يبدأ سريان قاعدة السفر المشفرة في أستراليا في 1 يوليو ، وتشترط على كل منصة تداول منظمة إرفاق تفاصيل هوية المرسل والمستلم لجميع التحويلات الواردة والصادرة ، دون حد أدنى للمبلغ.
يأتي تنفيذ هذه القاعدة بالتزامن مع انتهاء الموعد النهائي للحصول على ترخيص ميكا في أوروبا في اليوم نفسه ، مما يضع أستراليا في قلب تشديد أوسع لقواعد الامتثال للعملات الرقمية في الأسواق الكبرى.
ماذا تغير قاعدة السفر الأسترالية لمستخدمي العملات المشفرة
تشكل هذه الخطوة المرحلة النهائية من إصلاحات مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب التي أقرها البرلمان الأسترالي في نوفمبر 2024 ، مع دخول معظم الإصلاحات حيز التنفيذ منذ مارس. تفرضها AUSTRAC ، وهي وكالة الاستخبارات المالية في البلاد ، وتشمل التحويلات من أي قيمة.
يوسع هذا القانون النطاق بشكل كبير. كثفت AUSTRAC الإشراف على 27 منصة تداول عملات مشفرة محلية ووصفت القطاع بأنه عالي المخاطر لغسيل الأموال. أظهرت إحدى الدراسات أن حوالي 31% من البالغين الأستراليين امتلكوا عملات مشفرة في 2025.
سيواجه المستخدمون مطالبات جديدة عند إرسال أو استقبال العملات المشفرة. ستطلب المنصة اسم الطرف المقابل والمنصة المشاركة. يمكن للمنصات حفظ هذه التفاصيل بعد الإدخال الأول ، مما يقلل من تكرار الطلبات.
تابعنا على X للحصول على آخر الأخبار فور صدورها
سيتعين على المستخدمين عند تحويل العملات إلى محافظ ذاتية الحفظ تأكيد سيطرتهم على عنوان الاستلام. وأدت المخاوف بشأن عمليات التحقق بالفعل إلى توجه بعض حاملي بيتكوين (btc) نحو حفظ عملاتهم بأنفسهم قبل بدء سريان القاعدة.
لكن AUSTRAC قامت بتأجيل التقارير الرسمية المتعلقة بالمحافظ الذاتية غير المؤكدة حتى مارس 2029.
اتخذت بعض المنصات إجراءات مسبقًا. بدأت كراكن في مطالبة عملائها في أستراليا بمزيد من التحقق عند تحويل العملات إلى المحافظ الخاصة اعتباراً من 31 مارس.
مهلة منسقة في 1 يوليو لقواعد العملات المشفرة العالمية
اعتمدت أستراليا معيارًا تطبقه أوروبا بالفعل. فرض تنظيم تحويل الأموال في الاتحاد الأوروبي التنظيم تسجيل بيانات المرسل والمتلقي بشكل كامل على تحويلات العملات الرقمية من أي قيمة منذ ديسمبر 2024.
يشير تاريخ ١ يوليو أيضًا إلى نهاية فترة انتقال "ميكا" في الاتحاد الأوروبي. بعد ذلك، لن يتمكن مقدمو الخدمات غير المصرح بهم من تقديم خدماتهم لعملاء الاتحاد الأوروبي، وأصدر الاتحاد الأوروبي تحذيرًا نهائيًا بخصوص الموعد النهائي لـميكا. أعاد هذا الضغط تشكيل السوق.
افتتحت كوينبيس مركزًا في لوكسمبورغ لـتأمين ترخيص شامل في الاتحاد الأوروبي، بينما تشمل قائمة المنصات التي تقيد الوصول في الاتحاد الأوروبي الآن كل من بايبت وباينانس.
ترتبط الأنظمة المعمول بها بقاعدة السفر من مجموعة العمل المالي (fatf) كما تم تحديدها في التوصية ١٦. طبقت مجموعة العمل المالي (fatf) المعيار أولاً على العملات الرقمية في يونيو ٢٠١٩، ومنذ ذلك الحين توسع اعتماده.
تظهر الحدود الفاصلة هذا الانقسام. تجمع أستراليا والاتحاد الأوروبي بيانات عن التحويلات من أي قيمة. على النقيض من ذلك، تبلّغ الولايات المتحدة فقط عن التحويلات من ٣٬٠٠٠ $.
يعكس تاريخ البدء المشترك مدى سرعة تقارب معايير قاعدة السفر. ستأتي المرحلة التالية في ٢٠٢٩، عندما تبدأ أستراليا في الإبلاغ عن المحافظ ذاتية الاستضافة غير الموثقة.
سيتضح قريبًا ما إذا كانت عمليات التدقيق الأكثر تشددًا ستدفع النشاط نحو الحفظ الذاتي أو ستؤدي ببساطة إلى تطبيع بيانات الهوية عبر الحدود.
