حالياً، تعيش معظم وكلاء الذكاء الاصطناعي داخل صناديق آمنة. لخّص الوثائق. اكتب الكود. ابحث في قواعد البيانات. ساعد فرق دعم العملاء على التحرك بسرعة أكبر.
في المجال المالي، تسلّل إلى اكتشاف الاحتيال، الامتثال، البحوث، وتدفق الأعمال الخلفية. كشف معهد كامبريدج جادج للأعمال هذا العام أن 52% من الشركات المالية تعتمد الذكاء الاصطناعي العامل بشكل نشط، مع 23% بالفعل بصدد التوسيع أو إعادة الهيكلة حوله.
راهن شبكة تطبيقات بلوكشين الفائقة بوند لابز على الخطوة التالية. يريد للوكلاء الذكاء الاصطناعي أن يتداولوا، يقترضوا، يُقرضوا، ينقلوا الأموال، وأخيراً ينفقوا الأموال عبر العملات الرقمية وقنوات الدفع التقليدية.
أطلق الشركة على 0G، وهي شبكة بلوكشين أصلية للذكاء الاصطناعي، منصة DeFi مصممة لكل من البشر و<اوتونوماتيك> وكلاء الذكاء الاصطناعي المستقلين.
ذكر بوند أن منصته تجمع بين
- بورصة لامركزية فورية،
- بورصة تداول دائم
- أسواق الإقراض والاقتراض،
وتشمل أيضاً طبقة بنك رقمي مخطط لها مع ممرات الدخول والخروج النقدي، تحويلات عالمية، وصول IBAN على السلسلة، بطاقات فيزا المدينة، وحسابات تحقق عوائد.
يمثل ذلك وعداً كبيراً. كما وصل في لحظة تحاول فيها الصناعة المالية معرفة مقدار الاستقلالية التي يمكن منحها بأمان للبرمجيات القادرة على التفكير، التخطيط، والعمل.
احتج الوكيل إلى محفظة
كان الفكرة وراء بوند بسيطة بما فيه الكفاية. إذا كان وكلاء الذكاء الاصطناعي سيصبحون فاعلين اقتصاديين، احتاجوا إلى بنية تحتية مالية.
يستطيع روبوت المحادثة إخبار المستخدم بكيفية إعادة توزيع المحفظة. أما الوكيل، من الناحية النظرية، قد يقوم بذلك فعلاً. قد ينقل الأموال غير المستخدمة إلى حساب عوائد، يقترض مقابل ضمانات، يغطي التعرض المالي، أو يوجه المال عبر شبكات البلوكشين وأنظمة الدفع.
احتاج هذا التحول إلى أكثر من نافذة أوامر. احتاج السيولة، أماكن تنفيذ العمليات، أسواق الائتمان، فحوصات الهوية، إمكانية الوصول للدفع، وضوابط إدارة المخاطر.
حاول بوند جمع هذه العناصر في بيئة واحدة.
شملت طبقة DeFi الخاصة به بورصة DEX فورية تعتمد على النموذج الآلي لصناعة السوق بنمط Uniswap V3، وبورصة DEX دائمة تستخدم نموذج دفتر أوامر حد مركزي، وأسواق إقراض بأسعار فائدة ديناميكية.
خططت الشركة أيضاً لإضافة طبقة بنك رقمي في غضون الأشهر الثلاثة القادمة، موفرة الوصول للنقد، التحويلات العالمية، وظيفة بطاقة فيزا، وحسابات متصلة بسلسلة 0G.
قل إنه سيتم بناء قسم للأصول الواقعية أيضًا، مما يمنح المستخدمين والوكلاء إمكانية الوصول إلى الأصول المرمّزة للتداول، التسوية، والاستثمار.
بعبارة بسيطة، اسعَ بيت بوند لتكون نظام التشغيل المالي للوكلاء المعتمدين على الذكاء الاصطناعي.
اتبع المال الفرضية
جاء الطرح بدعم مباشر من النظام البيئي من معامل 0G.
تدعَم بيت بوند بواسطة برنامج تحفيزي بقيمة 10 ملايين دولار من معامل 0G، واستثمار مباشر بقيمة 3,5 ملايين دولار، وهدف محدد للقيمة الإجمالية المقفلة بقيمة 50 ملايين دولار. استمر برنامج الحوافز لمدة 12 شهرًا، وتُتَابع نتائجه على السلسلة. وضح بيت بوند أن تداولات وكلاء الذكاء الاصطناعي ستُدرج ضمن هيكل المكافآت.
يهدف إلى تحقيق السيولة. بدون السيولة، تُعد منصة مالية موجهة للوكلاء مجرد واجهة. بوجود السيولة، يمكن للوكلاء بالفعل تنفيذ الصفقات، الوصول إلى أسواق الإقراض، وتحويل القيمة دون الحاجة لانتظار الموافقة اليدوية من الإنسان في كل خطوة.
قال الرئيس التنفيذي لمعمل بوند تاويه بيسولو إن رؤية إدارة وكلاء الذكاء الاصطناعي لمالية الأفراد أعاقها البنية التحتية المجزأة. أضاف أن بوند توفر الطبقة المفقودة من الأساسيات اللامركزية وبنكًا رقميًا حيث يمكن للوكلاء التداول، الاقتراض، الإنفاق، والكسب، وكل ذلك عبر منصة واحدة.
تحدث مايكل هاينريخ، الرئيس التنفيذي لمعمل 0G، عن بيت بوند كجزء من اقتصاد الذكاء الاصطناعي الأوسع.
قال هاينريخ إن معامل 0G يبني البنية التحتية الأساسية لاقتصاد أصلي للذكاء الاصطناعي، وجزء أساسي من هذه الرؤية هو منح الوكلاء المستقلين القدرة على إجراء المعاملات، إدارة الأصول، والوصول إلى الخدمات المالية بسهولة البشر. أضاف أن بوند هو أول منصة تحقق هذه الرؤية بالكامل، حيث تجمع بين التمويل اللامركزي بمستوى مؤسسي وبين بنك رقمي سهل الاستخدام، وكل ذلك على سلسلة كتل صُممت خصيصًا للوكلاء الذكيين.
تعرّف على البنية التحتية خلف المنصة
رتب بيت بوند أيضًا شراكات مع مزودي بنية تحتية وسيولة.
ذكر أن تيرتل ستدعم السيولة وتوزيع الحوافز، وأن Re7 ستؤدي دور المشرف على الخزائن اللامركزية، وأن ميداس ستوفر بنية تحتية للخزائن، في حين سيدعم وورمهول التشابك بين السلاسل.
كذلك سمى سيكادا كابيتال، ديفيوز، GSR، وفلو تريديرز كمزودي سيولة.
تُعتبر هذه الأسماء مهمة لأن تمويل وكلاء الذكاء الاصطناعي لن ينجح بدون وجود أسواق عميقة. يحتاج الوكيل الذي يدير رأس المال إلى جودة تنفيذ، تسوية موثوقة، وسيولة كافية لتجنب التسعير السيئ.
قال إيسي، الرئيس التنفيذي لنادي تيرتل، إن حملة الإيداع المسبق كان يجب أن تلبي احتياجات أنواع مختلفة من المشاركين.
قال إن بوند يبني تطبيقًا شاملاً لجمهور يمتد من التجزئة إلى المؤسسات. أضاف أن حملة الإيداعات المسبقة احتاجت إلى LPs من البيئة اللامركزية يمكنهم تأمين كلا الطرفين. ذكر أنهم صاغوا الهيكل مع فريق بوند إلى أن توازن الاقتصاد دون التنازل عن التزامات بوند تجاه مستخدميه. عبّر عن فخره بالعمل معهم.
لم يعد الخطر نظريًا
كشف استطلاع الذكاء الاصطناعي للمؤسسات لعام 2026 الذي أجرته ديلويت أن 74% من الشركات يتوقعون استخدام الوكلاء الذكيين على الأقل بشكل متوسط بحلول 2027. في قطاع المالية, وجد كامبريدج أن تبني الذكاء الاصطناعي الوكالي قد تقدم بالفعل بين شركات فينتك أكثر من المؤسسات التقليدية.
لاحظ أن الجهات التنظيمية تراقب نفس الاتجاه. حذر مجلس الاستقرار المالي أن الذكاء الاصطناعي ينتشر عبر مجالات مكافحة غسل الأموال, اعرف عميلك, كشف الاحتيال, مخاطر الائتمان, الأمن السيبراني, إدارة المحافظ, والامتثال.
ذهب بنك إنجلترا إلى أبعد من ذلك, محذراً من أن الوكلاء المستقلين يمكن أن يجروا معاملات نيابة عن المستهلكين, ينفذوا استراتيجيات تداول, ويضخموا من تقلبات السوق إذا تصرفت العديد من الأنظمة بطرق متشابهة.
جعل هذا الأمن محور عرض بوند. تقول الشركة إنها اعتمدت منهجية تضع الأمان أولاً, بما في ذلك تدقيق العقود الذكية من قبل هاشلوك. سيبقى ذلك مهماً مع استمرار تعرض منصات التمويل اللامركزي للاستغلالات, فشل أوراكل, مخاطر الجسور, صدمات السيولة, وسوء تصميم الحوافز.
طرح السؤال الأصعب حول الحوكمة. إذا قام وكيل ذكاء اصطناعي بصفقة, أو وافق على دفعة, أو اقترض مقابل ضمانات, يحتاج النظام إلى قواعد واضحة للموافقة, الحدود, المسؤولية, وآليات الإيقاف الطارئ.
يمثل إطلاق بوند اختباراً مبكراً لقدرة وكلاء الذكاء الاصطناعي على الانتقال من دور المساعدين إلى المشاركة الفعلية في الأنشطة المالية. بدأ ظهور البنية التحتية.
يتعين الآن على السوق إثبات أن التمويل المستقل يمكن أن يعمل دون أن يحول السرعة إلى هشاشة.
