على عكس الصورة القاتمة التي تروج لها بعض الجهات التنظيمية والسياسيين، فإن نظام العملات المشفرة ليس مجرد عش للاحتيال. ومع ذلك، يمكن استخدام سهولة تداول الأصول المشفرة لأغراض ضارة. لذلك، اكتشف أكثر عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة شيوعًا، حتى لا تتعرض للاحتيال.
تذكر دائمًا، هدف المحتال بسيط: سيحاول سرقة عملاتك المشفرة، إما عن طريق الوصول إلى محفظتك مباشرة، أو إقناعك بإرسالها إلى عنوان. لذلك تعرف على عمليات الاحتيال المشفرة الأكثر شيوعًا لحماية نفسك.
عمليات احتيال للعملات المشفرة الأكثر شيوعًا في مواسم الأعياد وكيف يمكن التعرف عليها؟
في مجموعة أدوات المجرم والمحتال، تتكرر عدة تقنيات غالبًا. إليك عمليات الاحتيال للعملات المشفرة الأكثر شيوعًا:
- مسابقات وتوزيعات ومضاعفات بيتكوين المزيفة
إذا كنت تستخدم موقع X (تويتر)، فمن المحتمل أن تكون قد رأيت هذه العملية الاحتيالية الشائعة كثيرًا. يتحكم فرد في حساب شخصية معروفة وينشر منشورًا يعلن عن تبرع بعملات مشفرة.
يدعي المحتالون أنك لا تحتاج إلى فعل أي شيء للاستمتاع بهذا "المسابقة"، باستثناء بالطبع توصيل محفظتك بمنصة مشكوك فيها تعيد إنتاج واجهة منصة معروفة.
أما "مضاعفات بيتكوين" أو "مضاعفات العملات المشفرة" فهي تعدك بمضاعفة كمية العملات المشفرة التي ترسلها إلى عنوان: مقابل 1 BTC المرسل، سنرسل لك 2! إذا قررت منح الوصول إلى محفظتك، فسترى بالطبع أموالك تتبخر دون أن تتمكن من استعادة السيطرة عليها.
إنها الطريقة الأسهل للمحتالين، والتي تتطلب فقط جعل شخص ما يعتقد أنه سيتلقى عملات مشفرة مجانًا. فهي تستهدف الجمهور العام والمبتدئين. الميزة هي أنه من السهل جدًا الحماية منها، من خلال عدم إرسال عملاتك المشفرة إلى الغرباء! إنها تعتمد على "التصيد الاحتيالي"، أي تقنية تتمثل في خداع الأفراد لإرسال معلومات حساسة.
هناك العديد من الأمثلة، خاصة على موقع X حيث تعد روبوتات مسابقات الاحتيال آفة. تذكر أن التبرعات بعملات مشفرة نادرة بشكل عام ... وعندما يكون الأمر كذلك، فلا داعي لنشرها على وسائل التواصل الاجتماعي ... خاصة عندما يدعي أحدهم أنه إيلون ماسك نفسه أو بيل جيتس أو مارك زوكربيرج!
- عمليات سحب البساط "rug pull" ومشاريع الاحتيال التي تظهر في المناسبات السعيدة ثم تختفي فجأة!
يتم تقديم مشروع عملة مشفرة لك، وكنت متحمسًا. يبدو أن الفريق جاد ومتحفز، وترى أن مستثمرين آخرين قد انطلقوا مثلك. ولكن بعد فترة، لا يمكنك الاتصال بفريق التطوير، ويبدو أن المشروع قد توقف. والأسوأ من ذلك، ترى أن أموال المجتمع يبدو أنها قد اختفت والمسؤولين قد فروا بأموال مجتمعهم.
يعتمد عملية الاحتيال على إنشاء منصة تبدو مشروعة للغاية، أو مشروعًا يثير الحماس المؤقت. بمجرد جمع ما يكفي من الأموال من الأشخاص الذين يديرون هذا المشروع، فإن هؤلاء الأشخاص يهربون مع الصندوق ... تاركين المستثمرين في مرمى الريح.
كان OneCoin أحد عمليات الاحتيال الأكثر شهرة من هذا القبيل: نجحت المنصة في جمع 3 ملايين مستخدم أرسلوا مبالغ كبيرة من العملات المشفرة إلى المؤسسين. ثم هربوا، ويقدر أنه تم سرقة 4 مليارات دولار بهذه الطريقة.
- الروبوتات المزيفة للتداول ومنصات الذكاء الاصطناعي
إذا زرت مواقع مرتبطة بالاستثمار - عملات مشفرة أو غير ذلك - فمن المحتمل أن تصطدم بمنصات تقدم لك "أتمتة" أرباحك. تعتمد هذه الروبوتات التجارية التي تبدو سحرية، على "تقنيات الذكاء الاصطناعي المتطورة"، وتعد بجعلك غنيًا بسرعة، دون بذل أي جهد ... ثم يتم إغراءك بعائدات كبيرة، ويُشرح لك أن هذا "السر" يهدد النظام المصرفي. الوعود بالطبع جيدة جدًا لكي تكون حقيقية.
تعتمد هذه الخدعة على إغراء الربح، وعلى الموضوعات العصرية. منذ عام 2022، ذكرت تزايد عدد المنصات المشبوهة التي تستخدم الذكاء الاصطناعي، لأن هذا الموضوع رائج في الوقت الحالي. بمجرد إغراء الضحايا بوعود أرباح مجنونة، تتم دعوتهم بشكل عام لإرسال العملات المشفرة أو العملات الورقية إلى منصة تداول مزيفة. ثم، لا يرى الضحايا أموالهم مرة أخرى أبدًا.
- الأنظمة الهرمية أو مخططات البونزي القائمة على التسويق الشبكي
في هذا النوع من الاحتيال في العملات المشفرة ، يتم إعطاؤك وعودًا بالانضمام إلى مجتمع ديناميكي، وأحيانًا من أجل التدريب على الاستثمار. في أغلب الأحيان ، من الضروري دفع مبلغ معين للانضمام إلى هذا المجتمع، والذي سيتم استرداده من قبل مبتكري الاحتيال ومن قبل مندوب التوصية الخاص بك.
بدايةً، كل شيء يسير على ما يرام: يبدو أن المجتمع متحمسًا، بل إنه أحد الأعضاء هو الذي يتصل بك للترحيب بك في هذا الشبكة الجديدة. يعدك أنه ستتمكن أنت أيضًا من تحقيق مكاسب كبيرة. خاصة من خلال تجنيد مستثمرين جدد. لكن هذا اتضح أنه أكثر تعقيدًا مما كان متوقعًا، ولا يمكنك أبدًا كسب ما يكفي من المال لتعويض نفقاتك الأولية.
تعتمد عمليات الاحتيال من هذا النوع على إحساس بالمجتمع وعلى مظهر الشرعية. إنها تعد بتغيير حياة مستخدميها من خلال الانضمام إلى نادي يبدو انتقائيًا، والذي سيحتفظ بسر الثراء الشخصي. في الواقع، تنضم الضحايا إلى نظام هرمي، يُعرف أيضًا باسم مخطط بونزي. سيدفع هذا النظام إلى تجنيد المزيد من الأعضاء للحصول على عمولات. تفقد الضحايا في الغالب جميع الأموال المستثمرة. يمكن أن يكون هذا الاحتيال صعبًا في اكتشافه، لأنه غالبًا ما يختبئ وراء تقنية التسويق متعدد المستويات، والتي يمكن أن تكون مشروعة.
وقد قامت عدة عمليات احتيال واسعة النطاق على هذا النوع من الشبكات. مثلًا OneCoin الذي ذكرناه سابقًا كان يعتمد على نظام الترشيحات.
يمكننا أيضًا أن نذكر Bitconnect، أحد أكبر الفضائح المتعلقة بسلسلة الكتل. عرضت المنصة عملة مشفرة، BCC، والتي ارتفعت قيمتها السوقية لفترة من الوقت إلى 3 مليارات دولار. هناك أيضًا، كان النظام يعتمد على الترشيحات: كلما قام المستخدمون بتجنيد أعضاء جدد، زادوا من عمولاتهم على إيداعاتهم. كان الاحتيال قد سمح لمديريه بالفرار بأكثر من 2 مليار دولار.
- التدريبات المزيفة على العملات المشفرة والاستثمار
يضمن لك يوتيوب أو مؤثر TikTok: مع تدريبه، ستصبح محترفًا حقيقيًا في العملات المشفرة. يُظهر لك سياراته الفاخرة ومنزله ويؤكد لك: يمكنك أن تحلم أيضًا بلامبورجيني. كل ما عليك فعله هو إنفاق بضع مئات من اليورو على تدريبه الحصري، والذي سيعطيك جميع مفاتيح النجاح ... على الأقل ظاهريًا.
يظل نظام العملات المشفرة معقدًا، لذلك من المناسب التدريب. يعتمد الأشخاص الذين يبيعون تدريبات مزيفة أو ذات جودة رديئة على حاجة المبتدئين للعلم، بالإضافة إلى الإغراء بالكسب، لتقديم "الدورات" الخاصة بهم. هذا الاحتيال صعب الإدراك، لأنه غالبًا ما تحصل الضحية بالفعل على تدريب. ومع ذلك، غالبًا ما تكون هذه التدريبات ذات جودة رديئة، ولا تخدم سوى لإثراء منشئها. لذلك من المهم توخي الحذر الشديد من "المدربين" الذين يعدونك بأن تصبح غنيًا بفضل العملات المشفرة.
من المؤكد أنه يُنصح دائمًا بمتابعة تدريبات عالية الجودة، معترف بها من قبل النظام البيئي. لن تعدك هذه التدريبات بأن تصبح مليونيرًا، لكنها ستسمح لك بالتدريب للحصول على وظيفة في قطاع الويب 3 على سبيل المثال.
- برامج الفدية
لن تلاحظ ذلك بسهولة، ولكن في هذه الحالة يتم تثبيت برنامج ضار على جهاز الكمبيوتر الخاص بك أو جهاز الكمبيوتر الخاص بشركتك. ويقوم هذا البرنامج بتشفير جميع البيانات، ولا يمكنك فعل أي شيء. يظهر رسالة: يتم وعدك بفك تشفير بياناتك إذا قمت بإرسال العملات المشفرة إلى عنوان. بدون ذلك، سيتم حذفها. لا ترى أي حل آخر سوى الاستجابة لطلب المجرمين.
يجد المجرمون طرقًا للوصول إلى أجهزة الكمبيوتر بشكل جماعي ويستفيدون من حقيقة أن البيانات المهمة يتم تخزينها محليًا. إذا أرسلت الضحايا الفدية، فإنهم أحيانًا يقومون بفك تشفير البيانات، وينتقلون بعد ذلك إلى الضحية التالية. لقد ارتفع استخدام برامج الفدية بشكل كبير في السنوات الأخيرة، وغالبًا ما تستهدف الشركات الكبرى.
في عام 2021، أكد عملاق تكنولوجيا المعلومات Accenture أنه كان مستهدفًا من قبل برنامج الفدية LockBit. لقد رفض دفع الفدية. في الآونة الأخيرة، شارك مكتب التحقيقات الفيدرالي في عملية واسعة النطاق لتفكيك شبكة من برامج الفدية، والتي كانت قد أصابت 700 ألف جهاز كمبيوتر في جميع أنحاء العالم.
لحماية نفسك من برنامج الفدية، يجب عليك بالتأكيد عدم النقر فوق روابط غير معروفة أو تثبيت برامج غير مثبتة. من خلال التأكد من وجود نسخة من الملفات والمعلومات المهمة، يمكنك أيضًا حماية نفسك من حظر بياناتك.
- تسمين الخنزير (الاحتيال العاطفي)
قابلت شخصًا ما على وسائل التواصل الاجتماعي، ونشأت صداقة، أو حتى بداية علاقة غرامية. تتحدثون كل يوم، وتتشاركون المزيد والمزيد من حياتكم الشخصية. بعد بضعة أشهر، يتحدث الشخص عن دخله، وثرائه بفضل العملات المشفرة. أنت أيضًا ترغب في الاستفادة من ذلك.
أرسلت له بعض العملات المشفرة، وقد أعاد لك أرباحك على استثمارك: تسير الأمور بشكل جيد. ولكن بعد فترة، يختفي الشخص، وتدرك أن أموالك لم تعد متاحة. هذا ما يسمى الاحتيال عن طريق تسمين الخنزير!
تعتمد هذه العملية الاحتيالية المعقدة على عدة عناصر. فهي تستند إلى تقنيات التصيد الاحتيالي. أي أن المجرمين ينشئون علاقة تبدو صادقة مع ضحاياهم. ثم يكونون صبورين: يمكنهم قضاء عدة أشهر في تطوير رابط يبدو طبيعيًا معها، قبل البدء في الحديث عن العملات المشفرة. هذه المخاطر التدريجية، والثقة المستقرة، تسمح للمحتالين غالبًا بسرقة مبالغ كبيرة على المدى الطويل. ومن هنا جاء اسم هذه الممارسة: يتم تسمين الضحية قبل ذبحها عن طريق سحب كل الأموال. ببساطة احرص أن لا تكون الخنزير (حاشى) في هذه الحالة!
لا تغفل أبدًا ... الذئاب في كل مكان في صناعة المخاطر!
كما رأينا، تعتمد عمليات الاحتيال الشائعة في العملات المشفرة غالبًا على نفس الآليات. لذلك، يمكنك حماية نفسك بسهولة نسبية عن طريق اكتشاف إشارات لا تخطئها العين:
- لمشاريع أو العملات المشفرة المقدمة غير مدرجة في أي مكان
- يتم اللعب على رغبتك في الربح، من خلال وعود بعوائد استثنائية
- يتم دفعك للاستثمار بسرعة، دون منحك الوقت للتفكير
- تتم دعوتك لإرسال مبلغ من العملات المشفرة إلى عنوان غير معروف، أو إلى أفراد موجودين في الخارج
- يتم وعدك بالانضمام إلى مجتمع ديناميكي وحصري... ولكن عليك دفع ثمن ذلك
أيضا، تذكر أنه في قطاع العملات المشفرة مثل غيره، لا يوجد مال مجاني. إذا بدا لك مشروع ما جيدًا جدًا لدرجة يصعب تصديقها، فمن المحتمل أن يكون عملية احتيال تهدف إلى سرقة أموالك. إذا كنت مترددًا، فلا تتسرع: من الأفضل تفويت فرصة استثمارية من خسارة جميع عملاتك المشفرة.
Trusted
إخلاء مسؤولية
جميع المعلومات المنشورة على موقعنا الإلكتروني تم عرضها على أساس حسن النية ولأغراض المعلومات العامة فقط. لذا، فأي إجراء أو تصرف أو قرار يقوم به القارئ وفقاً لهذه المعلومات يتحمل مسؤوليته وتوابعه بشكل فردي حصراً ولا يتحمل الموقع أية مسؤولية قانونية عن هذه القرارات.
