تعمل العملات المشفرة مثل بيتكوين وايثريوم على إحداث ثورة في الأسواق المالية باستخدام تقنية البلوك تشين. كما جذبت هذه الأصول انتباه المستثمرين والمستخدمين في جميع أنحاء العالم. لكن لتداولها أو حتى امتلاكها يجب أن تكون مسجلًا على منصة العملات الرقمية.
ومع ذلك، للاستثمار أو استخدام العملات المشفرة، من الضروري المرور عبر منصات تبادل العملات المشفرة. التي تسمح للمستخدمين بشراء وبيع وتخزين عملاتهم المشفرة. وهنا في هذا المقال نتساءل عن طبيعة منصة العملات المشفرة و الأصول الرقمية المناسب لكل شخص.
بداية دعونا نتفق أن هناك فقط نوعان من المنصات: المركزية CEX واللامركزية DEX.
في هذه المقالة، سنقارن النموذجين من خلال النظر في كيفية عملهما، وأمنهما ، والرسوم المرتبطة بهما، والسيولة المقدمة، وسهولة استخدام هذه المنصات. الهدف من هذه المقالة هو مساعدتك في اختيار منصة العملات المشفرة التي تناسب احتياجاتك وتفضيلاتك.
منصة العملات الرقمية المركزية (CEX)
عند االتسجيل في منصة مركزية، من المستحسن أن تنتبه للنقاط التالية :
- أنشئ بريدًا إلكترونيًا مخصصًا لـ "نشاط التشفير" لفصل النشاط العادي عن نشاط الاستثمار الأكثر حساسية.
- أدخل كلمة مرور قوية.
- قم بتنشيط المصادقة المزدوجة للوصول الآمن على الأقل إلى حسابك. بالإضافة إلى تسجيل الدخول وكلمة المرور، سيُطلب منك أيضًا إدخال رمز تم إنشاؤه على هاتفك الذكي.
ماهي منصة العملات الرقمية المركزية CEX؟ وكيف تعمل؟
في الأصل، تم إنشاء بيتكوين من أجل الاستغناء عن البنوك (الوسيط) التي اعتبرت مسؤولة عن أزمة الرهن العقاري لعام 2008. في ذلك الوقت، أراد ساتوشي ناكاموتو السماح للأفراد لتبادل الأصول الرقمية من نظير إلى نظير دون المرور عبر وسيط.
كان هذا ممكنًا عندما كان هناك عملة مشفرة واحدة، لكن سرعان ما أصبح الأمر معقدًا عندما كان من الضروري تبادل العملات الرقمية المختلفة التي لا تعمل مع نفس البلوك تشين.
مصطلح CEX هو اختصار لمصطلح Centralized EXchange، والذي يعني البورصات المركزية باللغة العربية. في الواقع، هذه هي منصات الشراء والبيع والتداول التي يمكن من خلالها الحصول على الأصول الرقمية من خلال وسيط.
يشير المصطلح المركزي إلى حقيقة أنه كان من الضروري المرور عبر وسيط، أي المنصة التي جمعت الودائع. ثم سمح للمستخدمين بالتداول بأصولهم الرقمية على النحو الذي يرونه مناسبًا.
تعد بورصات العملات المشفرة المركزية بوابة لشراء وبيع وتداول العملات الرقمية المشفرة بعملات تقليدية مثل الدولار الأمريكي أو اليورو. كما أنها تسمح بتولي مسؤولية أمان عملاتك المشفرة نيابة عنك. والمركزية هي النظام الأساسي الأكثر استخدامًا.
تُدار منصات تبادل العملات المشفرة المركزية من قبل شركة أو مؤسسة. من بين أفضل الأسماء المعروفة في الصناعة، ستجد بينانس أو كوين بيز Coinbase أو كراكن Kraken. لدى Coinbase حوالي 110 مليون مستخدم مقارنة بـ 90 مليون مستخدم لبينانس. هذه الأخيرة، من ناحية أخرى، تتفوق في حجم المعاملات.
تعمل هذه الكيانات كوسطاء بين المشترين والبائعين للعملات المشفرة. يجب على المستخدمين إنشاء حساب كلاسيكي (بريد إلكتروني وكلمة مرور) على النظام الأساسي وتقديم معلومات شخصية قبل أن يتمكنوا من شراء أو بيع العملات المشفرة.
مزايا و عيوب منصات التداول المركزية
هناك العديد من المزايا لاستخدام منصات التبادل المركزية. بالإضافة إلى بعض نقاط الضعف. ومع ذلك، من أجل الوضوح، سنقدم فقط النقاط البارزة التي نعتقد أنها الأهم.
ما هي مزايا البورصات المركزية؟
- تتمثل مزايا CEX في أنها سهلة الاستخدام، وتوفر تحويل العملات التقليدية إلى العملة المشفرة بالإضافة إلى ميزات متقدمة مثل أدوات التحليل الفني وتأثيرات الرافعة المالية.
- يمكن للمستخدمين أيضًا الاستفادة من مستوى السيولة المرتفع الذي يسمح بوضع أوامر كبيرة دون التسبب في تقلب سعر العملة المشفرة. عدد المشترين والبائعين كبير في هذا النوع من المنصات، والذي يجلب عمقًا طبيعيًا للسيولة.
- هناك أيضًا لاعبون متخصصون موجودون لتسهيل عمليات التبادل، ويطلق عليهم "صناع السوق". لذلك من السهل على CEX شراء أو بيع العملات المشفرة، حتى بكميات كبيرة.
- تتم عمليات التداول التي يتم إجراؤها على CEX بسرعة كبيرة ويجب ألا تنتظر بلوك تشين لتتولى المعاملة. حيث تتم إدارة هذا الجزء بواسطة المنصة. ومع ذلك، عند الإيداع أو السحب، سيكون من الضروري انتظار بلوك تشين المعنية لمعالجة المعاملة. حيث تكون السرعة خارجة عن سيطرة البورصة المركزية.
- توفر المنصات المركزية دعم العملاء، مع وجود دليل لمساعدة المستخدمين في نهجهم.
ما هي عيوب البورصات المركزية؟
- يبدو مظهر هذه المنصات مثاليًا، ويبدون وسطاء جيدون لتكليفهم بالأموال. لكنها في الحقيقة عبارة عن بنوك تركز أصولها على كمية كبيرة جدًا من العملات المشفرة. ضماناتها ليست حقيقة وليست مستقرة.
- ومثل أي بنك، فإنها تجذب اهتمام الجهات الفاعلة السيئة الذين سيركزون جهودهم على محاولة سرقة المحافظ. سوف يستهدف المتسلل منطقيا المحافظ التي تركز على ملايين العملات المشفرة. تتعرض هذه المنصات للقرصنة.
- المشكلة الأخرى هي الثقة التي توليها للشركة أو للمنظمة التي تدير المنصة لتخزين أموالك بشكل آمن. نعم، يمكن أن تأتي المشكلة أيضًا من الداخل. إذا أردت خذ FTX كمثال، والتي فاجأتني حتى ذات نوفمبر! قد ينتهي الأمر بالمنصة إلى الإفلاس في وقت أسرع مما تعتقد. يمكن أن يحدث أي شيء في عالم العملات المشفرة.
- بالإضافة إلى التهديدات الخارجية، هناك تهديدات داخلية يمكن أن تؤثر على استثماراتك القيمة. تتخذ بورصات التشفير المركزية إجراءات أمنية لحماية أموال المستخدمين. على سبيل المثال، يمكنهم إدارة العملات المشفرة للمستخدمين في محافظ غير متصلة بالإنترنت لتجنب الاختراقات قدر الإمكان.
إذًا، المنصات المركزية، هي المكان المثالي للمبتدئين والمتداولين وأيضًا للمستثمرين العرضيين الذين يرغبون في الاستفادة من هذا النوع من الأصول دون أن يفقدوا اتجاهاتهم.
منصة العملات الرقمية اللا مركزية (DEX)
عند التسجيل في منصة لا مركزية، من المستحسن أن تنتبه للنقاط التالية :
- استخدم أولاً محفظة أنشأتها خصيصًا لاكتشاف كيفية عمل هذه الخدمات الجديدة. ستحتوي هذه المحفظة على جزء صغير من محفظتك. لكنها ستسمح لك بفهم آليات التمويل اللامركزي و DEXs بشكل أفضل.
- كن حذرًا إذا كنت تستخدم ايثريوم، فقد تكون رسوم المعاملات كبيرة وستضيع حسابك بسرعة إذا لم تكن حريصًا.
ماهي منصة العملات الرقمية اللا مركزية DEX؟ وكيف تعمل؟
البورصات اللا مركزية أو منصات تداول العملات الرقمية اللامركزية (تسمى DEXs ، كاختصار لـ Decentralized EXchanges) تعمل بشكل مختلف عن البورصات المركزية.
حيث تعمل منصات التبادل اللا مركزي للعملات المشفرة بدون وسيط مركزي. بدلاً من ذلك، فهي تستند إلى وحدتين تقنيتين أساسيتين. أولاً، دفتر الأستاذ الموزع المسمى بلوك تشين والذي يسمح بتكامل المعاملات. ثم العقود الذكية التي تسمح بتنفيذ معالجة معينة، مثل مبادلة الرموز.
من بين بورصات التداول اللا مركزية المعروفة، نجد Uniswap أو 1inch. إن لم تكن هذه المنصات الأكثر متعة في الاستخدام، فهي بالتأكيد أكثر ابتكارًا. من حيث الحضور، نحن بعيدون عن العملاقين بينانس وكوين بيز. لكن هناك حوالي بضعة ملايين من المستخدمين متشابهين.
وبالتالي يمكن للمستخدمين تبادل العملات المشفرة مباشرة مع بعضهم البعض. دون الحاجة إلى المرور عبر شركة أو مؤسسة لتنفيذ معاملاتهم. يتم الاتصال بهذه المنصات مباشرة عبر المحافظ التي تسمح للمستخدمين بتخزين عملاتهم المشفرة بأمان تام. لا مزيد من تسجيل الدخول / كلمة المرور الثنائية، هنا ستقوم بتوصيل محفظتك، عادةً عن طريق مسح رمز الاستجابة السريعة QR code.
مزايا و عيوب منصات التداول اللا مركزية
ما هي مزايا منصات التبادل اللامركزية؟
- الميزة الأفضل طبعًا، هي المستوى العالي من الأمان والسرية التي يقدمونها. لديك سيطرة كاملة على أموالك وهذا مهم بما يكفي للتأكيد عليه. لا يمكن أن يحدث سيناريو مثل FTX على هذا النوع من المنصات.
- بساطة الاتصال، ليس لديك تسجيل دخول / كلمة مرور لكل منصة، فأنت تقوم بتوصيل نفس المحفظة بشكل منهجي، وهي عملية أكثر في الاستخدام.
- أخيرًا، المنصات اللامركزية جزءًا لا يتجزأ مما يسمى التمويل اللامركزي DeFi، وهي توفر وصولاً سريعًا إلى الخدمات المرتبطة (قروض التشفير، والعوائد، ومجمعات السيولة).
ما هي عيوب منصات التبادل اللامركزية؟
- هذه المنصات صعبة الاستخدام، وأقل حدسية، لأن العملية ليست معتادة.
- يجب أن يكون لدى المستخدمين بعض المعرفة التقنية لاستخدام هذه الأنظمة الأساسية.
- سيولة محدودة، مما يتطلب تعديل معايير معينة لرسوم المعاملات
- تعمل DEX على نموذج التشفير من نظير إلى نظير. تظل التحويلات بين العملات التقليدية والعملات المشفرة في CEX، تحد حتماً من استخدام DEXs.
البورصات اللا مركزية ليست مناسبة للمبتدئين بعد، ولكنها بدائل ممتازة للأشخاص أو المؤسسات الأكثر خبرة الذين يرغبون في الاستفادة القصوى من جميع الفرص المتاحة في هذا السوق.
نوع المنصة المناسبة حسب تفضيلاتك
المنافس الرئيسي لـ CEX هو DEX. على هذا النوع من المنصات، يتبادل المستخدمون الأصول الرقمية مباشرة دون الحاجة إلى إيداعها في موقع التبادل. وبالتالي، فإنهم يتمتعون بالسيطرة الكاملة على أصولهم الرقمية.
الانتقاد الرئيسي للتبادلات المركزية هو أن العملات المشفرة المودعة على الموقع لم تعد في حوزة المستثمرين. الأمر متروك لهذا النظام الأساسي لرعاية تخزين هذه الأجهزة وأمانها مع كل المخاطر التي ينطوي عليها ذلك. مثل عمليات الاحتيال أو عمليات الاختراق.
تمتلك DEXs الحالية أيضًا عيبًا كبيرًا يتمثل في عدم السماح لك بتبادل جميع العملات المشفرة التي تريدها على أساس نظير إلى نظير. في الواقع، بصرف النظر عن بعض الاختبارات الجارية التي تسمح لشبكات البلوك تشين المختلفة بالتواصل مع بعضها البعض لا يمكن تبادل اثنين من الأصول الرقمية التي تأتي من شبكتين مختلفتين.
في الأخير، نلخص نوع منصة تبادل العملات الرقمية المناسبة ومقاطعتها مع تفضيلاتك في هذا الجدول أدناه:
| الميزة | مركزية | لا مركزية |
| إذا كنت تريد شراء عملاتك المشفرة الأولى | X | |
| إذا كنت مبتدئا وهدفك هو تداول العملات المشفرة على أساس مخصص | X | |
| إذا كنت محترفًا وخبيرًا وهدفك هو تداول العملات المشفرة على أساس مخصص | X | |
| إذا كنت تريد التداول فقط | X | |
| إذا كنت لا تريد إدارة أمن الأصول الخاصة بك | X | |
| إذا كنت تريد السيطرة الكاملة على استثمارك | X |
كما ترى، كلا النوعين من المنصات لهما نقاط قوتهما وضعفهما. إذًا، الأمر متروك لك لمعرفة أفضل ما يلبي توقعاتك. على أي حال، فإن المنطق هو بالأحرى البدء في منصات مركزية (CEX). وبعد ذلك، بمجرد فهم الآليات جيدًا، قم بالتبديل إلى المنصات اللامركزية (DEX) لاستغلال 100 ٪ من الفرص في سوق العملات المشفرة.
إخلاء مسؤولية
جميع المعلومات المنشورة على موقعنا الإلكتروني تم عرضها على أساس حسن النية ولأغراض المعلومات العامة فقط. لذا، فأي إجراء أو تصرف أو قرار يقوم به القارئ وفقاً لهذه المعلومات يتحمل مسؤوليته وتوابعه بشكل فردي حصراً ولا يتحمل الموقع أية مسؤولية قانونية عن هذه القرارات.
