نجحت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) في مقاضاة شركة بيت تريد Pty Ltd، المشغلة لبورصة العملات المشفرة كراكن في أستراليا، مما أدى إلى غرامة قدرها 8 ملايين دولار.
حيث تأتي العقوبة نتيجة إصدار بيت تريد غير القانوني لمنتج تمديد الهامش لأكثر من 1100 عميل أسترالي دون الوفاء بالالتزامات التنظيمية المطلوبة.
تغريم كراكن بسبب إضرار المستثمرين
تعتبر بيت تريد، وهي شركة تابعة لشركة بايوارد إنكوربوريتد، مسجلة لدى AUSTRAC وتدير بورصة كراكن الأسترالية. بالإضافة إلى الغرامة البالغة 8 ملايين دولار، ستغطي الشركة أيضًا تكاليف ASIC القانونية.
شاركت ASIC: "أدت الإجراءات القانونية التي أطلقتها ASIC إلى أمر المشغل الأسترالي لبورصة كراكن للعملات المشفرة بدفع 8 ملايين دولار لإصدار تسهيلات ائتمانية بشكل غير قانوني لأكثر من 1100 عميل أسترالي".
وفقًا لبيان إعلامي رسمي، قدمت بيت تريد منتج تمديد الهامش منذ أكتوبر 2021. ووفقًا للتقارير، سمح المنتج للعملاء باقتراض الأموال، قابلة للسداد إما في الأصول الرقمية مثل بيتكوين (BTC) أو العملات الوطنية مثل الدولار الأمريكي.
ومع ذلك، فشلت الشركة في إعداد تحديد سوق مستهدف (TMD). يعتبر TMD وثيقة إلزامية تحدد الجمهور المناسب للمنتجات المالية بموجب التزامات التصميم والتوزيع في أستراليا (DDO).
في أغسطس 2024، قررت المحكمة الفيدرالية أن منتج تمديد الهامش الخاص ببيت تريد يعتبر تسهيلات ائتمانية بموجب القانون الأسترالي. عدم وجود TMD يعني أن الشركة انتهكت مسؤولياتها التنظيمية مع كل عرض للمنتج. أكد رئيس ASIC جو لونغو على أهمية الحكم.
صرح لونغو: "تحديدات السوق المستهدفة أساسية لضمان عدم تسويق المستثمرين بمنتجات قد تضرهم بشكل غير مناسب".
كذلك أبرز أن أكثر من 1100 عميل دفعوا رسومًا وفوائد تجاوزت 7 ملايين دولار، مع خسائر تداول تراكمية تزيد عن 5 ملايين دولار. بشكل مثير للقلق، خسر مستثمر واحد وحده ما يقرب من 4 ملايين دولار. أعاد لونغو التأكيد على الآثار الأوسع للقرار.
علاوة على ذلك، انتقد القاضي نيكولاس، عند إصدار العقوبة، ممارسات الامتثال الخاصة ببيت تريد، واصفًا نظام الامتثال الخاص بالشركة بأنه "معيب بشكل خطير". لاحظت المحكمة أن تصرفات بيت تريد كانت مدفوعة بدافع توليد الإيرادات، وهو استنتاج نابع من تحرك الشركة لمواصلة تقديم المنتج حتى بعد أن أصبحت على علم بالانتهاكات القانونية المحتملة.
لاحظ: "لم تفكر بيت تريد في متطلبات نظام DDO حتى تم لفت انتباهها إليها لأول مرة من قبل ASIC".
يلزم إطار عمل التزامات التصميم والتوزيع (DDO) الشركات بتصميم منتجات مالية مصممة لتلبية احتياجات مجموعات مستهلكين محددة وتوزيعها بمسؤولية.
في هذه الأثناء، تأتي القضية في وقت تزيد فيه ASIC من تدقيقها في قطاع الأصول الرقمية. بدأ المنظم مؤخرًا مشاورات مع أصحاب المصلحة في الصناعة. يسعى لتحديث إرشاداته حول متى يمكن أن تعتبر عروض الأصول الرقمية منتجات مالية منظمة.
هذه المشاورات مفتوحة للتعليقات حتى فبراير 2025. ومع ذلك، تبرز إجراءات ASIC التنفيذية المخاطر المرتبطة بالاستثمار في الأصول الرقمية.
تخطط كراكن، إلى جانب التحديات القانونية، أيضًا لـ إغلاق سوق NFT الخاص بها. سيمكن هذا التحرك البورصة المركزية من تخصيص الموارد للمشاريع القادمة. في أكتوبر، قامت بـ تسريح ما يصل إلى 15% من موظفيها كجزء من جهود إعادة الهيكلة.
رغم هذه المشاكل التشغيلية، تخطط البورصة لـ إطلاق بلوكشين الطبقة الثانية "إنك" في 2025. تبقى احتمالات الطرح العام الأولي (IPO) حية وسط التغيرات التنظيمية المتوقعة في الولايات المتحدة العام المقبل.
إخلاء مسؤولية
جميع المعلومات المنشورة على موقعنا الإلكتروني تم عرضها على أساس حسن النية ولأغراض المعلومات العامة فقط. لذا، فأي إجراء أو تصرف أو قرار يقوم به القارئ وفقاً لهذه المعلومات يتحمل مسؤوليته وتوابعه بشكل فردي حصراً ولا يتحمل الموقع أية مسؤولية قانونية عن هذه القرارات.
