الاستثمار هو عالم متنوع ومعقد يتطلب تحليلًا مستفيضًا للبيانات وفهمًا دقيقًا للأسواق المالية. في عام 2023. شهدنا أداءً ملحوظًا لبعض الأسهم والعملات الرقمية. ولكن الأداء المتفوق لا يعني بالضرورة أنها الاستثمار الأفضل بشكل عام. لأن العوائد المالية هي فقط جزء من القصة. الأمور الأخرى المهمة تشمل الرغبة الشخصية في المخاطرة، الأهداف المالية، والفترة الزمنية للاستثمار.
منذ بداية العام، شهدت الأسواق المالية العالمية تقلبات كبيرة. مع ارتفاعات ملحوظة في أداء العملات الرقمية والأسهم الأمريكية. في هذا المقال. سنقوم بمقارنة أداء الأسهم الأمريكية والعملات الرقمية في الربع الأول من عام 2023 لتحديد أيهما كان الاستثمار الأفضل.
العملات الرقمية الأقوى أداءًا ولكن الأسهم الأكثر استقرار في عام 2023
بدأت العملات الرقمية العام بأداء قوي، حيث سجلت عملة بيتكوين أفضل أداء ربع سنوي لها في أكثر من سنتين. بزيادة قدرها 68% في الأشهر الثلاثة الأولى من العام. وسجلت العملات المشفرة الأخرى أيضًا ارتفاع. مع ارتفاع سوق العملات الرقمية بأكثر من 58% في الربع الأول من العام. قبل أن تتراجع قليلًا بعد ذلك في حركة تصحيح.
من جانب آخر، شهدت الأسهم الأمريكية أيضًا ارتفاعًا منذ بداية العام الجاري. رغم الأزمات المصرفية والتقلبات في سوق العملات الرقمية والشكوك حول مستقبل الاقتصاد. حتى الآن ارتفع مؤشر Nasdaq الذي يتبع أداء شركات التكنولوجية الكبرى. بنسبة قريبة من 38%. أما مؤشر S&P 500 الأوسع والذي يتتبع أداء الشركات الكبرى في الولايات المتحدة. فسجل ارتفاعًا بنسبة حوالي 15% منذ بداية العام الجاري حتى الآن.
عند مقارنة الأداء على الرسم البياني نلاحظ أن حدة ارتفاعات كل من الأسهم و العملات رقمية زادت بعد اندلاع أزمة المصرفية في الولايات المتحدة الأمريكية في 7 مارس آذار الماضي.
و السبب في ذلك، هو ارتفاع التفاؤل بين المستثمرين في أسواق المالية العالمية أن ذلك سوف يدفع البنك الاحتياطي الفيديرالي إلى التوقف عن رفع أسعار الفائدة وتخفيف السياسية النقدية. لأن السبب الرئيسي في الأزمة البنوك الأمريكية هو نقص السيولة الناتجة عن خسائر تكبدتها من تراجع أسعار سندات الخزينة الأمريكية. والتي سببها ارتفاع أسعار الفائدة (هناك علاقة عكسية بين أسعار الفائدة و أسعار سندات الخزينة).
ولكن الملاحظة الثانية والمهمة، هي أن سعر البيتكوين بدأ في التراجع بعد في منتصف شهر أبريل. في حين أن أسعار مؤشرات الأسهم استمرت في الصعود.
وهذا التحرك يتوافق تمامًا مع نمط التحركات التاريخية كل أصل مالي. فالعملات الرقمية عادة ما تكون شديدة التقلب وتغيّر اتجاها بسرعة وبحدة. على عكس الأسهم التي عادة ما تتراوح في اتجاه معين لفترة من الوقت. ما يجعلها أكثر استقرارًا و أكثر قابلية للتوقع.
الأسهم الأمريكية أقوى أداءًا على المستوى الفردي
أما من حيث الأداء الفردي فقد كان التفوق حليف الأسهم. حيث شهدت بعض أسهم شركات التكنولوجيا ارتفاعات فاقت مستوى 100% منذ بداية العام حتى الآن.
أقوى ارتفاع في الأسهم كان من نصيب شركة إنفيديا Nvidia التي ارتفعت بأكثر من187% حسب بيانات منصة tradingview . وهناك 7 شركات أخرى تجاوزت عائدات أسهمها حاجز 100%. من أشهرها شركة ميتا (فيسبوك سابقا) 128%، وسهم شركة تيسلا 119% وحتى أداء شركة سبوتيفاي Spotify سجلت ارتفاع بلغ 95%.
في المقابل فإن أقوى أداء منذ بداية العام الجاري بين أكبر 20 عملة رقمية من حيث القيمة السوقية كان من نصيب عملة بيتكوين BTC التي سجلت ارتفاع بنسبة 61% فقط و نفس القيمة لعملة Wrapped Bitcoin.
أي أن أداء سهم إنفيديا Nvidia منذ بداية عام 2023 حتى الآن. كان أفضل بثلاث أضعاف من أداء سعر عملة بيتكوين BTC .
في المرتبة الثانية تأتي عملة سولانا بنمو بلغ 59%، إيثيريوم ETH بنسبة 44%، ثم عملة ريبل XRP بنسبة 42%. وباقي العملات الرقمية كان أداؤها تحت مستوى 30%.
مخاطر الاستثمار في الأسهم والعملات الرقمية
على الرغم من الأداء القوي لكل من العملات الرقمية والأسهم الأمريكية. يجب أن ننظر إلى المخاطر المرتبطة بكل استثمار. من الناحية العامة، تتميز العملات الرقمية بتقلباتها الشديدة، والتي يمكن أن تؤدي إلى خسائر كبيرة في فترة زمنية قصيرة. وفي الوقت نفسه. يمكن أن توفر العملات المشفرة عوائد ضخمة عند التوقيت الصحيح.
الأسهم الأمريكية، من ناحية أخرى، قد تكون أقل تقلبًا من العملات الرقمية. ولكنها ليست خالية من المخاطر. تأثرت الأسهم الأمريكية بشدة بالأزمات المصرفية والتغيرات في السياسة النقدية. وهو ما يمكن أن يؤدي إلى خسائر مالية كبيرة. ومع ذلك، يمكن أن توفر الأسهم الأمريكية عوائد طويلة الأمد و مستقرة.
لذلك، من الأهمية بمكان مراعاة المخاطر المرتبطة بكل نوع من أنواع الاستثمارات. على الرغم من أن الأسهم والعملات الرقمية قد توفر عوائد عالية. إلا أنها تأتي أيضًا مع مستويات عالية من المخاطر. الاستثمار في الأسهم يعني المخاطرة بأن تتراجع قيمة الأسهم بمرور الوقت . بالنسبة للعملات الرقمية، فإن المخاطر تتعلق بعدم القدرة على تقدير القيمة بشكل دقيق والمخاطر المتعلقة بالطولة (مدى قدم العملة) وقبول العملة على نطاق واسع كوسيلة للدفع.
الأفضل يعتمد على المستثمر
في الجانب الآخر من المعادلة، الأصول الأكثر أمانًا مثل السندات والسلع لديها عوائد متواضعة بشكل عام مقارنة بالأسهم والعملات الرقمية. ولكنها تأتي مع مستويات أقل من المخاطر. الاستثمار في السندات والسلع يمكن أن يكون جزءًا هامًا من استراتيجية التنويع. والتي تهدف إلى تقليل المخاطر العامة للمحفظة عن طريق توزيع الاستثمارات عبر مجموعة متنوعة من الأصول.
الاستثمار الأفضل يعتمد على العديد من العوامل بما في ذلك تفضيلات المخاطرة والأهداف المالية للمستثمر. بالنسبة لبعض الأشخاص. قد يكون الاستثمار في الأسهم الأمريكية هو الخيار الأفضل. بينما بالنسبة للآخرين، قد تكون العملات الرقمية الخيار الأكثر جاذبية.
ولكن في كلا الحالتين، من الأهمية بمكان فهم المخاطر المرتبطة وتطبيق استراتيجية استثمار متوازنة ومنسقة.
لذلك، أفضل استثمار يعتمد على تحمل المستثمر للمخاطر وأهدافه الاستثمارية. الأفراد الذين يرغبون في الحصول على عوائد مرتفعة في فترة زمنية قصيرة قد يجدون العملات الرقمية أكثر جاذبية.
بينما قد يفضل المستثمرون الذين يرغبون في تحقيق عوائد طويلة الأمد ومستقرة الأسهم الأمريكية.
في النهاية، كانت عوائد الاستثمار في العملات الرقمية والأسهم الأمريكية ممتازة في عام 2023 مقارنة بباقي الأصول الآمنة مثل السندات والسلع. ولكن الأفضل يعتمد على الظروف الفردية لكل مستثمر.
إخلاء مسؤولية
جميع المعلومات المنشورة على موقعنا الإلكتروني تم عرضها على أساس حسن النية ولأغراض المعلومات العامة فقط. لذا، فأي إجراء أو تصرف أو قرار يقوم به القارئ وفقاً لهذه المعلومات يتحمل مسؤوليته وتوابعه بشكل فردي حصراً ولا يتحمل الموقع أية مسؤولية قانونية عن هذه القرارات.
