كان لانهيار منصة تداول العملات الرقمية المشفرة FTX تداعيات في جميع أنحاء العالم، حيث فقد أكثر من مليون عميل أموالهم بطريقة خاطفة ودرامية وغير متوقعة من أغلب المشاركين في السوق. بحكم أن البوصة الرقمية كانت تعد ثاني أكبر شركة في السوق من حيث حجم التداولات، بل وكانت قد ضخت الكثير من الأموال لانقاد الشركات المتعثرة نتيجة انهيار أسعار العملات الرقمية المشفرة.
ولكن تبيّن أن كل ذلك كان مجرد سراب، وواجهة من ورق هش، ومزيج من الاحتيال وسوء التقدير حتى من كبرى الشركات والخبراء. الآن السؤال الذي يشغل بال الكثير من الأفراد وعملاء الشركة. هل هناك أي أمل في أن يتمكنوا من استعادة أي من أموالهم؟
الإجابة السريعة عن هذا السؤال هي أن هناك احتمالية جيدة لإعادة بعض الأموال، لكن الأمر سيستغرق بعض الوقت حسبما يقول الخبراء. ولنا في حكاية نصب وانهيار شركة BitConnect خير مثالا على ما يمكن توقعه.
عملية استرداد أموال الإفلاس والاحتيال طويلة ومعقّدة
العملاء المتضررين من شركات العملات الرقمية المشفرة الفاشلة مثل FTX أو Celsius Network أو Genesis يمكن أن يستعيدوا بعض من أموالهم مرة أخرى في يوم من الأيام - ولكن من الأفضل لهم تعلم التحلي بالصبر والانتظار.
يقول الخبراء إن استرداد الأموال المنهوبة بسبب الاحتيال أو الانهيار المالي لشركة ما هي عملية معقدة ويصعب التنبؤ بها. في كثير من الأحيان يمكن إعادة بعض الأموال إلى أصحابها. ولكن الأمر قد يستغرق عدة سنوات، ومن غير المرجح أن يتم تعويض كل وأي شخص.
فكل حالة لديها خصوصيتها، ونسبة الأموال المسترجعة تعتمد على عدة عوامل، مثل تتم معالجة القضية على أنها عملية الإفلاس، أو ان تتم من قبل حارس قضائي تعينه المحكمة أو من خلال اتفاقيات إعادة الأموال التي يتوصّل إليها المدّعون العامون.
جوردان ماغليش، المحامي المقيم في فلوريدا والذي يدير المدونة Ponzitracker يقول: "من الممكن القول إن ضحايا عمليات الاحتيال ربما يكون لديهم فرصة أفضل من الصفر في استعادة بعض الأموال. لكن بنسب في متوسط تبلغ بعض السنتات أو أقل من السنت مقابل كل دولار".
انهارت FTX وCelsius وسط مزاعم بحدوث عمليات احتيال ممنهجة، وتوقف Genesis بسبب عدد من القروض المتعثّرة بعد انهيار أسعار العملات الرقمية المشفرة. وقد تقدمت الشركات الثلاثة إلى المحكمة بطلب الحماية من الإفلاس. مما يعني أن القاضي هو من سيقرر في النهاية ماذا سيحدث لأي أموال أو أصول متبقية في جعبة هذه الشركات.
قال ماغليش: "إيداع طلب الإفلاس يعين خضوعهم لإجراءات محددة في هذا الإطار. والتي تشتمل على خطوات وأدوات مهمة لتحديد الأصول وقيمتها والحفاظ عليها وتوزيعها في نهاية المطاف على الدائنين والضحايا".
أصول FTX المتبقية كم تبلغ قيمتها ومن سيتلقى التعوّيض منها؟
في 11 يناير الجاري، أخبر محامو شركة FTX قاضي محكمة الإفلاس أنهم جردوا أصول الشركة المتبقية ووجدوا حوالي 5 مليارات دولار نقدًا وأصول سائلة أخرى. وحوالي 4.6 مليون دولار كحيازات واستثمارات أخرى. في حين أن العدد النهائي للدائنين والمطالبين بالتعويضات عن أموالهم لا يزال غير واضح، فإن هذه الأرقام تشير إلى أن عملاء FTX والمستثمرين سيحصلون على بعض من أموالهم على الأقل.
جون راي، الرئيس التنفيذي الجديد لشركة FTX قد يستطيع استرداد ما يقرب من نصف أو ثلثي مبلغ الـ 8 مليارات دولار. الذي تبخرت من محافظ العملات الرقمية المشفرة التي يحتفظ بها ما يصل إلى مليون عميل.
هذ الخبر رفع آمال الكثير من الدائنين والعملاء السابقين لبورصة في استرداد ولو جزء ضئيل من أموالهم. ولكن، هناك بعض العراقيل التي يمكن أن تجعل من هذا الخبر أقل "إيجابية".
سنوات من الانتظار
وحسب بعض المصادر المطّلعة على القضية التي تحدث إلى الصحافة. فإن الأمر قد يستغرق حتى مدة عامين، قبل تصفية واتما جميع الحسابات.
وبالنظر إلى العدد الكبير للمنخرطين. سواء من الدائنين أو المستثمرين والعملاء وعدد الشركات ومشاريع الكريبتو التي استثمرت فيها شركة FTX وهي بالعشرات مازالت تمتلك فيها الأصول وحصص. فإن العملية قدد تستغرق عدة سنوات.
جرد وتقييم الأصول الرقمية المشفرة
النقطة السلبية الثانية، هي أنه قد يكون من الصعب تقييم العديد من هذه الأصول الرقمية، لأن أسعارها متقلبة جدا، كما أن بعضها انخفض سعرها بشدة بعد الانهيار. وبالتالي فإن حجم الأموال التي يمكن أن يحصل عليها الدائنين قد تكون أقل بكثير.
الأولية في التعويض وتوزيع الأصول
أخيراـ الوضع بالنسبة للمتداولين والمستثمرين الأفراد قد يكون أسوأ. لأن ترتيبهم في قائمة الأولية عادة ما يكون منخفضا حتى في حالات الإفلاس العادية للشركات.
عادة، أموال المتداولين المودعة مع شركات الوساطة للتداول بها قي البورصات توضع في حسابات بنكية منفصلة عن حسابات الشركة. و بالتالي في حالة افلاس شركة الوساطة. فإن أموال العملاء لا تحسب ضمن أصول الشركة و لا تستعمل للدفع للدائنين. و لكن ترسل إلى العملاء ملاكها الأصليين.
الآن، بالعودة إلى شركات العملات الرقمية المشفرة. و بمأنها لا تخضع لنفس القوانين التنظيمية الصارمة التي تعمل ضمنها لبنوك و شركات الخدمات المالية العادية و من بينها شركات الوساطة. فإن هذا البند غير مطبّق في الكثير من الحالات.
كما أن شركة مثل بورصة FTX، تلعب دور البورصة و شركة الوساطة و البنك في نفس الوقت. و مثلها شركات العملات الرقمية الأخرى التي تؤدي العديد من الأدوار بتسميات مختلفة.
مثل شركة إقراض العملات الرقمية المشفرة سليسيوس Celsius. أين حكم القاضٍ الذي يرأس قضية إفلاسها مؤخرًا، أنه وفقًا لشروط وأحكام الشركة. أصول العملاء تصبح ملك لشركةـ Celsius بعد إيداعها. ومن ثم أصبح العملاء يملكون صفة "دائنين غير مضمونين". ما يعني انخفاض ترتيبهم من قائمة التعويض.
ببساطة، فإن المكاسب المفاجئة البالغة 5 مليارات دولار لشركة FTX قد تكون أخبارًا جيدة. ولكن الأمل يبقى ضعيف بالنسبة للمتداولين الأفراد الذي أودعوا أموالهم معها.
قصة احتيال شركة بيتكونكت BitConnect
عملية تعقّب وجرد واستعادة الأموال والأصول من شركات ومشاريع العملات الرقمية المشفرة الفاشلة. ومراجعة المطالبات من العملاء والمستثمرين الدائنين وتحديد مستحقاتهم حسب ما ينص عليه القانون. معقّدة وصعبة جدا وتتطلب الكثير من الجهد والوقت والتنسيق بين العديد من الهيئات في الغالب في العديد من البلدان.
انكشاف الاحتيال الهرمي وانهيار بيتكونكت BitConnect
ولرسم صورة توضيحية عن هذه العملية، يمكننا النظر إلى إعادة الأموال إلى ضحايا بيتكونكت BitConnect التي انهارت في عام 2018.
انهيار شركة بيتكونكت BitConnect يختلف في بعض النواحي عما حدث مع شركات FTX وCelsius وGenesis. حيث السلطات القضائية أنها كانت عملية احتيال مباشرة من البداية ولم تعمل أبدا كشركة مشروعة.
حيث اختفى مؤسسها، ساتيش كومباني، بعد أن توقفت بيتكونكت BitConnect عن العمل في يناير 2018. ويعتقد أنه هرب سارقا معه 2.4 مليار دولار من أموال العملاء والمستثمرين ولا يزال طليقا.
لقد وعد المستثمرين وأغراهم بتحقيق أرباح وعوائد كبيرة. ولكن كانت فكرة الاحتيال الأساسية مرتكز على توزيع الأرباح على المستثمرين القدامى من أموال المستثمرين الجدد. الذين بدورهم ينشرون التقييمات الإيجابية ويساهمون في احضار المزيد من الضحايا لاستعمال أموالهم، وهكذا حتى انكشفت الحيلة.
ساتيش كومباني وجلين أركارو والمتآمرين معهم كانوا في كل مرة يسرقون ما يصل إلى 15٪ من الأموال المستثمرة في بيتكونكت BitConnect. طريقة الاحتيال هذه تعرف باسم البونزي أو بالعربية الاحتيال الهرمي.
المتابعة القضائية وتعويضات ضئيلة بعد 5سنوات
في العام الماضي أطلقت عليهم تهم جنائية، وتمكن المدعون الفيدراليون في الولايات المتحدة الأمريكية من استرداد بعض الأموال من خلال اتفاقية تعويض مع جلين أركارو، الذي كان يعمل مروج لشركة بيتكونكت BitConnect في الولايات المتحدة، الذي أقر بأنه مذنب في مؤامرة الاحتيال الإلكتروني في عام 2021.
اعترف أركارو بأنه سوّق منصة بيتكونكت BitConnect والعملة الرقمية الخاصة والتي تحمل نفس الاسم كاستثمار مربح. وروّج للبرامج خاصة للتداول الآلي هي "Trading Bot" و "Volatility Software" من بيتكونكت BitConnect بوصفها طرق مضمونة لكسب المال من تقلب أسعار العملات الرقمية المشفرة.
في 12 يناير 2023، صدر بيان صحفي عن وزارة العدل الأمريكية (DOJ)، حول قرار محكمة محلية في سان دييغو بتوزيع أكثر من 17 مليون دولار على ما يقرب من 800 ضحية من أكثر من 40 دولة مختلفة بسبب خسائرهم الاستثمارية في بيتكونكت BitConnect.
بنظرة بسيطة على هذه القضية، نرى أن الأمر استغرق 5 سنوات كاملة من التحقيقات ليتمكن العملاء في الأخير من الحصول على بضع سنتات مقابل كل دولار خسروه.
إخلاء مسؤولية
جميع المعلومات المنشورة على موقعنا الإلكتروني تم عرضها على أساس حسن النية ولأغراض المعلومات العامة فقط. لذا، فأي إجراء أو تصرف أو قرار يقوم به القارئ وفقاً لهذه المعلومات يتحمل مسؤوليته وتوابعه بشكل فردي حصراً ولا يتحمل الموقع أية مسؤولية قانونية عن هذه القرارات.
